Analisis Keuangan Saham CBSH - Commerce Bancshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Commerce Bancshares, Inc., based in the United States, is a prominent player in the financial services industry. The company primarily operates through its subsidiary, Commerce Bank, which offers a broad spectrum of banking services including business and personal banking, wealth management, and investment planning across key regions in the United States. A significant aspect of Commerce Bancshares focuses on continuing development in digital banking technologies, aiming to enhance user experience and operational efficiency. This strategic emphasis is complemented by the bank's commitment to expanding its customer base through innovative financial products and meticulous market expansion. The company continuously invests in technology and strategic growth initiatives to maintain its competitive edge within the financial sector.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Commerce Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,672.23 MM.
Nilai operating income untuk Commerce Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 764.35 MM.
Nilai net income untuk Commerce Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 558.19 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,672.23	764.35	558.19
2025-03-31	1,643.89	757.27	545.26
2024-12-31	1,630.72	741.05	526.33
2024-09-30	1,616.19	692.14	499.45
2024-06-30	1,584.23	707.96	482.04
2024-03-31	1,566.04	686.20	470.27
2023-12-31	1,550.71	689.09	477.06
2023-09-30	1,539.34	692.99	499.46
2023-06-30	1,528.47	666.54	501.69
2023-03-31	1,498.41	646.10	489.70
2022-12-31	1,481.15	678.77	488.40
2022-09-30	1,448.00	610.58	471.68
2022-06-30	1,446.76	618.50	471.42
2022-03-31	1,492.34	679.77	517.95
2021-12-31	1,492.20	703.60	530.76
2021-09-30	1,501.09	712.43	545.75
2021-06-30	1,487.64	711.55	555.63
2021-03-31	1,313.96	548.48	433.17
2020-12-31	1,209.56	441.18	354.06
2020-09-30	1,178.63	411.72	331.05

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 4.15.
laba per saham yang terdilusi untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 4.14.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	4.15	4.14
2025-03-31	4.03	4.03
2024-12-31	3.88	3.87
2024-09-30	3.66	3.66
2024-06-30	3.52	3.52
2024-03-31	3.42	3.42
2023-12-31	3.47	3.46
2023-09-30	3.62	3.62
2023-06-30	3.63	3.62
2023-03-31	3.53	3.52
2022-12-31	3.50	3.50
2022-09-30	3.37	3.36
2022-06-30	3.34	3.34
2022-03-31	3.66	3.65
2021-12-31	3.73	3.73
2021-09-30	3.83	3.82
2021-06-30	3.84	3.84
2021-03-31	2.97	2.96
2020-12-31	2.40	2.39
2020-09-30	2.21	2.21

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Commerce Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 544.82 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Commerce Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -972.59 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Commerce Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,029.32 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	544.82	-972.59	1,029.32
2025-03-31	580.99	-430.56	1,222.75
2024-12-31	577.86	483.79	-372.94
2024-09-30	835.54	1,434.14	-1,328.09
2024-06-30	550.72	2,248.63	-3,192.90
2024-03-31	508.19	1,836.51	-2,164.10
2023-12-31	488.77	2,183.83	-883.12
2023-09-30	457.35	2,207.80	-1,465.71
2023-06-30	494.10	2,182.56	-810.24
2023-03-31	550.93	2,638.19	-3,074.59
2022-12-31	559.38	242.27	-4,200.81
2022-09-30	581.38	-701.09	-1,122.79
2022-06-30	556.64	-2,186.04	154.98
2022-03-31	520.57	-3,262.71	1,966.91
2021-12-31	597.72	-2,082.76	3,573.66
2021-09-30	637.73	-2,576.39	2,632.75
2021-06-30	721.51	-3,147.17	3,153.88
2021-03-31	745.89	-5,436.64	6,172.06
2020-12-31	623.99	-5,390.50	6,067.03
2020-09-30	607.84	-4,718.85	4,784.10

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.37.
p/tbv untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.50.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		2.37	2.50
2025-03-31		2.48	2.60
2024-12-31		2.44	2.56
2024-09-30	16.40	2.60	2.75
2024-06-30	15.07	2.39	2.53
2024-03-31		2.34	2.47
2023-12-31	13.96	2.68	2.86
2023-09-30	11.93	2.23	2.37
2023-06-30	12.22	2.23	2.37
2023-03-31	14.91	2.94
2022-12-31		3.60	3.85
2022-09-30		2.96	3.15
2022-06-30		2.67	2.81
2022-03-31	16.34	2.51	2.63
2021-12-31	15.37	2.40	2.51
2021-09-30	14.65	2.33	2.44
2021-06-30
2021-03-31	19.66	2.57	2.69
2020-12-31	24.06	2.51	2.62
2020-09-30	25.73	2.58	2.69

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.06
2025-03-31	0.07	0.06
2024-12-31	0.06	0.06
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.07	0.07
2024-03-31	0.07	0.07
2023-12-31	0.08	0.08
2023-09-30	0.07	0.07
2023-06-30	0.06	0.07
2023-03-31	0.07	0.06
2022-12-31	0.06	0.05
2022-09-30	0.06	0.06
2022-06-30	0.07	0.06
2022-03-31	0.06	0.05
2021-12-31	0.07	0.05
2021-09-30	0.07	0.05
2021-06-30
2021-03-31	0.07	0.06
2020-12-31	0.04	0.05
2020-09-30	0.05	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
roic untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
croic untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.23.
ocroic untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.17	0.09	0.23	0.10
2025-03-31	0.02	0.18	0.08	0.11	0.09
2024-12-31	0.02	0.17	0.09	0.17	0.15
2024-09-30	0.01	0.18	0.09	0.03	0.09
2024-06-30	0.01	0.18	0.09	0.03	0.09
2024-03-31	0.01	0.19	0.08	0.30	0.08
2023-12-31	0.02	0.21	0.09	0.21	0.08
2023-09-30	0.02	0.19	0.08	0.28	0.08
2023-06-30	0.01	0.18	0.07	0.27	0.07
2023-03-31	0.01	0.16	0.09	0.02	0.10
2022-12-31	0.01	0.14	0.10	-0.27	0.12
2022-09-30	0.01	0.14	0.10	-0.27	0.13
2022-06-30	0.02	0.15	0.09	-0.29	0.11
2022-03-31	0.02	0.16	0.09	-0.13	0.09
2021-12-31	0.02	0.16	0.09	0.36	0.11
2021-09-30	0.02	0.17	0.09	0.12	0.12
2021-06-30	0.02	0.17	0.16	0.21	0.20
2021-03-31	0.02	0.13	0.08	0.28	0.14
2020-12-31	0.01	0.11	0.06	0.24	0.11
2020-09-30	0.01	0.11	0.07	0.14	0.12

Gross Margins

marjin kotor untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.33.
marjin operasi untuk Commerce Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.46.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.33	0.46
2025-03-31	1.00	0.32	0.45
2024-12-31	1.00	0.31	0.42
2024-09-30	1.00	0.30	0.42
2024-06-30	1.00	0.30	0.42
2024-03-31	1.00	0.31	0.42
2023-12-31	1.00	0.32	0.42
2023-09-30	1.00	0.33	0.42
2023-06-30	1.00	0.33	0.42
2023-03-31	1.00	0.33	0.42
2022-12-31	1.00	0.33	0.43
2022-09-30	1.00	0.33	0.43
2022-06-30	1.00	0.33	0.43
2022-03-31	1.00	0.35	0.46
2021-12-31	1.00	0.36	0.46
2021-09-30	1.00	0.36	0.47
2021-06-30	1.00	0.37	0.48
2021-03-31	1.00	0.33	0.42
2020-12-31		0.29	0.36
2020-09-30	1.00	0.28	0.35