Analisis Keuangan Saham ARION - Arion banki hf. (ICSE) Stock

Gambaran Umum

Arion banki hf. is a prominent banking institution based in Iceland, operating primarily in the financial services industry. As a major provider of comprehensive banking services, it catounds to both private individuals and corporate clients across various sectors. The bank's key focus areas include retail banking, corporate banking, investment services, and asset management. In recent years, Arion banki hf. has embarked on several strategic initiatives aimed at digital transformation, emphasizing the development of digital banking solutions and enhancing customer service platforms. These projects underscore its commitment to innovation and adaptability in the evolving financial landscape, further solidifying its position within Iceland's banking sector.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Arion banki hf. per 2025 Jun 30 adalah 70,526.00 MM.
Nilai operating income untuk Arion banki hf. per 2025 Jun 30 adalah 40,589.00 MM.
Nilai net income untuk Arion banki hf. per 2025 Jun 30 adalah 32,333.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	70,526.00	40,589.00	32,333.00
2025-03-31	69,160.00	39,336.50	29,752.50
2024-12-31	65,841.00	35,589.00	26,111.00
2024-09-30	61,591.00	32,176.00	24,074.00
2024-06-30	59,304.00	30,550.00	22,338.00
2024-03-31	60,003.00	31,833.00	23,915.00
2023-12-31	61,353.00	33,856.00	25,755.00
2023-09-30	61,549.00	34,334.00	24,461.00
2023-06-30	60,869.00	33,848.00	23,339.00
2023-03-31	57,356.00	30,329.00	26,300.00
2022-12-31	55,399.00	29,321.00	25,945.00
2022-09-30	56,154.00	29,834.00	27,515.00
2022-06-30	57,652.00	30,924.00	30,729.00
2022-03-31	60,197.00	33,214.00	28,496.00
2021-12-31	60,849.00	33,458.00	28,605.00
2021-09-30	59,963.00	33,914.00	27,836.00
2021-06-30	56,572.00	30,982.00	23,573.00
2021-03-31	53,901.00	28,319.00	20,681.00
2020-12-31	45,840.00	20,098.00	12,476.00
2020-09-30	43,862.00	18,190.00	3,937.00
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	18.31	18.09
2024-09-30	16.85	16.54
2024-06-30	15.46	15.01
2024-03-31	16.53	15.73
2023-12-31	17.80	16.89
2023-09-30	16.78	15.85
2023-06-30	15.91	15.05
2023-03-31	17.79	16.84
2022-12-31	17.40	16.46
2022-09-30	18.26	17.31
2022-06-30	20.14	18.86
2022-03-31	18.38	17.25
2021-12-31	17.96	16.93
2021-09-30	16.97	16.20
2021-06-30	14.06	13.76
2021-03-31	12.11	11.99
2020-12-31	7.24	7.24
2020-09-30	2.26	2.26
2020-06-30	0.42	0.41
2020-03-31	-1.17	-1.17

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Arion banki hf. per 2025 Jun 30 adalah -80,382.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Arion banki hf. per 2025 Jun 30 adalah -1,282.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Arion banki hf. per 2025 Jun 30 adalah 57,731.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-80,382.00	-1,282.00	57,731.00
2025-03-31	-71,197.50	-1,294.00	72,175.50
2024-12-31	-45,283.00	-1,154.00	52,337.00
2024-09-30	-16,946.00	-1,222.00	-1,625.00
2024-06-30	21,198.00	-993.00	18,585.00
2024-03-31	-18,771.00	-983.00	10,183.00
2023-12-31	-41,742.00	-977.00	8,323.00
2023-09-30	-25,624.00	16.00	24,203.00
2023-06-30	-29,883.00	15,761.00	5,094.00
2023-03-31	48,852.00	16,617.00	-31,489.00
2022-12-31	57,392.00	17,063.00	-19,925.00
2022-09-30	26,217.00	16,574.00	-12,754.00
2022-06-30	-979.00	1,405.00	14,672.00
2022-03-31	-28,774.00	509.00	46,190.00
2021-12-31	-26,171.00	-296.00	59,966.00
2021-09-30	-48,055.00	-1,301.00	18,745.00
2021-06-30	-66,310.00	-1,231.00	36,758.00
2021-03-31	-112,677.00	-1,526.00	47,183.00
2020-12-31	-124,239.00	-1,780.00	78,055.00
2020-09-30	-127,441.00	-1,601.00	97,103.00
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 8.28.
p/libro untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 1.18.
p/tbv untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 1.24.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	8.28	1.18	1.24
2025-03-31	7.75	0.98	1.01
2024-12-31	9.74	1.18	1.23
2024-09-30	8.92	1.04	1.08
2024-06-30	10.44	1.30	1.36
2024-03-31	9.69	1.25	1.30
2023-12-31	10.35	1.29	1.35
2023-09-30	10.86	1.33	1.39
2023-06-30	10.47	1.28	1.34
2023-03-31	9.16	1.32	1.39
2022-12-31	9.27	1.34	1.41
2022-09-30	9.23	1.33	1.40
2022-06-30	8.22	1.36	1.43
2022-03-31	8.86	1.45	1.54
2021-12-31	9.55	1.37	1.44
2021-09-30	9.24	1.32	1.39
2021-06-30	11.24	1.37	1.44
2021-03-31	13.01	1.42	1.50
2020-12-31	75.32	1.54	1.62
2020-09-30	72.48	1.48	1.56
2020-06-30	389.30	1.51	1.59
2020-03-31	-140.60	1.60	1.68

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.06	0.05
2025-03-31	0.06	0.06
2024-12-31	0.05	0.05
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.05	0.05
2024-03-31	0.06	0.05
2023-12-31	0.05	0.05
2023-09-30	0.05	0.05
2023-06-30	0.05	0.05
2023-03-31	0.05	0.05
2022-12-31	0.05	0.05
2022-09-30	0.05	0.05
2022-06-30	0.06	0.05
2022-03-31	0.06	0.05
2021-12-31	0.05	0.04
2021-09-30	0.07	0.04
2021-06-30	0.07	0.04
2021-03-31	0.05	0.03
2020-12-31	0.03	0.03
2020-09-30	0.03	0.03
2020-06-30	0.04	0.04
2020-03-31	0.03	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
roic untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
ocroic untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah -0.09.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.17	0.04	-0.01	-0.09
2025-03-31	0.02	0.15	0.04	0.00	-0.06
2024-12-31	0.02	0.13	0.03	-0.02	0.02
2024-09-30	0.01	0.13	0.03	0.06	0.08
2024-06-30	0.02	0.13	0.04	-0.01	0.02
2024-03-31	0.02	0.14	0.04	-0.05	-0.02
2023-12-31	0.02	0.13	0.04	0.01	-0.11
2023-09-30	0.02	0.12	0.03	-0.01	-0.14
2023-06-30	0.02	0.12	0.03	-0.01	-0.15
2023-03-31	0.02	0.15	0.04	0.06	-0.07
2022-12-31	0.02	0.14	0.04	0.04	-0.06
2022-09-30	0.02	0.14	0.04	0.04	-0.06
2022-06-30	0.02	0.16	0.05	0.02	-0.09
2022-03-31	0.02	0.15	0.05	0.03	-0.05
2021-12-31	0.02	0.14	0.04	-0.05	-0.07
2021-09-30	0.02	0.14	0.05	-0.05	-0.12
2021-06-30	0.02	0.12	0.05	-0.06	-0.14
2021-03-31	0.02	0.11	0.04	-0.12	-0.20
2020-12-31	0.00	0.02	0.01	-0.05	-0.23
2020-09-30	0.00	0.02	0.01	-0.05	-0.23
2020-06-30	0.00	0.00	0.00	-0.02	-0.17
2020-03-31	-0.00	-0.01	-0.00	0.01	-0.10

Gross Margins

marjin kotor untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 0.40.
marjin operasi untuk Arion banki hf. pada 2025 Jun 30 adalah 0.57.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.40	0.57
2025-03-31	1.00	0.40	0.54
2024-12-31	1.00	0.39	0.52
2024-09-30	1.00	0.37	0.53
2024-06-30	1.00	0.40	0.54
2024-03-31	1.00	0.42	0.55
2023-12-31	1.00	0.39	0.52
2023-09-30	1.00	0.37	0.52
2023-06-30	1.00	0.37	0.52
2023-03-31	1.00	0.43	0.50
2022-12-31	1.00	0.47	0.51
2022-09-30	1.00	0.47	0.51
2022-06-30	1.00	0.52	0.52
2022-03-31	1.00	0.47	0.55
2021-12-31	1.00	0.47	0.56
2021-09-30	1.00	0.47	0.56
2021-06-30	1.00	0.42	0.54
2021-03-31	1.00	0.38	0.51
2020-12-31	1.00	0.09	0.41
2020-09-30	1.00	0.09	0.41
2020-06-30	1.00	0.02	0.41
2020-03-31	1.00	-0.05	0.36