Analisis Keuangan Saham FVCB - FVCBankcorp, Inc. (NasdaqCM) Stock

Gambaran Umum

FVCBankcorp, Inc., headquartered in Fairfax, Virginia, United States, operates primarily within the financial sector, specifically focusing on banking services. As a regional bank, FVCBankcorp serves the Northern Virginia metropolitan area, emphasizing support for local businesses through tailored financial products and services. The bank offers a comprehensive suite of services including commercial loans, credit solutions, deposit services, and cash management aimed at fostering community growth and supporting regional economic development. FVCBankcorp has shown a commitment to expanding its footprint through strategic initiatives, which include mergers and acquisitions, such as their notable acquisition of Colombo Bank, aimed at enhancing their market presence and service capacity in the increasingly competitive banking industry.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk FVCBankcorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 62.78 MM.
Nilai operating income untuk FVCBankcorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 27.39 MM.
Nilai net income untuk FVCBankcorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 20.40 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	62.78	27.39	20.40
2025-03-31	60.45	25.59	18.89
2024-12-31	58.12	23.78	15.06
2024-09-30	45.55	11.51	5.09
2024-06-30	44.61	10.80	4.46
2024-03-31	44.94	10.91	4.54
2023-12-31	40.89	6.33	3.82
2023-09-30	53.23	17.97	13.80
2023-06-30	56.68	21.70	16.80
2023-03-31	58.27	24.11	18.99
2022-12-31	65.45	32.00	24.98
2022-09-30	67.81	34.84	26.60
2022-06-30	65.62	32.85	24.24
2022-03-31	64.24	31.51	22.98
2021-12-31	62.75	30.49	21.93
2021-09-30	59.60	28.41	20.43
2021-06-30	56.73	26.15	19.62
2021-03-31	53.49	23.78	17.34
2020-12-31	50.49	21.43	15.50
2020-09-30	48.10	19.40	14.21

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.12.
laba per saham yang terdilusi untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.11.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	1.12	1.11
2025-03-31	1.04	1.03
2024-12-31	0.83	0.82
2024-09-30	0.28	0.27
2024-06-30	0.25	0.24
2024-03-31	0.26	0.25
2023-12-31	0.22	0.21
2023-09-30	0.78	0.75
2023-06-30	0.96	0.91
2023-03-31	1.09	1.02
2022-12-31	1.43	1.35
2022-09-30	1.53	1.44
2022-06-30	1.41	1.32
2022-03-31	1.34	1.26
2021-12-31	1.29	1.20
2021-09-30	1.20	1.14
2021-06-30	1.16	1.11
2021-03-31	1.03	0.98
2020-12-31	0.92	0.88
2020-09-30	0.83	0.79

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk FVCBankcorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 18.23 MM.
Nilai cash from investing activities untuk FVCBankcorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 65.21 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk FVCBankcorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -79.01 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	18.23	65.21	-79.01
2025-03-31	16.50	-53.16	42.69
2024-12-31	18.23	-8.92	-9.19
2024-09-30	17.91	11.25	-26.67
2024-06-30	19.48	41.95	-59.53
2024-03-31	20.86	157.30	-184.53
2023-12-31	16.27	149.23	-164.71
2023-09-30	20.24	-104.52	80.03
2023-06-30	21.43	-44.14	19.27
2023-03-31	21.38	-278.18	253.23
2022-12-31	22.39	-225.83	186.08
2022-09-30	42.45	-279.15	218.14
2022-06-30	18.93	-372.00	339.95
2022-03-31	17.17	-219.62	202.72
2021-12-31	19.45	-344.34	328.67
2021-09-30	-7.13	-174.91	190.30
2021-06-30	13.30	-195.70	181.64
2021-03-31	14.19	-291.82	271.06
2020-12-31	14.87	-268.30	259.36
2020-09-30	17.19	-229.18	214.69

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.90.
p/tbv untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.93.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.90	0.93
2025-03-31		0.83	0.89
2024-12-31		1.00	1.03
2024-09-30	54.20	1.07	1.10
2024-06-30	42.66	0.88	0.94
2024-03-31		1.01	1.08
2023-12-31	18.47	1.21	1.25
2023-09-30	13.57	1.08	1.12
2023-06-30	10.04	0.93	1.01
2023-03-31	7.50	0.93
2022-12-31		1.37	1.43
2022-09-30		1.36	1.41
2022-06-30		1.31	1.41
2022-03-31	13.14	1.37	1.43
2021-12-31	13.18	1.32	1.37
2021-09-30	13.95	1.36	1.42
2021-06-30
2021-03-31	16.14	1.44	1.56
2020-12-31	17.89	1.46	1.53
2020-09-30	19.46	1.50	1.57

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
EBIT (3 tahun) / EV untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.06
2025-03-31	0.09	0.07
2024-12-31	0.03	0.05
2024-09-30	0.03	0.06
2024-06-30	0.03	0.08
2024-03-31	0.01	0.07
2023-12-31	0.05	0.08
2023-09-30	0.08	0.10
2023-06-30	0.04	0.04
2023-03-31	0.04	0.04
2022-12-31	0.08	0.06
2022-09-30	0.05	0.04
2022-06-30	0.10	0.08
2022-03-31	0.09	0.08
2021-12-31	0.09	0.08
2021-09-30	0.08	0.06
2021-06-30
2021-03-31	0.07	0.06
2020-12-31	0.06	0.05
2020-09-30	0.05	0.05

Efektivitas Manajemen

roa untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
roic untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
ocroic untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.08	0.06	0.02	0.05
2025-03-31	0.01	0.07	0.05	0.00	0.06
2024-12-31	0.00	0.02	0.02	0.01	0.06
2024-09-30	0.00	0.02	0.01	0.01	0.06
2024-06-30	0.00	0.02	0.01	-0.02	0.07
2024-03-31	0.00	0.02	0.01	0.00	0.05
2023-12-31	0.01	0.07	0.05	-0.01	0.07
2023-09-30	0.01	0.09	0.07	-0.01	0.09
2023-06-30	0.01	0.10	0.02	-0.00	0.03
2023-03-31	0.01	0.12	0.02	-0.00	0.03
2022-12-31	0.01	0.13	0.07	-0.05	0.11
2022-09-30	0.01	0.12	0.05	-0.04	0.08
2022-06-30	0.01	0.11	0.10	-0.05	0.07
2022-03-31	0.01	0.11	0.09	0.00	0.07
2021-12-31	0.01	0.11	0.08	0.01	0.03
2021-09-30	0.01	0.11	0.07	0.03	0.09
2021-06-30	0.01	0.11	0.08	-0.00	0.10
2021-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.02	0.08
2020-12-31	0.01	0.09	0.06	0.02	0.08
2020-09-30	0.01	0.08	0.05	0.01	0.07

Gross Margins

marjin kotor untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.31.
marjin operasi untuk FVCBankcorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.42.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.31	0.42
2025-03-31	1.00	0.26	0.38
2024-12-31	1.00	0.11	0.25
2024-09-30	1.00	0.10	0.24
2024-06-30	1.00	0.10	0.24
2024-03-31	1.00	0.09	0.11
2023-12-31	1.00	0.26	0.33
2023-09-30	1.00	0.30	0.38
2023-06-30	1.00	0.30	0.38
2023-03-31	1.00	0.33	0.41
2022-12-31	1.00	0.39	0.51
2022-09-30	1.00	0.39	0.52
2022-06-30	1.00	0.37	0.50
2022-03-31	1.00	0.36	0.49
2021-12-31	1.00	0.35	0.47
2021-09-30	1.00	0.34	0.48
2021-06-30	1.00	0.35	0.46
2021-03-31	1.00	0.32	0.44
2020-12-31	1.00	0.31	0.40
2020-09-30	1.00	0.30	0.40