Analisis Keuangan Saham MCBS - MetroCity Bankshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

MetroCity Bankshares, Inc., based in the United States, operates primarily in the banking industry, focusing on providing tailored financial services and solutions. As a holding company headquartered in Doraville, Georgia, it principally conducts its operations through its subsidiary, Metro City Bank, which caters to a diverse clientele encompassing both commercial and consumer segments. The bank is notably active in commercial real estate lending, offering a range of loan products, and it also strongly focuses on serving the banking needs of South Asian communities. Additionally, MetroCity has made strides in expanding its geographic footprint across multiple U.S. states, enhancing its digital banking platform to improve customer service and operational efficiency. These strategic initiatives underline its commitment to growth and service excellence in the competitive banking sector.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk MetroCity Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 145.16 MM.
Nilai operating income untuk MetroCity Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 89.86 MM.
Nilai net income untuk MetroCity Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 66.06 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	145.16	89.86	66.06
2025-03-31	143.78	88.96	66.17
2024-12-31	140.69	87.31	64.50
2024-09-30	135.57	82.18	59.62
2024-06-30	126.44	75.59	54.34
2024-03-31	120.11	70.83	50.51
2023-12-31	119.70	71.97	51.61
2023-09-30	121.41	75.56	50.45
2023-06-30	130.48	83.62	55.91
2023-03-31	134.94	86.67	58.90
2022-12-31	140.33	91.05	62.60
2022-09-30	144.57	95.11	69.87
2022-06-30	143.02	92.82	69.86
2022-03-31	140.30	90.88	68.15
2021-12-31	130.45	82.14	61.70
2021-09-30	118.26	71.28	53.71
2021-06-30	106.09	62.06	46.21
2021-03-31	94.02	52.36	39.56
2020-12-31	89.86	48.76	36.39
2020-09-30	91.00	51.14	37.61

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.60.
laba per saham yang terdilusi untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.57.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.60	2.57
2025-03-31	2.61	2.58
2024-12-31	2.55	2.52
2024-09-30	2.36	2.33
2024-06-30	2.15	2.13
2024-03-31	2.00	1.97
2023-12-31	2.05	2.02
2023-09-30	2.00	1.98
2023-06-30	2.21	2.19
2023-03-31	2.33	2.30
2022-12-31	2.46	2.44
2022-09-30	2.74	2.72
2022-06-30	2.74	2.71
2022-03-31	2.67	2.65
2021-12-31	2.41	2.39
2021-09-30	2.10	2.07
2021-06-30	1.80	1.79
2021-03-31	1.54	1.53
2020-12-31	1.42	1.41
2020-09-30	1.47	1.47

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk MetroCity Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 34.14 MM.
Nilai cash from investing activities untuk MetroCity Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -46.72 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk MetroCity Bankshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -29.27 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	34.14	-46.72	-29.27
2025-03-31	39.05	11.07	-23.91
2024-12-31	63.50	5.87	35.70
2024-09-30	35.93	-60.82	34.05
2024-06-30	65.09	-76.24	76.28
2024-03-31	92.92	-182.35	124.20
2023-12-31	82.10	-110.27	-6.51
2023-09-30	81.49	-53.41	74.26
2023-06-30	61.71	-250.37	228.29
2023-03-31	65.81	-498.67	232.19
2022-12-31	134.69	-651.82	255.27
2022-09-30	154.15	-742.73	515.01
2022-06-30	160.69	-829.93	578.40
2022-03-31	134.59	-801.63	917.56
2021-12-31	65.43	-930.55	1,155.77
2021-09-30	63.78	-894.95	957.93
2021-06-30	77.78	-708.74	729.12
2021-03-31	59.91	-583.70	490.38
2020-12-31	142.56	-477.86	209.58
2020-09-30	54.55	-245.50	42.93

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 10.97.
p/libro untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.70.
p/tbv untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.70.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	10.97	1.70	1.70
2025-03-31		1.65
2024-12-31		2.01	2.05
2024-09-30	13.84	1.85	1.89
2024-06-30	12.76	1.63	1.66
2024-03-31		1.63
2023-12-31	12.02	1.58	1.61
2023-09-30	8.89	1.33	1.37
2023-06-30	7.74	1.29	1.33
2023-03-31	6.54	1.22
2022-12-31		1.57	1.63
2022-09-30		1.55	1.62
2022-06-30		1.67	1.77
2022-03-31	9.67	2.06	2.19
2021-12-31	13.01	2.53	2.72
2021-09-30	11.60	2.03	2.20
2021-06-30
2021-03-31	14.12	2.19	2.39
2020-12-31	15.35	2.28	2.51
2020-09-30	14.85	2.36	2.63

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.10
2025-03-31	0.11	0.10
2024-12-31	0.09	0.09
2024-09-30	0.09	0.10
2024-06-30	0.10	0.11
2024-03-31	0.09	0.10
2023-12-31	0.12	0.12
2023-09-30	0.15	0.14
2023-06-30	0.14	0.13
2023-03-31	0.15	0.13
2022-12-31	0.13	0.10
2022-09-30	0.14	0.11
2022-06-30	0.19	0.15
2022-03-31	0.13	0.10
2021-12-31	0.10	0.08
2021-09-30	0.15	0.14
2021-06-30
2021-03-31	0.11	0.11
2020-12-31	0.09	0.10
2020-09-30	0.09	0.10

Efektivitas Manajemen

roa untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
ocroic untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.16	0.08	0.03	0.05
2025-03-31	0.02	0.16	0.08	0.13	0.08
2024-12-31	0.02	0.16	0.08	0.01	0.05
2024-09-30	0.02	0.14	0.07	0.08	0.08
2024-06-30	0.01	0.14	0.07	0.05	0.12
2024-03-31	0.02	0.15	0.07	-0.05	0.11
2023-12-31	0.02	0.14	0.07	0.14	0.11
2023-09-30	0.02	0.17	0.08	0.06	0.09
2023-06-30	0.02	0.18	0.07	0.05	0.08
2023-03-31	0.02	0.21	0.08	-0.27	0.09
2022-12-31	0.03	0.25	0.09	-0.10	0.21
2022-09-30	0.03	0.25	0.09	-0.10	0.21
2022-06-30	0.03	0.26	0.10	-0.13	0.22
2022-03-31	0.03	0.24	0.08	0.30	0.16
2021-12-31	0.03	0.22	0.10	0.48	0.11
2021-09-30	0.03	0.19	0.11	0.26	0.16
2021-06-30	0.03	0.20	0.10	0.21	0.16
2021-03-31	0.02	0.18	0.10	-0.09	0.16
2020-12-31	0.02	0.17	0.09	-0.32	0.36
2020-09-30	0.02	0.19	0.10	-0.40	0.15

Gross Margins

marjin kotor untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.46.
marjin operasi untuk MetroCity Bankshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.62.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.46	0.62
2025-03-31	1.00	0.46	0.62
2024-12-31	1.00	0.44	0.61
2024-09-30	1.00	0.43	0.60
2024-06-30	1.00	0.42	0.59
2024-03-31	1.00	0.43	0.60
2023-12-31	1.00	0.42	0.62
2023-09-30	1.00	0.43	0.64
2023-06-30	1.00	0.43	0.64
2023-03-31	1.00	0.44	0.64
2022-12-31	1.00	0.48	0.65
2022-09-30	1.00	0.48	0.65
2022-06-30	1.00	0.48	0.65
2022-03-31	1.00	0.48	0.65
2021-12-31	1.00	0.47	0.63
2021-09-30	1.00	0.45	0.60
2021-06-30	1.00	0.44	0.58
2021-03-31	1.00	0.42	0.56
2020-12-31	1.00	0.40	0.54
2020-09-30	1.00	0.41	0.56