Analisis Keuangan Saham NBHC - National Bank Holdings Corporation (NYSE) Stock

Gambaran Umum

National Bank Holdings Corporation is a bank holding company based in the United States, primarily engaged in the banking sector through its subsidiaries. Founded in 2009 and headquartered in Greenwood Village, Colorado, the corporation operates a network of banking centers across various states, including Colorado, Kansas, Missouri, and Texas. Its key services include commercial banking solutions, treasury management, and consumer banking, focusing on small and medium-sized businesses and consumers. The company has undertaken significant projects such as strategic acquisitions to expand its geographical footprint and service offerings, alongside the implementation of advanced banking technologies to enhance customer experience and operational efficiency. The emphasis remains on sustainable growth, community engagement, and maintaining robust financial health.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk National Bank Holdings Corporation per 2025 Jun 30 adalah 399.53 MM.
Nilai operating income untuk National Bank Holdings Corporation per 2025 Jun 30 adalah 159.68 MM.
Nilai net income untuk National Bank Holdings Corporation per 2025 Jun 30 adalah 119.54 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	399.53	159.68	119.54
2025-03-31	389.88	150.36	111.66
2024-12-31	399.74	159.45	118.81
2024-09-30	401.66	163.11	123.75
2024-06-30	403.64	169.07	126.73
2024-03-31	410.72	178.41	133.16
2023-12-31	417.65	190.07	142.05
2023-09-30	403.90	169.18	125.65
2023-06-30	371.69	140.83	105.40
2023-03-31	340.10	121.87	93.20
2022-12-31	297.42	90.64	71.27
2022-09-30	281.61	96.08	77.32
2022-06-30	282.80	99.78	81.31
2022-03-31	285.34	102.02	85.15
2021-12-31	306.80	118.00	93.61
2021-09-30	311.76	120.97	98.01
2021-06-30	326.63	132.07	106.07
2021-03-31	330.25	129.49	99.58
2020-12-31	315.57	114.06	88.59
2020-09-30	303.67	103.86	80.94

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 3.11.
laba per saham yang terdilusi untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 3.09.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	3.11	3.09
2025-03-31	2.91	2.89
2024-12-31	3.10	3.08
2024-09-30	3.24	3.23
2024-06-30	3.32	3.31
2024-03-31	3.50	3.48
2023-12-31	3.74	3.72
2023-09-30	3.31	3.28
2023-06-30	2.91	2.89
2023-03-31	2.71	2.70
2022-12-31	2.20	2.18
2022-09-30	2.53	2.51
2022-06-30	2.67	2.65
2022-03-31	2.78	2.75
2021-12-31	3.04	3.01
2021-09-30	3.17	3.15
2021-06-30	3.44	3.40
2021-03-31	3.23	3.21
2020-12-31	2.87	2.85
2020-09-30	2.61	2.59

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk National Bank Holdings Corporation per 2025 Jun 30 adalah 165.36 MM.
Nilai cash from investing activities untuk National Bank Holdings Corporation per 2025 Jun 30 adalah -8.16 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk National Bank Holdings Corporation per 2025 Jun 30 adalah -5.71 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	165.36	-8.16	-5.71
2025-03-31	164.94	-156.44	-55.13
2024-12-31	155.27	64.66	-284.41
2024-09-30	153.46	-254.36	-11.10
2024-06-30	154.61	-196.52	-138.44
2024-03-31	215.69	-186.52	-107.44
2023-12-31	166.94	-404.03	230.90
2023-09-30	155.85	-368.81	246.53
2023-06-30	161.63	-448.87	161.19
2023-03-31	147.08	-635.68	70.40
2022-12-31	214.63	-752.14	-114.20
2022-09-30	215.73	-696.34	-72.07
2022-06-30	172.72	-744.95	14.13
2022-03-31	220.73	-604.17	345.32
2021-12-31	179.50	-473.84	528.99
2021-09-30	198.41	-312.32	470.70
2021-06-30	141.10	14.04	701.96
2021-03-31	-24.92	-180.97	889.48
2020-12-31	-6.21	-152.59	654.18
2020-09-30	43.33	-211.12	495.98

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 12.82.
p/libro untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.08.
p/tbv untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.48.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	12.82	1.08	1.48
2025-03-31		1.13	1.57
2024-12-31		1.27	1.77
2024-09-30	12.38	1.26	1.78
2024-06-30	10.56	1.14	1.63
2024-03-31		1.12	1.62
2023-12-31	11.10	1.20	1.77
2023-09-30	10.65	0.98	1.47
2023-06-30	11.97	0.98	1.40
2023-03-31	17.65	1.15
2022-12-31		1.72	2.19
2022-09-30		1.50	1.79
2022-06-30		1.40	1.66
2022-03-31	12.93	1.44	1.70
2021-12-31	13.58	1.58	1.85
2021-09-30	11.76	1.46	1.75
2021-06-30
2021-03-31	11.42	1.37	1.63
2020-12-31	12.80	1.38	1.65
2020-09-30	14.00	1.42	1.69

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.10
2025-03-31	0.10	0.10
2024-12-31	0.10	0.09
2024-09-30	0.10	0.09
2024-06-30	0.14	0.11
2024-03-31	0.11	0.08
2023-12-31	0.10	0.08
2023-09-30	0.10	0.10
2023-06-30	0.06	0.06
2023-03-31	0.06	0.07
2022-12-31	0.07	0.08
2022-09-30	0.12	0.13
2022-06-30	0.24	0.25
2022-03-31	0.27	0.26
2021-12-31	0.22	0.20
2021-09-30	0.49	0.40
2021-06-30
2021-03-31	0.37	0.30
2020-12-31	0.19	0.16
2020-09-30	0.14	0.12

Efektivitas Manajemen

roa untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
ocroic untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.07	-0.03	0.11
2025-03-31	0.01	0.10	0.08	-0.04	0.11
2024-12-31	0.01	0.10	0.09	-0.08	0.11
2024-09-30	0.01	0.11	0.09	-0.13	0.11
2024-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.06	0.16
2024-03-31	0.01	0.13	0.09	-0.00	0.10
2023-12-31	0.02	0.14	0.08	0.02	0.10
2023-09-30	0.01	0.13	0.07	-0.08	0.10
2023-06-30	0.01	0.11	0.05	-0.06	0.07
2023-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.26	0.09
2022-12-31	0.01	0.09	0.08	-0.56	0.22
2022-09-30	0.01	0.10	0.08	-0.56	0.22
2022-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.62	0.19
2022-03-31	0.01	0.11	0.09	-0.04	0.24
2021-12-31	0.01	0.12	0.11	0.27	0.22
2021-09-30	0.02	0.13	0.11	0.41	0.15
2021-06-30	0.02	0.14	0.12	0.95	0.15
2021-03-31	0.02	0.13	0.11	0.77	-0.03
2020-12-31	0.02	0.12	0.10	0.56	-0.01
2020-09-30	0.01	0.11	0.10	0.39	0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
marjin operasi untuk National Bank Holdings Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.39.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.39
2025-03-31	1.00	0.30	0.38
2024-12-31	1.00	0.31	0.41
2024-09-30	1.00	0.31	0.42
2024-06-30	1.00	0.32	0.44
2024-03-31	1.00	0.34	0.44
2023-12-31	1.00	0.31	0.42
2023-09-30	1.00	0.28	0.41
2023-06-30	1.00	0.28	0.41
2023-03-31	1.00	0.27	0.40
2022-12-31	1.00	0.28	0.36
2022-09-30	1.00	0.28	0.36
2022-06-30	1.00	0.29	0.35
2022-03-31	1.00	0.30	0.36
2021-12-31	1.00	0.31	0.37
2021-09-30	1.00	0.31	0.40
2021-06-30	1.00	0.32	0.41
2021-03-31	1.00	0.30	0.39
2020-12-31	1.00	0.28	0.36
2020-09-30	1.00	0.27	0.34