Analisis Keuangan Saham NEWT - NewtekOne, Inc. (NasdaqGM) Stock

Gambaran Umum

NewtekOne, Inc., based in the United States, operates primarily in the financial services sector, specializing in providing a wide array of business solutions to small and medium-sized enterprises (SMEs). The company offers services including business lending, cloud computing, and managed technology solutions, alongside insurance and payroll services. NewtekOne distinguishes itself in the industry through its business model that integrates direct lending with a broad portfolio of business services, aiming to support SMEs comprehensively. Its approach not only facilitates the provision of financial products but also enhances operational capabilities for its clients, hence fostering a holistic business development ecosystem tailored to the unique needs of smaller enterprises.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk NewtekOne, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 364.00 MM.
Nilai operating income untuk NewtekOne, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 176.72 MM.
Nilai net income untuk NewtekOne, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 53.33 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	364.00	176.72	53.33
2025-03-31	352.58	170.09	50.57
2024-12-31	338.73	163.57	50.85
2024-09-30	316.40	148.68	43.38
2024-06-30	301.04	142.24	42.36
2024-03-31	286.51	132.81	38.43
2023-12-31	271.14	123.02	47.33
2023-09-30	228.22	108.97	34.26
2023-06-30	195.32	100.83	34.70
2023-03-31	162.59	98.23	41.21
2022-12-31	131.50	98.56	32.31
2022-09-30	123.74	81.98	54.56
2022-06-30	101.30	53.77	59.81
2022-03-31	103.77	48.28	63.67
2021-12-31	168.28	137.04	84.14
2021-09-30	98.47	45.21	79.97
2021-06-30	100.99	52.34	62.90
2021-03-31	111.09	66.18	71.00
2020-12-31	92.20	49.92	33.62
2020-09-30	92.79	47.37	30.50

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	1.95	1.92
2024-12-31	1.97	1.96
2024-09-30	1.69	1.68
2024-06-30	1.67	1.66
2024-03-31	1.52	1.51
2023-12-31	1.89	1.88
2023-09-30	1.37	1.37
2023-06-30	1.40	1.41
2023-03-31	1.69	1.69
2022-12-31	1.34	1.34
2022-09-30	2.26	2.27
2022-06-30	2.53	2.53
2022-03-31	2.74	2.74
2021-12-31	3.69	3.69
2021-09-30	3.59	3.59
2021-06-30	2.87	2.87
2021-03-31	3.30	3.30
2020-12-31	1.59
2020-09-30	1.47	1.47

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk NewtekOne, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -377.78 MM.
Nilai cash from investing activities untuk NewtekOne, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -235.36 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk NewtekOne, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 621.56 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-377.78	-235.36	621.56
2025-03-31	-175.04	-244.49	551.93
2024-12-31	-153.01	-209.05	560.90
2024-09-30	-129.16	-156.85	221.63
2024-06-30	-2.12	-195.45	115.00
2024-03-31	-91.53	-192.14	219.75
2023-12-31	-169.22	-172.24	344.97
2023-09-30	-36.30	-138.22	293.77
2023-06-30	-200.09	-74.55	382.64
2023-03-31	-185.25	-23.91	217.96
2022-12-31	-62.42	-0.01	1.18
2022-09-30	-138.37	-0.01	17.41
2022-06-30	-46.57	-0.01	24.04
2022-03-31	112.17		-36.78
2021-12-31	140.92		-5.49
2021-09-30	93.17	0.00	63.46
2021-06-30	69.24	-0.01	25.73
2021-03-31	23.55	-0.01	-6.00
2020-12-31	17.76	-0.01	0.47
2020-09-30	33.01	-0.01	-14.27

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.98.
p/tbv untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.33.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.98	1.33
2025-03-31		1.05	1.41
2024-12-31		1.21	1.64
2024-09-30	7.48	1.16	1.82
2024-06-30	7.96	1.20	1.95
2024-03-31		1.14	1.83
2023-12-31	12.93	1.50	2.40
2023-09-30	13.13	1.65	2.67
2023-06-30	11.56	1.82	2.09
2023-03-31	9.77	0.84
2022-12-31		1.01	1.11
2022-09-30		1.01	1.10
2022-06-30		1.15	1.24
2022-03-31	7.67	1.60	1.72
2021-12-31	8.31	1.82	1.97
2021-09-30	9.94	1.69	1.83
2021-06-30
2021-03-31	8.08	1.56	1.69
2020-12-31	16.64	1.65	1.79
2020-09-30	17.89	1.68	1.82

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.06
2025-03-31	0.10	0.07
2024-12-31	0.07	0.05
2024-09-30	0.07	0.05
2024-06-30	0.06	0.05
2024-03-31	0.06	0.07
2023-12-31	0.03	0.06
2023-09-30	0.03	0.06
2023-06-30	0.03	0.05
2023-03-31	0.04	0.06
2022-12-31	0.06	0.06
2022-09-30	0.07	0.06
2022-06-30	0.07	0.06
2022-03-31	0.08	0.05
2021-12-31	0.07	0.05
2021-09-30	0.06	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.04
2020-12-31	0.03	0.04
2020-09-30	0.03	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
roic untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
ocroic untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.16.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.18	0.05	0.12	-0.16
2025-03-31	0.03	0.20	0.05	0.19	-0.15
2024-12-31	0.03	0.18	0.04	-0.03	-0.13
2024-09-30	0.03	0.19	0.04	-0.05	-0.00
2024-06-30	0.03	0.18	0.04	-0.04	-0.10
2024-03-31	0.04	0.11	0.05	0.16	-0.06
2023-12-31	0.03	0.07	0.03	0.16	-0.06
2023-09-30	0.03	0.07	0.03	0.14	-0.22
2023-06-30	0.03	0.09	0.03	0.13	-0.21
2023-03-31	0.03	0.08	0.04	0.04	-0.22
2022-12-31	0.05	0.15	0.06	-0.13	-0.15
2022-09-30	0.06	0.16	0.06	-0.13	-0.15
2022-06-30	0.07	0.17	0.07	-0.03	-0.05
2022-03-31	0.09	0.23	0.07	0.09	0.13
2021-12-31	0.10	0.24	0.09	0.15	0.11
2021-09-30	0.08	0.19	0.10	0.19	0.08
2021-06-30	0.08	0.19	0.08	0.11	0.08
2021-03-31	0.09	0.23	0.08	0.02	0.03
2020-12-31	0.04	0.10	0.04	0.02	0.02
2020-09-30	0.04	0.10	0.04	0.03	0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.82.
marjin bersih untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
marjin operasi untuk NewtekOne, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.48.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.82	0.14	0.48
2025-03-31	0.83	0.15	0.48
2024-12-31	0.83	0.14	0.47
2024-09-30	0.85	0.14	0.47
2024-06-30	0.85	0.13	0.46
2024-03-31	0.84	0.16	0.46
2023-12-31	0.83	0.14	0.18
2023-09-30	0.87	0.18	0.17
2023-06-30	1.00	0.18	0.17
2023-03-31	1.00	0.35	0.19
2022-12-31	1.00	0.62	0.28
2022-09-30	1.00	0.62	0.28
2022-06-30	1.00	0.78	0.20
2022-03-31	1.00	0.68	0.34
2021-12-31	1.00	0.78	0.44
2021-09-30	1.00	0.81	0.46
2021-06-30	1.00	0.62	0.52
2021-03-31	1.00	0.64	0.60
2020-12-31	1.00	0.36	0.54
2020-09-30	1.00	0.33	0.51