Analisis Keuangan Saham EBMT - Eagle Bancorp Montana, Inc. (NasdaqGM) Stock

Gambaran Umum

Eagle Bancorp Montana, Inc., based in the United States, operates primarily within the financial services industry, focusing extensively on banking solutions. As a holding company, its principal subsidiary is Opportunity Bank of Montana, which provides a wide range of retail banking products and services, including mortgage lending, commercial loans, and deposit account offerings. The company has been actively engaged in strategic expansion efforts, including a series of acquisitions that have expanded its reach within Montana, aiming to enhance its market presence and increase shareholder value through both organic growth and strategic mergers. These endeavors underline Eagle Bancorp Montana’s commitment to growth and financial stability in an increasingly competitive banking landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 84.70 MM.
Nilai operating income untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 17.16 MM.
Nilai net income untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 12.62 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	84.70	17.16	12.62
2025-03-31	82.27	15.43	11.12
2024-12-31	80.70	13.95	9.78
2024-09-30	80.04	12.14	8.51
2024-06-30	80.56	12.12	8.44
2024-03-31	82.22	12.45	8.71
2023-12-31	83.74	14.39	10.06
2023-09-30	85.57	16.95	11.51
2023-06-30	87.19	17.75	11.97
2023-03-31	89.18	19.47	11.73
2022-12-31	87.53	17.98	10.70
2022-09-30	84.85	16.19	8.81
2022-06-30	87.33	18.11	10.46
2022-03-31	86.80	17.03	11.37
2021-12-31	91.86	20.21	14.42
2021-09-30	95.18	23.95	17.86
2021-06-30	94.95	25.83	19.49
2021-03-31	95.23	31.06	22.54
2020-12-31	89.11	30.27	21.21
2020-09-30	81.51	27.11	18.38
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.25	1.24
2024-09-30	1.09	1.09
2024-06-30	1.08	1.08
2024-03-31	1.12	1.11
2023-12-31	1.29	1.29
2023-09-30	1.48	1.47
2023-06-30	1.54	1.53
2023-03-31	1.52	1.53
2022-12-31	1.45	1.45
2022-09-30	1.25	1.26
2022-06-30	1.55	1.55
2022-03-31	1.73	1.72
2021-12-31	2.17	2.17
2021-09-30	2.66	2.65
2021-06-30	2.88	2.87
2021-03-31	3.32	3.32
2020-12-31	3.12	3.11
2020-09-30	2.74	2.74
2020-06-30	2.43	2.42
2020-03-31	2.09	2.09

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 21.78 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -35.89 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 17.27 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	21.78	-35.89	17.27
2025-03-31	23.30	-17.47	-3.94
2024-12-31	28.54	-27.80	6.27
2024-09-30	25.17	-53.70	49.94
2024-06-30	28.77	-87.81	59.80
2024-03-31	17.63	-94.52	78.38
2023-12-31	9.35	-108.20	101.59
2023-09-30	23.40	-148.18	120.37
2023-06-30	16.17	-145.57	106.36
2023-03-31	34.86	-219.34	108.82
2022-12-31	41.91	-235.04	153.51
2022-09-30	39.30	-276.35	167.31
2022-06-30	62.62	-255.88	180.63
2022-03-31	58.42	-257.18	182.64
2021-12-31	56.45	-232.92	168.10
2021-09-30	31.23	-141.44	132.33
2021-06-30	29.99	-112.96	88.75
2021-03-31	2.36	-34.42	123.51
2020-12-31	2.12	-22.04	64.80
2020-09-30	7.70	-53.03	104.85
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.73.
p/tbv untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.94.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.73	0.94
2025-03-31		0.75	1.09
2024-12-31		0.66	0.96
2024-09-30	14.67	0.73	1.08
2024-06-30	11.80	0.61	0.91
2024-03-31		0.59	0.89
2023-12-31	10.67	0.78	1.22
2023-09-30	7.74	0.57	0.88
2023-06-30	8.80	0.63	0.97
2023-03-31	10.41	0.70
2022-12-31		0.83	1.34
2022-09-30		0.92	1.42
2022-06-30		0.88	1.19
2022-03-31	9.98	0.92	1.19
2021-12-31	8.27	0.94	1.22
2021-09-30	7.72	0.98	1.28
2021-06-30
2021-03-31	5.90	0.85	1.09
2020-12-31	6.27	0.87	1.11
2020-09-30	7.23	0.90	1.16
2020-06-30	8.30	0.94	1.22
2020-03-31	9.85	1.00	1.33

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.03	0.03
2025-03-31	0.03	0.03
2024-12-31	0.03	0.03
2024-09-30	0.03	0.03
2024-06-30	0.02	0.03
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.05	0.06
2023-06-30	0.06	0.07
2023-03-31	0.06	0.09
2022-12-31	0.07	0.11
2022-09-30	0.08	0.13
2022-06-30	0.16	0.22
2022-03-31	0.16	0.18
2021-12-31	0.27	0.25
2021-09-30	0.20	0.16
2021-06-30
2021-03-31	0.39	0.24
2020-12-31	0.23	0.13
2020-09-30	0.14	0.08
2020-06-30	0.11	0.07
2020-03-31	0.06	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roic untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.07	0.02	0.00	0.05
2025-03-31	0.00	0.06	0.02	0.01	0.06
2024-12-31	0.00	0.05	0.02	0.05	0.06
2024-09-30	0.00	0.05	0.02	0.00	0.06
2024-06-30	0.00	0.05	0.01	0.00	0.03
2024-03-31	0.01	0.06	0.02	0.01	0.02
2023-12-31	0.01	0.08	0.03	-0.01	0.06
2023-09-30	0.01	0.07	0.03	-0.06	0.04
2023-06-30	0.01	0.07	0.03	-0.07	0.05
2023-03-31	0.01	0.07	0.04	-0.26	0.12
2022-12-31	0.01	0.06	0.04	-0.31	0.17
2022-09-30	0.01	0.07	0.04	-0.32	0.18
2022-06-30	0.01	0.07	0.05	-0.06	0.27
2022-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.09	0.31
2021-12-31	0.01	0.12	0.07	-0.04	0.16
2021-09-30	0.01	0.13	0.09	0.11	0.16
2021-06-30	0.02	0.14	0.10	0.03	0.15
2021-03-31	0.02	0.17	0.11	0.43	0.01
2020-12-31	0.02	0.17	0.10	0.21	0.01
2020-09-30	0.02	0.15	0.07	0.23	0.03
2020-06-30	0.02	0.14	0.06	0.16	-0.04
2020-03-31	0.01	0.12	0.04	0.03	0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
marjin operasi untuk Eagle Bancorp Montana, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.14	0.19
2025-03-31	1.00	0.12	0.17
2024-12-31	1.00	0.11	0.15
2024-09-30	1.00	0.10	0.15
2024-06-30	1.00	0.11	0.15
2024-03-31	1.00	0.12	0.17
2023-12-31	1.00	0.13	0.20
2023-09-30	1.00	0.14	0.20
2023-06-30	1.00	0.14	0.20
2023-03-31	1.00	0.13	0.22
2022-12-31	1.00	0.10	0.18
2022-09-30	1.00	0.10	0.18
2022-06-30	1.00	0.12	0.20
2022-03-31	1.00	0.13	0.18
2021-12-31	1.00	0.15	0.22
2021-09-30	1.00	0.19	0.27
2021-06-30	1.00	0.21	0.29
2021-03-31	1.00	0.24	0.33
2020-12-31	1.00	0.24	0.33
2020-09-30	1.00	0.23	0.33
2020-06-30	1.00	0.22	0.33
2020-03-31	1.00	0.21	0.30