Analisis Keuangan Saham 440 - Dah Sing Financial Holdings Limited (SEHK) Stock

Gambaran Umum

Dah Sing Financial Holdings Limited is a prominent financial services group based in Hong Kong, specializing in banking, insurance, and investment services. The company operates primarily through Dah Sing Bank, which offers a spectrum of commercial and personal banking solutions, and Dah Sing Insurance, which includes both life and general insurance products. Key projects have focused on digital banking innovations, enhancing customer experience through technological integration, and strategic regional expansion to strengthen its market presence in Greater China. Through these initiatives, Dah Found Sing Financial Holdings aims to deliver sustainable growth and maximize shareholder value while adapting to the evolving financial landscape in Asia.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Dah Sing Financial Holdings Limited per 2024 Dec 31 adalah 5,404.08 MM.
Nilai operating income untuk Dah Sing Financial Holdings Limited per 2024 Dec 31 adalah 1,960.70 MM.
Nilai net income untuk Dah Sing Financial Holdings Limited per 2024 Dec 31 adalah 1,673.12 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2024-12-31	5,404.08	1,960.70	1,673.12
2024-09-30	5,379.20	2,009.26	1,727.87
2024-06-30	5,354.32	2,057.82	1,782.62
2024-03-31	5,158.52	1,885.29	1,687.36
2023-12-31	4,962.72	1,712.76	1,592.10
2023-09-30	4,800.25	1,562.45	1,447.97
2023-06-30	4,637.78	1,412.15	1,303.84
2023-03-31	4,567.21	1,399.56	1,264.11
2022-12-31	4,496.65	1,386.97	1,224.38
2022-09-30	4,431.34	1,315.69	1,246.98
2022-06-30	4,366.03	1,244.41	1,269.58
2022-03-31	4,454.43	1,290.86	1,288.99
2021-12-31	4,542.83	1,337.31	1,308.40
2021-09-30	4,614.14	1,430.48	1,301.51
2021-06-30	4,685.46	1,523.65	1,294.61
2021-03-31	4,544.26	1,419.52	1,226.38
2020-12-31	4,403.06	1,315.38	1,158.15
2020-09-30	4,439.52	1,386.02	1,248.45
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	5.59	4.29
2024-03-31	5.29	4.20
2023-12-31	4.99	4.11
2023-09-30	4.54	3.90
2023-06-30	4.08	3.70
2023-03-31	3.96	3.65
2022-12-31	3.83	3.60
2022-09-30	3.90	3.78
2022-06-30	3.97	3.97
2022-03-31	4.03	4.03
2021-12-31	4.09	4.09
2021-09-30	4.07	4.07
2021-06-30	4.05	4.05
2021-03-31	3.84	3.84
2020-12-31	3.62
2020-09-30	3.91	3.91
2020-06-30	4.19	4.19
2020-03-31	4.74	4.74

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Dah Sing Financial Holdings Limited per 2024 Dec 31 adalah 1,261.04 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Dah Sing Financial Holdings Limited per 2024 Dec 31 adalah -43.53 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Dah Sing Financial Holdings Limited per 2024 Dec 31 adalah -7,977.59 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2024-12-31	1,261.04	-43.53	-7,977.59
2024-09-30	-2,416.73	-95.46	-370.50
2024-06-30	-6,094.50	-147.39	7,236.59
2024-03-31	-6,364.96	-96.14	6,367.88
2023-12-31	-6,635.42	-44.88	5,499.17
2023-09-30	-3,293.23	48.82	1,438.90
2023-06-30	48.96	142.53	-2,621.36
2023-03-31	1,002.96	51.97	164.81
2022-12-31	1,956.96	-38.60	2,950.97
2022-09-30	-976.79	-84.38	6,074.88
2022-06-30	-3,910.54	-130.16	9,198.79
2022-03-31	-4,041.22	-111.85	5,196.86
2021-12-31	-4,171.90	-93.54	1,194.92
2021-09-30	-5,472.47	-111.40	-1,030.82
2021-06-30	-6,773.03	-129.25	-3,256.57
2021-03-31	-10,269.92	-63.30	2,097.56
2020-12-31	-13,766.81	2.65	7,451.68
2020-09-30	-8,649.80	-54.71	10,064.83
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 5.11.
p/libro untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.21.
p/tbv untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.22.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2024-12-31	5.11	0.21	0.22
2024-09-30	4.27	0.18	0.18
2024-06-30	4.40	0.17	0.17
2024-03-31	3.61	0.14	0.18
2023-12-31	4.09	0.13	0.14
2023-09-30	4.23	0.14	0.14
2023-06-30	5.00	0.16	0.17
2023-03-31	5.32	0.17	0.17
2022-12-31	4.75	0.16	0.20
2022-09-30	4.75	0.16	0.16
2022-06-30	5.67	0.19	0.20
2022-03-31	5.11	0.18	0.18
2021-12-31	5.76	0.20	0.20
2021-09-30	5.05	0.17	0.18
2021-06-30	5.07	0.18	0.18
2021-03-31	5.36	0.18	0.18
2020-12-31	5.67	0.18	0.19
2020-09-30	5.26	0.18	0.19
2020-06-30	4.91	0.19	0.20
2020-03-31	4.31	0.19	0.20

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.32.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.28.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2024-12-31	0.32	0.28
2024-09-30	0.39	0.33
2024-06-30	0.42	0.38
2024-03-31	0.90	0.82
2023-12-31	-2.42	-2.47
2023-09-30	-3.11	-3.19
2023-06-30	5.92	6.08
2023-03-31	3.82	3.88
2022-12-31	-4.11	-4.22
2022-09-30	-4.11	-4.22
2022-06-30	-0.73	-0.77
2022-03-31	-0.62	-0.65
2021-12-31	0.21	0.22
2021-09-30	0.23	0.26
2021-06-30	0.39	0.44
2021-03-31	0.36	0.45
2020-12-31	0.28	0.37
2020-09-30	0.30	0.38
2020-06-30	0.22	0.27
2020-03-31	0.25	0.28

Efektivitas Manajemen

roa untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.01.
roe untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.04.
roic untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.04.
croic untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.02.
ocroic untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.13.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2024-12-31	0.01	0.04	0.04	0.02	-0.13
2024-09-30	0.01	0.04	0.04	0.02	-0.13
2024-06-30	0.01	0.04	0.03	-0.02	-0.13
2024-03-31	0.01	0.04	0.03	-0.02	-0.14
2023-12-31	0.00	0.04	0.03	-0.04	-0.07
2023-09-30	0.00	0.03	0.03	-0.06	0.00
2023-06-30	0.00	0.03	0.03	-0.06	0.00
2023-03-31	0.00	0.03	0.03	0.02	0.02
2022-12-31	0.00	0.03	0.03	0.11	-0.02
2022-09-30	0.00	0.03	0.03	0.11	-0.02
2022-06-30	0.00	0.03	0.03	0.12	-0.09
2022-03-31	0.01	0.03	0.03	0.02	-0.09
2021-12-31	0.01	0.04	0.03	-0.07	-0.09
2021-09-30	0.01	0.04	0.03	-0.14	-0.12
2021-06-30	0.00	0.04	0.03	-0.22	-0.15
2021-03-31	0.00	0.04	0.03	-0.18	-0.22
2020-12-31	0.00	0.03	0.03	-0.14	-0.30
2020-09-30	0.00	0.04	0.03	0.03	-0.19
2020-06-30	0.01	0.04	0.03	0.21	-0.08
2020-03-31	0.01	0.05	0.04	0.22	-0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.33.
marjin operasi untuk Dah Sing Financial Holdings Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.38.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2024-12-31	1.00	0.33	0.38
2024-09-30	1.00	0.33	0.38
2024-06-30	1.00	0.32	0.35
2024-03-31	1.00	0.32	0.35
2023-12-31	1.00	0.27	0.29
2023-09-30	1.00	0.27	0.29
2023-06-30	1.00	0.27	0.29
2023-03-31	1.00	0.26	0.29
2022-12-31	1.00	0.27	0.29
2022-09-30	1.00	0.27	0.29
2022-06-30	1.00	0.29	0.28
2022-03-31	1.00	0.29	0.29
2021-12-31	1.00	0.29	0.29
2021-09-30	1.00	0.28	0.31
2021-06-30	1.00	0.28	0.33
2021-03-31	1.00	0.27	0.31
2020-12-31	1.00	0.26	0.30
2020-09-30	1.00	0.28	0.31
2020-06-30	1.00	0.30	0.33
2020-03-31	1.00	0.32	0.36