Analisis Keuangan Saham FCFS - FirstCash Holdings, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

FirstCash Holdings, Inc., headquartered in the United States, stands as a prominent player in the specialty financial services industry, primarily focusing on pawn lending. As a leading international operator of pawn stores, FirstCash Holdings facilitates financial transactions such as pawn loans and the purchasing and vending of merchandise. The company’s strategic business model emphasizes expanding its pawn store portfolio, which includes a significant presence in both the U.S. and Latin America. Key projects and initiatives have involved a mix of organic growth, acquisitions, and innovations in lending practices, designed to broaden consumer access to short-term credit and retail services. This approach supports FirstCash Holdings' commitment to serving underserved and credit-constrained consumers, consolidating its footprint in existing markets while exploring new geographic territories.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk FirstCash Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 3,388.18 MM.
Nilai operating income untuk FirstCash Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 492.66 MM.
Nilai net income untuk FirstCash Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 291.77 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	3,388.18	492.66	291.77
2025-03-31	3,388.57	481.35	281.04
2024-12-31	3,388.51	450.41	258.81
2024-09-30	3,356.84	446.67	244.86
2024-06-30	3,305.82	438.55	237.17
2024-03-31	3,225.43	425.37	233.28
2023-12-31	3,151.80	403.58	219.30
2023-09-30	3,049.01	364.50	229.78
2023-06-30	2,934.85	334.62	231.95
2023-03-31	2,831.84	311.28	272.88
2022-12-31	2,728.94	283.90	253.50
2022-09-30	2,481.37	230.34	202.80
2022-06-30	2,208.90	208.56	176.88
2022-03-31	1,950.87	197.99	119.20
2021-12-31	1,698.96	197.16	124.91
2021-09-30	1,589.35	208.97	128.26
2021-06-30	1,549.57	191.82	109.93
2021-03-31	1,572.73	188.37	107.38
2020-12-31	1,631.28	195.94	106.58
2020-09-30	1,737.49	219.46	128.01

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 6.54.
laba per saham yang terdilusi untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 6.50.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	6.54	6.50
2025-03-31	6.27	6.25
2024-12-31	5.76	5.73
2024-09-30	5.43	5.41
2024-06-30	5.25	5.24
2024-03-31	5.16	5.13
2023-12-31	4.82	4.80
2023-09-30	5.03	5.01
2023-06-30	5.02	5.01
2023-03-31	5.84	5.83
2022-12-31	5.37	5.36
2022-09-30	4.40	4.39
2022-06-30	3.98	3.97
2022-03-31	2.79	2.78
2021-12-31	3.05	3.04
2021-09-30	3.14	3.13
2021-06-30	2.67	2.67
2021-03-31	2.60	2.60
2020-12-31	2.57	2.56
2020-09-30	3.06	3.05

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk FirstCash Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 554.73 MM.
Nilai cash from investing activities untuk FirstCash Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -427.94 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk FirstCash Holdings, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -133.37 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	554.73	-427.94	-133.37
2025-03-31	544.07	-462.10	-58.58
2024-12-31	539.96	-441.59	-38.19
2024-09-30	440.91	-388.64	-26.58
2024-06-30	439.19	-524.90	98.36
2024-03-31	428.08	-478.73	82.36
2023-12-31	416.14	-462.33	51.31
2023-09-30	460.54	-506.88	27.01
2023-06-30	448.21	-325.34	-135.19
2023-03-31	459.75	-349.87	-127.36
2022-12-31	469.31	-336.44	-139.27
2022-09-30	411.25	-793.43	432.71
2022-06-30	336.32	-773.09	496.50
2022-03-31	274.27	-761.71	545.83
2021-12-31	223.30	-744.64	576.99
2021-09-30	182.75	-298.08	80.08
2021-06-30	192.71	-258.74	36.76
2021-03-31	214.05	-29.70	-210.43
2020-12-31	222.26	-20.35	-186.50
2020-09-30	245.14	71.78	-296.45

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.94.
p/tbv untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 228.49.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		2.94	228.49
2025-03-31		2.60	140.10
2024-12-31		2.30	-148.67
2024-09-30	21.61	2.59	-72.77
2024-06-30	20.62	2.35	96.52
2024-03-31	25.96	2.85	-635.53
2023-12-31	21.30	2.55	-55.95
2023-09-30	19.52	2.39	-647.49
2023-06-30	15.36	2.24	-115.02
2023-03-31	17.41	2.35
2022-12-31		2.23	-62.79
2022-09-30		1.89	-53.74
2022-06-30		1.87	-21.84
2022-03-31	27.32	1.89	-31.51
2021-12-31	23.56	2.34	15.36
2021-09-30	32.20	2.74	18.61
2021-06-30
2021-03-31	27.98	2.33	12.85
2020-12-31	28.20	2.34	13.49
2020-09-30	23.71	2.44	13.33

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
EBIT (3 tahun) / EV untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.05	0.04
2025-03-31	0.05	0.05
2024-12-31	0.05	0.05
2024-09-30	0.05	0.04
2024-06-30	0.05	0.04
2024-03-31	0.04	0.04
2023-12-31	0.05	0.04
2023-09-30	0.05	0.04
2023-06-30	0.06	0.04
2023-03-31	0.06	0.04
2022-12-31	0.05	0.04
2022-09-30	0.05	0.04
2022-06-30	0.04	0.04
2022-03-31	0.04	0.04
2021-12-31	0.05	0.05
2021-09-30	0.04	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.04	0.05
2020-12-31	0.04	0.05
2020-09-30	0.05	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roe untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
roic untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.07	0.14	0.07	0.00	0.13
2025-03-31	0.06	0.13	0.06	0.01	0.13
2024-12-31	0.06	0.12	0.06	0.00	0.11
2024-09-30	0.06	0.12	0.06	0.00	0.11
2024-06-30	0.06	0.12	0.06	0.01	0.11
2024-03-31	0.06	0.12	0.06	0.00	0.11
2023-12-31	0.06	0.13	0.06	-0.00	0.12
2023-09-30	0.06	0.13	0.06	-0.00	0.12
2023-06-30	0.07	0.15	0.07	-0.00	0.13
2023-03-31	0.07	0.14	0.08	-0.00	0.13
2022-12-31	0.08	0.16	0.06	0.01	0.12
2022-09-30	0.07	0.14	0.06	0.01	0.12
2022-06-30	0.05	0.09	0.05	0.02	0.10
2022-03-31	0.05	0.10	0.04	0.02	0.08
2021-12-31	0.05	0.10	0.04	0.02	0.08
2021-09-30	0.06	0.09	0.06	-0.01	0.09
2021-06-30	0.05	0.09	0.05	-0.01	0.09
2021-03-31	0.05	0.09	0.05	-0.01	0.10
2020-12-31	0.04	0.08	0.05	0.01	0.10
2020-09-30	0.05	0.10	0.06	0.01	0.12

Gross Margins

marjin kotor untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.61.
marjin bersih untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
marjin operasi untuk FirstCash Holdings, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.61	0.08	0.14
2025-03-31	0.61	0.08	0.13
2024-12-31	0.61	0.07	0.13
2024-09-30	0.62	0.07	0.13
2024-06-30	0.62	0.07	0.13
2024-03-31	0.61	0.07	0.13
2023-12-31	0.60	0.08	0.12
2023-09-30	0.60	0.08	0.11
2023-06-30	0.59	0.08	0.11
2023-03-31	0.59	0.10	0.11
2022-12-31	0.57	0.08	0.09
2022-09-30	0.56	0.08	0.09
2022-06-30	0.56	0.08	0.09
2022-03-31	0.55	0.06	0.10
2021-12-31	0.58	0.07	0.12
2021-09-30	0.57	0.08	0.13
2021-06-30	0.57	0.07	0.12
2021-03-31	0.56	0.07	0.12
2020-12-31	0.56	0.07	0.12
2020-09-30	0.55	0.07	0.13