Analisis Keuangan Saham ALRS - Alerus Financial Corporation (NasdaqCM) Stock

Gambaran Umum

Alerus Financial Corporation, based in the United States, operates primarily within the financial services industry. The company provides a wide array of services including commercial and consumer banking, wealth management, retirement services, and mortgage banking. Alerus distinguishes itself by offering comprehensive financial solutions that integrate these services, aiming to serve the holistic needs of their clients. Key projects and initiatives historically focus on expanding their service offerings through strategic acquisitions and enhancing digital platforms to improve client accessibility and satisfaction. This strategic approach has allowed Aleric to strengthen its market presence regionally, particularly in the central and northwestern regions of the U.S., while concentrating on maintaining robust client relationships and achieving financial growth.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Alerus Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 252.13 MM.
Nilai operating income untuk Alerus Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 69.94 MM.
Nilai net income untuk Alerus Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 38.71 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	252.13	69.94	38.71
2025-03-31	224.22	50.33	24.66
2024-12-31	203.83	39.91	17.78
2024-09-30	164.50	12.63	3.09
2024-06-30	164.06	15.67	7.05
2024-03-31	165.19	19.18	9.94
2023-12-31	166.01	21.15	11.70
2023-09-30	197.66	56.00	37.36
2023-06-30	204.18	57.02	37.82
2023-03-31	208.17	57.13	38.01
2022-12-31	210.95	59.48	40.01
2022-09-30	216.48	58.86	41.80
2022-06-30	220.32	63.20	45.25
2022-03-31	226.21	66.55	47.65
2021-12-31	237.99	73.46	52.68
2021-09-30	240.43	69.99	50.16
2021-06-30	244.78	76.06	54.75
2021-03-31	241.71	75.72	54.53
2020-12-31	222.32	62.48	44.67
2020-09-30	208.09	58.94	42.15
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.84	0.83
2024-09-30	0.16	0.16
2024-06-30	0.36	0.35
2024-03-31	0.50	0.50
2023-12-31	0.59	0.58
2023-09-30	1.86	1.84
2023-06-30	1.87	1.86
2023-03-31	1.95	1.93
2022-12-31	2.12	2.10
2022-09-30	2.30	2.26
2022-06-30	2.59	2.55
2022-03-31	2.73	2.68
2021-12-31	3.02	2.97
2021-09-30	2.88	2.84
2021-06-30	3.14	3.09
2021-03-31	3.13	3.08
2020-12-31	2.57	2.52
2020-09-30	2.42	2.37
2020-06-30	1.87	1.82
2020-03-31	1.78	1.73

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Alerus Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 48.12 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Alerus Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah -225.77 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Alerus Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah -179.59 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	48.12	-225.77	-179.59
2025-03-31	24.96	-356.62	-131.14
2024-12-31	28.96	-330.03	232.42
2024-09-30	22.27	-184.04	163.02
2024-06-30	16.14	-133.73	490.26
2024-03-31	42.98	-56.84	414.46
2023-12-31	28.88	-51.99	94.76
2023-09-30	73.03	-215.22	152.74
2023-06-30	97.23	-180.04	111.24
2023-03-31	65.30	-196.85	143.90
2022-12-31	102.97	-292.62	5.59
2022-09-30	86.83	-327.89	135.78
2022-06-30	83.24	-500.27	138.64
2022-03-31	130.28	-350.32	162.66
2021-12-31	149.83	-417.66	337.18
2021-09-30	115.32	-291.22	239.60
2021-06-30	84.75	-226.65	246.89
2021-03-31	53.74	-647.18	585.17
2020-12-31	-22.25	-538.39	589.60
2020-09-30	-2.53	-581.19	618.29
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.07.
p/tbv untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.42.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.07	1.42
2025-03-31		0.93	1.29
2024-12-31		1.25	1.49
2024-09-30	62.62	1.18	1.42
2024-06-30	36.56	0.98	1.18
2024-03-31		1.17	1.42
2023-12-31	11.88	1.27	1.57
2023-09-30	9.57	1.01	1.25
2023-06-30	9.75	1.03	1.28
2023-03-31	8.04	0.90
2022-12-31		1.35	1.71
2022-09-30		1.44	1.72
2022-06-30		1.25	1.48
2022-03-31	9.04	1.33	1.56
2021-12-31	10.07	1.43	1.69
2021-09-30	9.41	1.50	1.79
2021-06-30
2021-03-31	7.89	1.31	1.58
2020-12-31	9.60	1.30	1.58
2020-09-30	10.17	1.33	1.55
2020-06-30	13.57	1.40	1.65
2020-03-31	15.05	1.46	1.74

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.04
2025-03-31	0.04	0.04
2024-12-31	0.01	0.03
2024-09-30	0.02	0.06
2024-06-30	0.03	0.10
2024-03-31	0.02	0.07
2023-12-31	0.05	0.06
2023-09-30	0.06	0.07
2023-06-30	0.08	0.09
2023-03-31	0.07	0.09
2022-12-31	0.08	0.08
2022-09-30	0.08	0.08
2022-06-30	0.18	0.17
2022-03-31	0.23	0.20
2021-12-31	0.16	0.13
2021-09-30	0.28	0.21
2021-06-30
2021-03-31	0.24	0.16
2020-12-31	0.18	0.14
2020-09-30	0.14	0.11
2020-06-30	0.15	0.13
2020-03-31	0.13	0.12

Efektivitas Manajemen

roa untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roic untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
croic untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -0.58.
ocroic untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.07	0.03	-0.58	0.03
2025-03-31	0.00	0.06	0.03	-0.08	0.04
2024-12-31	0.00	0.01	0.00	0.00	0.03
2024-09-30	0.00	0.02	0.01	0.37	0.02
2024-06-30	0.00	0.03	0.01	0.40	0.04
2024-03-31	0.00	0.03	0.02	0.10	0.04
2023-12-31	0.01	0.11	0.04	0.01	0.08
2023-09-30	0.01	0.12	0.04	0.03	0.11
2023-06-30	0.01	0.12	0.05	0.04	0.12
2023-03-31	0.01	0.12	0.05	0.02	0.08
2022-12-31	0.01	0.12	0.06	-0.16	0.13
2022-09-30	0.01	0.13	0.06	-0.16	0.13
2022-06-30	0.02	0.14	0.12	-0.74	0.19
2022-03-31	0.02	0.16	0.12	-0.15	0.33
2021-12-31	0.02	0.15	0.12	0.16	0.27
2021-09-30	0.02	0.17	0.12	0.15	0.21
2021-06-30	0.02	0.18	0.13	0.26	0.21
2021-03-31	0.02	0.19	0.14	-0.02	0.13
2020-12-31	0.02	0.16	0.11	0.07	-0.06
2020-09-30	0.02	0.15	0.11	0.09	-0.01
2020-06-30	0.01	0.15	0.08	0.44	0.02
2020-03-31	0.01	0.14	0.08	0.42	-0.00

Gross Margins

marjin kotor untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
marjin operasi untuk Alerus Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.22.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.11	0.22
2025-03-31	1.00	0.10	0.17
2024-12-31	1.00	0.02	0.07
2024-09-30	1.00	0.04	0.10
2024-06-30	1.00	0.06	0.12
2024-03-31	1.00	0.07	0.13
2023-12-31	1.00	0.19	0.27
2023-09-30	1.00	0.19	0.27
2023-06-30	1.00	0.19	0.27
2023-03-31	1.00	0.18	0.26
2022-12-31	1.00	0.19	0.27
2022-09-30	1.00	0.19	0.27
2022-06-30	1.00	0.21	0.29
2022-03-31	1.00	0.21	0.29
2021-12-31	1.00	0.22	0.31
2021-09-30	1.00	0.21	0.29
2021-06-30	1.00	0.22	0.31
2021-03-31	1.00	0.23	0.31
2020-12-31	1.00	0.20	0.28
2020-09-30	1.00	0.20	0.28
2020-06-30	1.00	0.17	0.24
2020-03-31	1.00	0.16	0.23