Analisis Keuangan Saham HTBK - Heritage Commerce Corp (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Heritage Commerce Corp, based in the United States, operates primarily within the banking sector, focusing on commercial banking services. This financial institution caters to both businesses and individual clients, offering a comprehensive suite of banking products and services that include loan products, checking, savings accounts, and online banking services, among others. A significant element of their operations involves providing business banking solutions tailored for small to medium enterprises (SMEs). Key projects of Heritage Commerce Corp have concentrated on expanding their customer base through strategic mergers and acquisitions, enhancing their technological infrastructure to improve customer service and access to banking services. Their initiatives aim to strengthen their market position in California, fostering growth and ensuring stability in their operational regions.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Heritage Commerce Corp per 2025 Jun 30 adalah 180.09 MM.
Nilai operating income untuk Heritage Commerce Corp per 2025 Jun 30 adalah 54.44 MM.
Nilai net income untuk Heritage Commerce Corp per 2025 Jun 30 adalah 39.14 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	180.09	54.44	39.14
2025-03-31	174.08	58.58	41.99
2024-12-31	170.26	56.67	40.53
2024-09-30	169.17	60.40	43.23
2024-06-30	174.59	68.20	48.52
2024-03-31	181.44	78.25	55.69
2023-12-31	191.47	90.42	64.44
2023-09-30	201.52	101.44	71.91
2023-06-30	203.92	105.11	74.19
2023-03-31	199.97	102.96	72.61
2022-12-31	189.22	94.37	66.56
2022-09-30	176.76	84.22	59.72
2022-06-30	168.04	78.07	55.37
2022-03-31	161.42	72.87	49.36
2021-12-31	158.95	70.37	47.70
2021-09-30	155.02	67.22	45.36
2021-06-30	150.48	62.85	42.84
2021-03-31	148.85	62.04	44.64
2020-12-31	138.58	51.67	35.30
2020-09-30	139.37	53.17	29.36

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.64.
laba per saham yang terdilusi untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.63.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	0.64	0.63
2025-03-31	0.68	0.68
2024-12-31	0.66	0.66
2024-09-30	0.71	0.71
2024-06-30	0.79	0.79
2024-03-31	0.91	0.91
2023-12-31	1.06	1.05
2023-09-30	1.18	1.17
2023-06-30	1.22	1.22
2023-03-31	1.20	1.19
2022-12-31	1.10	1.09
2022-09-30	0.99	0.98
2022-06-30	0.92	0.91
2022-03-31	0.82	0.81
2021-12-31	0.79	0.79
2021-09-30	0.76	0.76
2021-06-30	0.72	0.71
2021-03-31	0.75	0.75
2020-12-31	0.59	0.59
2020-09-30	0.50	0.48

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Heritage Commerce Corp per 2025 Jun 30 adalah 43.96 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Heritage Commerce Corp per 2025 Jun 30 adalah -120.58 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Heritage Commerce Corp per 2025 Jun 30 adalah 150.15 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	43.96	-120.58	150.15
2025-03-31	46.47	-50.78	208.01
2024-12-31	38.97	110.62	410.40
2024-09-30	18.57	169.24	122.94
2024-06-30	30.11	193.95	-87.30
2024-03-31	50.39	81.69	-330.73
2023-12-31	73.01	70.18	-41.67
2023-09-30	104.73	-3.60	-137.33
2023-06-30	104.07	-326.83	-142.32
2023-03-31	83.03	-584.86	24.68
2022-12-31	69.85	-669.49	-399.98
2022-09-30	60.16	-925.75	-74.01
2022-06-30	62.26	-752.61	238.61
2022-03-31	63.38	-670.29	381.02
2021-12-31	56.85	-696.83	815.12
2021-09-30	61.47	-206.22	805.83
2021-06-30	52.54	-64.19	414.07
2021-03-31	57.83	59.57	882.26
2020-12-31	57.30	146.38	470.02
2020-09-30	52.29	103.82	388.38

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 14.56.
p/libro untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.88.
p/tbv untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 1.17.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	14.56	0.88	1.17
2025-03-31		0.85
2024-12-31		0.84	1.12
2024-09-30	12.21	0.87	1.18
2024-06-30	9.03	0.74	1.00
2024-03-31		0.78
2023-12-31	8.43	0.92	1.25
2023-09-30	6.97	0.79	1.09
2023-06-30	7.14	0.80	1.10
2023-03-31	7.62	0.80
2022-12-31		1.29	1.83
2022-09-30		1.13	1.61
2022-06-30		1.08	1.54
2022-03-31	14.26	1.14	1.63
2021-12-31	15.87	1.22	1.76
2021-09-30	16.37	1.20	1.75
2021-06-30
2021-03-31	15.06	1.16	1.69
2020-12-31	19.05	1.16	1.71
2020-09-30	22.90	1.16	1.71

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.13
2025-03-31	0.10	0.13
2024-12-31	0.11	0.14
2024-09-30	0.11	0.14
2024-06-30	0.15	0.16
2024-03-31	0.17	0.16
2023-12-31	0.17	0.14
2023-09-30	0.20	0.16
2023-06-30	0.13	0.10
2023-03-31	0.18	0.14
2022-12-31	0.11	0.08
2022-09-30	0.11	0.09
2022-06-30	0.10	0.09
2022-03-31	0.09	0.08
2021-12-31	0.09	0.08
2021-09-30	-0.10	-0.09
2021-06-30
2021-03-31	-0.08	-0.07
2020-12-31	0.07	0.08
2020-09-30	-0.16	-0.20

Efektivitas Manajemen

roa untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
roic untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.27.
ocroic untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.06	0.05	0.27	0.06
2025-03-31	0.01	0.06	0.05	0.74	0.05
2024-12-31	0.01	0.06	0.06	0.41	0.02
2024-09-30	0.01	0.07	0.06	0.18	0.04
2024-06-30	0.01	0.09	0.07	-0.27	0.07
2024-03-31	0.01	0.10	0.09	0.14	0.10
2023-12-31	0.01	0.12	0.10	-0.05	0.14
2023-09-30	0.01	0.12	0.10	-0.50	0.14
2023-06-30	0.01	0.12	0.07	-0.36	0.10
2023-03-31	0.01	0.11	0.10	-0.66	0.12
2022-12-31	0.01	0.10	0.09	-1.38	0.09
2022-09-30	0.01	0.09	0.09	-1.38	0.09
2022-06-30	0.01	0.08	0.08	-0.66	0.09
2022-03-31	0.01	0.08	0.07	-0.33	0.09
2021-12-31	0.01	0.08	0.07	0.26	0.09
2021-09-30	0.01	0.07	0.07	0.99	0.08
2021-06-30	0.01	0.07	0.06	0.61	0.08
2021-03-31	0.01	0.08	0.07	1.52	0.09
2020-12-31	0.01	0.06	0.05	1.03	0.09
2020-09-30	0.01	0.07	0.04	0.83	0.08

Gross Margins

marjin kotor untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
marjin operasi untuk Heritage Commerce Corp pada 2025 Jun 30 adalah 0.34.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.24	0.34
2025-03-31	1.00	0.24	0.33
2024-12-31	1.00	0.26	0.36
2024-09-30	1.00	0.28	0.39
2024-06-30	1.00	0.31	0.43
2024-03-31	1.00	0.34	0.47
2023-12-31	1.00	0.36	0.50
2023-09-30	1.00	0.36	0.52
2023-06-30	1.00	0.36	0.52
2023-03-31	1.00	0.36	0.51
2022-12-31	1.00	0.34	0.50
2022-09-30	1.00	0.34	0.50
2022-06-30	1.00	0.33	0.49
2022-03-31	1.00	0.31	0.45
2021-12-31	1.00	0.30	0.41
2021-09-30	1.00	0.29	0.40
2021-06-30	1.00	0.28	0.39
2021-03-31	1.00	0.30	0.42
2020-12-31	1.00	0.25	0.35
2020-09-30	1.00	0.21	0.38