Analisis Keuangan Saham DCOM - Dime Community Bancshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Dime Community Bancshares, Inc., based in the United States, operates primarily in the banking industry, focusing on serving the financial needs of its communities through a wide range of banking services and products. As a locally managed community bank, it primarily serves consumers and businesses in the Greater New York area. Key projects and initiatives focus on expanding its commercial lending and deposit services, enhancing its digital banking capabilities to cater to the evolving preferences of customers, and maintaining strong community relationships through development programs. Dime Community Bancshares continues to grow its asset base through strategic initiatives that strengthen its market position within New York's competitive banking landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Dime Community Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 314.17 MM.
Nilai operating income untuk Dime Community Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 88.94 MM.
Nilai net income untuk Dime Community Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 44.07 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	314.17	88.94	44.07
2025-03-31	295.42	75.28	32.85
2024-12-31	277.99	64.28	29.08
2024-09-30	313.74	105.44	65.81
2024-06-30	320.39	118.68	67.46
2024-03-31	328.39	130.37	76.48
2023-12-31	350.01	156.25	96.09
2023-09-30	376.67	183.78	119.84
2023-06-30	397.28	206.06	144.34
2023-03-31	413.14	224.08	155.33
2022-12-31	412.64	220.63	152.56
2022-09-30	408.71	218.53	147.85
2022-06-30	415.24	224.23	146.77
2022-03-31	436.69	245.42	159.56
2021-12-31	409.97	226.42	104.00
2021-09-30	359.59	198.85	73.73
2021-06-30	295.01	158.85	51.20
2021-03-31	213.84	101.53	12.89
2020-12-31	179.41	82.55	42.32
2020-09-30	164.58	68.12	44.17

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.88.
laba per saham yang terdilusi untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.87.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	0.88	0.87
2025-03-31	0.63	0.62
2024-12-31	0.55	0.55
2024-09-30	1.50	1.50
2024-06-30	1.55	1.55
2024-03-31	1.78	1.78
2023-12-31	2.29	2.29
2023-09-30	2.91	2.91
2023-06-30	3.55	3.55
2023-03-31	3.82	3.83
2022-12-31	3.73	3.73
2022-09-30	3.56	3.56
2022-06-30	3.48	3.48
2022-03-31	3.75	3.74
2021-12-31	2.45	2.45
2021-09-30	1.92	1.93
2021-06-30	1.48	1.49
2021-03-31	0.26	0.27
2020-12-31	1.74	1.74
2020-09-30	1.87	1.86

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Dime Community Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 144.18 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Dime Community Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -83.82 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Dime Community Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 682.41 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	144.18	-83.82	682.41
2025-03-31	133.74	-86.83	612.94
2024-12-31	99.06	64.12	662.84
2024-09-30	-30.00	104.58	192.65
2024-06-30	89.62	163.42	-291.56
2024-03-31	108.19	43.06	-443.53
2023-12-31	90.87	-214.05	411.42
2023-09-30	178.64	-736.15	603.34
2023-06-30	192.38	-1,272.65	1,251.29
2023-03-31	228.97	-1,515.39	1,516.57
2022-12-31	295.17	-1,332.19	812.59
2022-09-30	234.50	-841.58	291.07
2022-06-30	236.01	-585.02	-553.70
2022-03-31	234.87	633.41	-1,112.01
2021-12-31	146.33	1,102.82	-1,099.03
2021-09-30	171.24	993.70	-683.21
2021-06-30	94.07	1,101.96	-128.86
2021-03-31	30.54	25.74	374.29
2020-12-31	59.93	-324.38	352.57
2020-09-30	70.07	-151.36	116.03

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 35.96.
p/libro untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.84.
p/tbv untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.04.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	35.96	0.84	1.04
2025-03-31		0.86	0.98
2024-12-31		1.06	1.21
2024-09-30	16.30	0.88	1.01
2024-06-30	10.21	0.63	0.72
2024-03-31		0.61	0.70
2023-12-31	8.73	0.87	1.00
2023-09-30	5.37	0.64	0.74
2023-06-30	4.49	0.59	0.68
2023-03-31	5.73	0.74
2022-12-31		1.08	1.25
2022-09-30		0.99	1.16
2022-06-30		1.01	1.17
2022-03-31	13.17	1.15	1.33
2021-12-31		1.18	1.37
2021-09-30		1.11	1.29
2021-06-30
2021-03-31	102.74	1.13	1.32
2020-12-31	16.14	0.97	1.06
2020-09-30	15.46	0.98	1.07

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.05	0.10
2025-03-31	0.03	0.08
2024-12-31	0.04	0.07
2024-09-30	0.04	0.07
2024-06-30	0.05	0.08
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.06	0.05
2023-09-30	0.07	0.05
2023-06-30	0.08	0.06
2023-03-31	0.09	0.07
2022-12-31	0.10	0.04
2022-09-30	0.15	0.06
2022-06-30	0.19	0.10
2022-03-31	0.11	0.05
2021-12-31	0.00	0.03
2021-09-30	0.00	0.07
2021-06-30
2021-03-31	0.01	0.02
2020-12-31	0.03	0.03
2020-09-30	0.03	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roic untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.
ocroic untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.03	0.01	0.28	0.06
2025-03-31	0.00	0.02	0.01	0.29	0.03
2024-12-31	0.00	0.05	0.03	0.10	-0.01
2024-09-30	0.00	0.06	0.02	-0.01	0.03
2024-06-30	0.01	0.06	0.03	-0.10	0.04
2024-03-31	0.01	0.08	0.02	0.07	0.02
2023-12-31	0.01	0.11	0.04	0.01	0.06
2023-09-30	0.01	0.13	0.04	0.05	0.05
2023-06-30	0.01	0.14	0.04	0.04	0.05
2023-03-31	0.01	0.13	0.06	0.08	0.08
2022-12-31	0.01	0.12	0.07	-0.15	0.11
2022-09-30	0.01	0.12	0.09	-0.20	0.15
2022-06-30	0.01	0.13	0.10	-0.59	0.16
2022-03-31	0.01	0.09	0.11	-0.16	0.15
2021-12-31	0.00	0.00	0.07	0.10	0.00
2021-09-30	0.00	0.00	0.05	0.31	0.00
2021-06-30	0.01	0.08	0.03	0.71	0.06
2021-03-31	0.00	0.02	0.01	0.18	0.01
2020-12-31	0.01	0.08	0.02	0.04	0.03
2020-09-30	0.01	0.07	0.02	0.02	0.03

Gross Margins

marjin kotor untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
marjin operasi untuk Dime Community Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.11	0.25
2025-03-31	1.00	0.10	0.23
2024-12-31	1.00	0.21	0.33
2024-09-30	1.00	0.21	0.37
2024-06-30	1.00	0.23	0.40
2024-03-31	1.00	0.27	0.45
2023-12-31	1.00	0.32	0.49
2023-09-30	1.00	0.36	0.52
2023-06-30	1.00	0.36	0.52
2023-03-31	1.00	0.38	0.54
2022-12-31	1.00	0.36	0.53
2022-09-30	1.00	0.36	0.49
2022-06-30	1.00	0.35	0.54
2022-03-31	1.00	0.37	0.56
2021-12-31		0.26	0.53
2021-09-30		0.21	0.54
2021-06-30	1.00	0.18	0.53
2021-03-31	1.00	0.06	0.46
2020-12-31		0.24	0.43
2020-09-30	1.00	0.27	0.41