Analisis Keuangan Saham PFS - Provident Financial Services, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Provident Financial Services, Inc., headquartered in the United States, operates primarily in the financial services industry. Established in 1839 and based in Iselin, New Jersey, the company functions chiefly through its subsidiary, Provident Bank. Provident Bank offers a comprehensive suite of banking services which includes personal and commercial banking solutions, loan servicing, and an array of deposit products. A notable aspect of their operation involves catering to small and medium-sized businesses with tailored financial products and services designed to boost local economies. Provident Financial Services has also been involved in strategic acquisitions which enhance its service offerings and expand its regional footprint, demonstrating a forward-thinking approach in its operational strategy. This commitment to growth and regional economic support underlines Provident's pivotal role in its community-centric business model.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Provident Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 823.47 MM.
Nilai operating income untuk Provident Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 413.07 MM.
Nilai net income untuk Provident Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 230.94 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	823.47	413.07	230.94
2025-03-31	700.49	304.97	147.47
2024-12-31	607.16	248.38	115.53
2024-09-30	525.75	198.42	94.31
2024-06-30	427.51	143.21	76.45
2024-03-31	441.44	184.50	119.94
2023-12-31	451.12	195.13	128.40
2023-09-30	464.44	219.81	150.12
2023-06-30	490.94	242.93	165.00
2023-03-31	500.35	250.25	172.22
2022-12-31	500.34	252.72	175.65
2022-09-30	478.76	233.11	163.92
2022-06-30	462.86	220.60	157.76
2022-03-31	468.21	227.37	163.32
2021-12-31	473.77	233.64	167.92
2021-09-30	474.51	245.55	171.19
2021-06-30	457.10	231.44	161.06
2021-03-31	407.62	188.39	130.58
2020-12-31	355.28	134.09	96.95
2020-09-30	331.51	113.67	82.33

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.77.
laba per saham yang terdilusi untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.77.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	1.77	1.77
2025-03-31	1.19	1.19
2024-12-31	1.05	1.05
2024-09-30	0.98	0.98
2024-06-30	0.93	0.93
2024-03-31	1.60	1.60
2023-12-31	1.72	1.71
2023-09-30	2.01	2.01
2023-06-30	2.21	2.21
2023-03-31	2.31	2.31
2022-12-31	2.35	2.35
2022-09-30	2.18	2.18
2022-06-30	2.08	2.08
2022-03-31	2.14	2.14
2021-12-31	2.20	2.19
2021-09-30	2.23	2.22
2021-06-30	2.13	2.13
2021-03-31	1.80	1.79
2020-12-31	1.39	1.39
2020-09-30	1.24	1.24

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Provident Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 583.75 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Provident Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -912.91 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Provident Financial Services, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 297.52 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	583.75	-912.91	297.52
2025-03-31	473.49	276.61	-674.38
2024-12-31	426.38	507.67	-908.37
2024-09-30	233.41	668.32	-846.91
2024-06-30	205.91	592.21	-716.43
2024-03-31	156.74	-434.53	202.29
2023-12-31	173.40	-469.60	289.95
2023-09-30	169.52	-508.28	343.16
2023-06-30	184.17	-415.93	163.09
2023-03-31	207.44	-435.81	29.08
2022-12-31	200.31	-647.56	-78.70
2022-09-30	192.26	-668.57	155.88
2022-06-30	169.98	-1,043.65	441.05
2022-03-31	171.33	-818.21	392.45
2021-12-31	156.81	-716.57	739.86
2021-09-30	184.71	-582.49	392.93
2021-06-30	131.62	-286.08	410.85
2021-03-31	109.97	-571.59	778.61
2020-12-31	103.30	-504.37	746.68
2020-09-30	72.91	-427.01	603.38

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.86.
p/tbv untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.24.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.86	1.24
2025-03-31		0.86	1.92
2024-12-31		0.94	1.38
2024-09-30	31.28	0.94	1.40
2024-06-30	8.61	0.61	1.30
2024-03-31		0.64	1.38
2023-12-31	9.01	0.83	1.16
2023-09-30	6.95	0.70	0.97
2023-06-30	7.26	0.76	1.70
2023-03-31	8.15	0.90
2022-12-31		1.02	1.46
2022-09-30		0.91	1.29
2022-06-30		1.03	2.35
2022-03-31	10.62	1.05	2.26
2021-12-31	10.93	1.11	1.54
2021-09-30	11.13	1.07	1.48
2021-06-30
2021-03-31	13.16	1.04	2.33
2020-12-31	17.67	1.06	2.41
2020-09-30	20.97	1.08	1.52

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.03
2025-03-31	0.02	0.03
2024-12-31	0.02	0.03
2024-09-30	0.02	0.03
2024-06-30	0.04	0.05
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.06	0.05
2023-06-30	0.06	0.06
2023-03-31	0.06	0.06
2022-12-31	0.07	0.06
2022-09-30	0.08	0.07
2022-06-30	0.11	0.09
2022-03-31	0.10	0.08
2021-12-31	0.09	0.07
2021-09-30	0.11	0.08
2021-06-30
2021-03-31	0.08	0.07
2020-12-31	0.04	0.04
2020-09-30	0.04	0.05

Efektivitas Manajemen

roa untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
roic untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.06	0.02	0.01	0.08
2025-03-31	0.01	0.07	0.02	0.00	0.06
2024-12-31	0.01	0.06	0.01	0.01	0.03
2024-09-30	0.01	0.05	0.01	0.01	0.03
2024-06-30	0.01	0.07	0.02	-0.02	0.03
2024-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.00	0.03
2023-12-31	0.01	0.10	0.03	0.00	0.03
2023-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.01	0.04
2023-06-30	0.01	0.10	0.04	-0.02	0.04
2023-03-31	0.01	0.11	0.04	-0.05	0.05
2022-12-31	0.01	0.10	0.05	-0.09	0.06
2022-09-30	0.01	0.09	0.05	-0.10	0.06
2022-06-30	0.01	0.10	0.07	-0.18	0.07
2022-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.09	0.06
2021-12-31	0.01	0.11	0.06	0.06	0.06
2021-09-30	0.01	0.10	0.07	-0.00	0.05
2021-06-30	0.02	0.11	0.07	0.11	0.05
2021-03-31	0.01	0.09	0.05	0.11	0.04
2020-12-31	0.01	0.07	0.03	0.09	0.03
2020-09-30	0.01	0.06	0.03	0.08	0.02

Gross Margins

marjin kotor untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
marjin operasi untuk Provident Financial Services, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.44.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.21	0.44
2025-03-31	1.00	0.19	0.41
2024-12-31	1.00	0.18	0.38
2024-09-30	1.00	0.18	0.33
2024-06-30	1.00	0.27	0.42
2024-03-31	1.00	0.28	0.43
2023-12-31	1.00	0.32	0.46
2023-09-30	1.00	0.34	0.49
2023-06-30	1.00	0.34	0.49
2023-03-31	1.00	0.34	0.49
2022-12-31	1.00	0.34	0.48
2022-09-30	1.00	0.34	0.48
2022-06-30	1.00	0.34	0.48
2022-03-31	1.00	0.35	0.49
2021-12-31	1.00	0.35	0.49
2021-09-30	1.00	0.36	0.52
2021-06-30	1.00	0.35	0.51
2021-03-31	1.00	0.32	0.46
2020-12-31		0.27	0.38
2020-09-30	1.00	0.25	0.35