Analisis Keuangan Saham PCB - PCB Bancorp (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

PCB Bancorp, based in the United States, primarily operates in the banking industry through its subsidiary, Pacific City Bank, which focuses on providing financial services to small to medium-sized businesses, particularly within the Korean-American community. Established in 2003 and headquartered in Los Angeles, California, PCB Bancorp offers a comprehensive range of financial products and services including commercial loans, real estate loans, and business checking accounts, along with technology-driven solutions such as online and mobile banking. The bank strategically caters to its niche market while aiming to expand its footprint and enhance its technological offerings, encapsulating a balanced approach of traditional banking coupled with modern financial technologies.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk PCB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 102.26 MM.
Nilai operating income untuk PCB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 44.36 MM.
Nilai net income untuk PCB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 31.65 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	102.26	44.36	31.65
2025-03-31	98.72	40.40	28.86
2024-12-31	96.31	36.29	25.81
2024-09-30	94.83	34.74	24.69
2024-06-30	93.74	34.05	23.90
2024-03-31	93.96	35.81	25.09
2023-12-31	99.32	43.26	30.70
2023-09-30	102.09	47.39	33.50
2023-06-30	101.34	47.15	33.43
2023-03-31	102.27	49.46	35.04
2022-12-31	100.53	49.40	34.99
2022-09-30	101.42	52.24	36.96
2022-06-30	104.84	58.12	41.03
2022-03-31	104.81	59.20	41.78
2021-12-31	100.17	56.96	40.10
2021-09-30	93.56	50.02	35.21
2021-06-30	81.49	39.25	27.64
2021-03-31	70.84	30.04	21.16
2020-12-31	64.71	23.06	16.18
2020-09-30	61.16	20.74	14.55

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 2.15.
laba per saham yang terdilusi untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 2.14.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.15	2.14
2025-03-31	1.96	1.94
2024-12-31	1.75	1.74
2024-09-30	1.70	1.68
2024-06-30	1.66	1.65
2024-03-31	1.76	1.75
2023-12-31	2.14	2.12
2023-09-30	2.32	2.29
2023-06-30	2.29	2.26
2023-03-31	2.37	2.34
2022-12-31	2.35	2.31
2022-09-30	2.48	2.43
2022-06-30	2.76	2.70
2022-03-31	2.80	2.74
2021-12-31	2.66	2.62
2021-09-30	2.32	2.29
2021-06-30	1.80	1.78
2021-03-31	1.37	1.36
2020-12-31	1.05	1.04
2020-09-30	0.94	0.93

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk PCB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 23.35 MM.
Nilai cash from investing activities untuk PCB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah -350.03 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk PCB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 412.61 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	23.35	-350.03	412.61
2025-03-31	33.09	-338.41	279.88
2024-12-31	38.98	-311.74	229.20
2024-09-30	44.66	-299.88	255.94
2024-06-30	51.59	-338.33	242.22
2024-03-31	53.37	-303.90	299.80
2023-12-31	63.34	-275.27	307.24
2023-09-30	69.98	-225.18	193.51
2023-06-30	53.12	-299.64	168.76
2023-03-31	46.32	-374.81	268.79
2022-12-31	57.27	-356.67	243.14
2022-09-30	39.43	-295.15	194.79
2022-06-30	29.96	-156.24	251.58
2022-03-31	18.75	-90.00	109.67
2021-12-31	-1.62	-175.22	186.03
2021-09-30	35.88	-127.65	49.36
2021-06-30	19.49	-167.53	15.05
2021-03-31	32.26	-240.13	230.73
2020-12-31	17.09	-132.82	163.59
2020-09-30	-14.81	-162.63	312.91

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.81.
p/tbv untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.81	0.99
2025-03-31		0.74
2024-12-31		0.79	0.81
2024-09-30	11.07	0.75	0.76
2024-06-30	8.58	0.62	0.63
2024-03-31		0.66
2023-12-31	7.82	0.77	0.78
2023-09-30	6.59	0.65	0.66
2023-06-30	6.01	0.62	0.64
2023-03-31	5.93	0.62
2022-12-31		0.78	0.80
2022-09-30		0.80	0.82
2022-06-30		1.07	1.10
2022-03-31	8.50	1.33	1.37
2021-12-31	9.21	1.31	1.35
2021-09-30	10.60	1.23	1.26
2021-06-30
2021-03-31	15.98	1.41	1.45
2020-12-31	20.84	1.44	1.48
2020-09-30	23.16	1.47	1.51

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
EBIT (3 tahun) / EV untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.19	0.19
2025-03-31	0.24	0.26
2024-12-31	0.17	0.21
2024-09-30	0.17	0.23
2024-06-30	0.37	0.51
2024-03-31	0.44	0.51
2023-12-31	0.34	0.36
2023-09-30	0.70	0.72
2023-06-30	0.38	0.38
2023-03-31	0.29	0.27
2022-12-31	0.30	0.23
2022-09-30	1.52	1.13
2022-06-30	1.54	1.07
2022-03-31	0.39	0.26
2021-12-31	0.42	0.30
2021-09-30	0.31	0.25
2021-06-30
2021-03-31	0.18	0.19
2020-12-31	0.15	0.20
2020-09-30	0.10	0.14

Efektivitas Manajemen

roa untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
roic untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah -0.06.
ocroic untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.08	0.06	-0.06	0.07
2025-03-31	0.01	0.07	0.06	-0.11	0.10
2024-12-31	0.01	0.07	0.06	0.00	0.11
2024-09-30	0.01	0.07	0.06	-0.11	0.13
2024-06-30	0.01	0.07	0.06	0.12	0.13
2024-03-31	0.01	0.09	0.07	0.23	0.15
2023-12-31	0.01	0.10	0.10	0.11	0.20
2023-09-30	0.01	0.10	0.10	-0.22	0.15
2023-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.20	0.14
2023-03-31	0.02	0.13	0.09	-0.16	0.12
2022-12-31	0.02	0.15	0.11	-0.18	0.11
2022-09-30	0.02	0.17	0.11	-0.18	0.11
2022-06-30	0.02	0.17	0.12	0.35	0.08
2022-03-31	0.02	0.17	0.15	0.14	0.07
2021-12-31	0.02	0.15	0.15	0.03	0.13
2021-09-30	0.02	0.12	0.13	-0.16	0.08
2021-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.50	0.07
2021-03-31	0.01	0.09	0.07	0.08	0.11
2020-12-31	0.01	0.07	0.06	0.19	0.07
2020-09-30	0.01	0.06	0.04	0.37	-0.04

Gross Margins

marjin kotor untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
marjin operasi untuk PCB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.41.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.41
2025-03-31	1.00	0.27	0.38
2024-12-31	1.00	0.26	0.36
2024-09-30	1.00	0.25	0.36
2024-06-30	1.00	0.27	0.38
2024-03-31	1.00	0.31	0.44
2023-12-31	1.00	0.33	0.47
2023-09-30	1.00	0.33	0.47
2023-06-30	1.00	0.33	0.47
2023-03-31	1.00	0.34	0.49
2022-12-31	1.00	0.36	0.52
2022-09-30	1.00	0.36	0.52
2022-06-30	1.00	0.39	0.55
2022-03-31	1.00	0.40	0.56
2021-12-31	1.00	0.40	0.57
2021-09-30	1.00	0.38	0.53
2021-06-30	1.00	0.34	0.48
2021-03-31	1.00	0.30	0.42
2020-12-31	1.00	0.25	0.36
2020-09-30	1.00	0.24	0.34