Analisis Keuangan Saham ISTR - Investar Holding Corporation (NasdaqGM) Stock

Gambaran Umum

Investar Holding Corporation, based in the United States, operates primarily in the banking industry. It mainly functions through its wholly-owned subsidiary, Investar Bank, which provides a wide range of commercial banking services tailored to both individuals and businesses. Established with a focus on personalized customer service and community engagement, Investar Holding Corporation has expanded its footprint by consistently embarking on strategic acquisitions and opening new branches to enhance accessibility and service efficiency. Its key projects typically involve expansion of banking facilities, enhancement of technological infrastructure, and the introduction of innovative financial products designed to meet the evolving needs of its customers. The corporation’s strategic initiatives are geared towards sustained growth and maximizing shareholder value through robust financial health and market expansion.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Investar Holding Corporation per 2025 Jun 30 adalah 90.65 MM.
Nilai operating income untuk Investar Holding Corporation per 2025 Jun 30 adalah 26.20 MM.
Nilai net income untuk Investar Holding Corporation per 2025 Jun 30 adalah 22.27 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	90.65	26.20	22.27
2025-03-31	88.89	25.23	21.84
2024-12-31	86.32	23.19	20.25
2024-09-30	82.73	19.83	17.68
2024-06-30	80.65	18.16	15.08
2024-03-31	83.58	21.61	17.57
2023-12-31	83.06	20.43	16.68
2023-09-30	86.61	26.10	22.04
2023-06-30	92.44	31.74	26.56
2023-03-31	96.55	35.77	29.42
2022-12-31	103.83	43.19	35.71
2022-09-30	103.01	42.37	33.75
2022-06-30	81.79	21.18	16.46
2022-03-31	79.51	17.91	12.74
2021-12-31	72.97	12.36	8.00
2021-09-30	70.91	9.52	5.60
2021-06-30	86.77	27.31	20.05
2021-03-31	81.41	24.04	18.64
2020-12-31	74.47	18.40	13.89
2020-09-30	71.84	17.84	12.68

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 2.27.
laba per saham yang terdilusi untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 2.24.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.27	2.24
2025-03-31	2.22	2.19
2024-12-31	2.06	2.04
2024-09-30	1.81	1.79
2024-06-30	1.54	1.53
2024-03-31	1.79	1.79
2023-12-31	1.69	1.69
2023-09-30	2.23	2.22
2023-06-30	2.68	2.66
2023-03-31	2.95	2.91
2022-12-31	3.54	3.50
2022-09-30	3.30	3.29
2022-06-30	1.60	1.59
2022-03-31	1.23	1.21
2021-12-31	0.77	0.76
2021-09-30	0.53	0.52
2021-06-30	1.89	1.87
2021-03-31	1.73	1.74
2020-12-31	1.27	1.27
2020-09-30	1.18	1.17

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Investar Holding Corporation per 2025 Jun 30 adalah 12.92 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Investar Holding Corporation per 2025 Jun 30 adalah 32.56 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Investar Holding Corporation per 2025 Jun 30 adalah -59.92 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	12.92	32.56	-59.92
2025-03-31	12.57	69.84	-80.74
2024-12-31	15.93	90.06	-110.08
2024-09-30	16.51	26.40	-20.24
2024-06-30	21.63	-31.59	13.72
2024-03-31	21.71	-26.57	15.41
2023-12-31	26.25	-73.49	38.99
2023-09-30	35.15	-112.26	104.76
2023-06-30	36.26	-170.00	148.70
2023-03-31	34.91	-277.59	182.37
2022-12-31	42.75	-350.99	251.46
2022-09-30	38.41	-337.28	-15.61
2022-06-30	34.10	-191.50	-58.43
2022-03-31	44.24	-7.55	-44.55
2021-12-31	33.48	53.40	-25.21
2021-09-30	35.08	111.08	153.77
2021-06-30	34.73	21.83	79.25
2021-03-31	26.42	-150.97	185.47
2020-12-31	17.75	-148.14	121.07
2020-09-30	16.12	-156.59	162.02

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 8.72.
p/libro untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.76.
p/tbv untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.91.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	8.72	0.76	0.91
2025-03-31		0.73	0.88
2024-12-31		0.89	1.07
2024-09-30	12.66	0.83	1.01
2024-06-30	8.67	0.67	0.82
2024-03-31		0.71	0.87
2023-12-31	6.64	0.70	0.88
2023-09-30	3.90	0.47	0.59
2023-06-30	4.03	0.54	0.68
2023-03-31	3.90	0.65
2022-12-31		1.04	1.32
2022-09-30		0.91	1.14
2022-06-30		0.97	1.19
2022-03-31	24.59	0.81	0.99
2021-12-31	33.96	0.81	0.99
2021-09-30	11.50	0.92	1.12
2021-06-30
2021-03-31	11.10	0.83	1.10
2020-12-31	15.15	0.86	1.00
2020-09-30	16.62	0.89	1.19

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.10
2025-03-31	0.10	0.11
2024-12-31	0.06	0.08
2024-09-30	0.04	0.07
2024-06-30	0.05	0.06
2024-03-31	0.05	0.06
2023-12-31	0.07	0.06
2023-09-30	0.09	0.07
2023-06-30	0.08	0.06
2023-03-31	0.05	0.03
2022-12-31	0.07	0.04
2022-09-30	0.05	0.03
2022-06-30	0.06	0.07
2022-03-31	0.04	0.07
2021-12-31	1.90	4.06
2021-09-30	0.19	0.16
2021-06-30
2021-03-31	0.09	0.07
2020-12-31	0.04	0.05
2020-09-30	0.03	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.06	0.00	0.04
2025-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.01	0.05
2024-12-31	0.01	0.08	0.04	0.05	0.03
2024-09-30	0.01	0.07	0.03	0.01	0.04
2024-06-30	0.01	0.08	0.03	0.02	0.04
2024-03-31	0.01	0.08	0.03	-0.02	0.05
2023-12-31	0.01	0.11	0.04	0.05	0.07
2023-09-30	0.01	0.12	0.05	0.03	0.07
2023-06-30	0.01	0.13	0.05	0.03	0.06
2023-03-31	0.01	0.15	0.03	-0.06	0.04
2022-12-31	0.01	0.14	0.06	-0.53	0.06
2022-09-30	0.01	0.07	0.07	-0.63	0.08
2022-06-30	0.00	0.05	0.05	-0.61	0.10
2022-03-31	0.00	0.03	0.03	-0.02	0.12
2021-12-31	0.00	0.02	0.02	0.15	0.09
2021-09-30	0.01	0.08	0.01	0.73	0.08
2021-06-30	0.01	0.08	0.05	0.35	0.09
2021-03-31	0.01	0.08	0.04	0.15	0.06
2020-12-31	0.01	0.06	0.03	-0.02	0.04
2020-09-30	0.01	0.06	0.02	0.04	0.03

Gross Margins

marjin kotor untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.
marjin operasi untuk Investar Holding Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.25	0.28
2025-03-31	1.00	0.23	0.27
2024-12-31	1.00	0.21	0.24
2024-09-30	1.00	0.19	0.23
2024-06-30	1.00	0.21	0.26
2024-03-31	1.00	0.20	0.25
2023-12-31	1.00	0.25	0.30
2023-09-30	1.00	0.29	0.34
2023-06-30	1.00	0.29	0.34
2023-03-31	1.00	0.30	0.36
2022-12-31	1.00	0.33	0.41
2022-09-30	1.00	0.33	0.41
2022-06-30	1.00	0.20	0.26
2022-03-31	1.00	0.16	0.23
2021-12-31	1.00	0.11	0.17
2021-09-30	1.00	0.08	0.13
2021-06-30	1.00	0.23	0.31
2021-03-31	1.00	0.23	0.30
2020-12-31	1.00	0.19	0.25
2020-09-30	1.00	0.18	0.25