Analisis Keuangan Saham PNBK - Patriot National Bancorp, Inc. (NasdaqGM) Stock

Gambaran Umum

Patriot National Bancorp, Inc., headquartered in the United States, operates primarily in the banking industry, focusing on personal banking, commercial banking, and loan services. As a holding company, its principal activity is the ownership and management of Patriot Bank, N.A., which serves a diverse clientele with a range of financial products and advisory services. Patriot National Bancorp, Inc. strategically concentrates on growth initiatives such as the expansion of its digital banking platform to enhance user experience and accessibility, reflecting an adaptive approach to evolving market demands. Additionally, the company actively pursues community engagement projects and supports local economic development, which aligns with its broader mission of contributing positively to the regions it serves.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Patriot National Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 15.64 MM.
Nilai operating income untuk Patriot National Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -17.95 MM.
Nilai net income untuk Patriot National Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -44.28 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	15.64	-17.95	-44.28
2025-03-31	14.94	-17.04	-42.36
2024-12-31	15.98	-14.73	-39.88
2024-09-30	27.30	-2.89	-29.43
2024-06-30	24.22	-5.78	-6.25
2024-03-31	27.44	-2.59	-3.78
2023-12-31	27.08	-3.35	-4.18
2023-09-30	26.35	-3.47	-3.31
2023-06-30	33.04	4.07	2.78
2023-03-31	34.07	6.51	4.66
2022-12-31	34.98	8.57	6.16
2022-09-30	34.89	9.72	6.29
2022-06-30	32.71	8.11	5.28
2022-03-31	31.16	6.65	5.04
2021-12-31	30.18	5.92	5.09
2021-09-30	27.10	1.75	1.82
2021-06-30	26.11	0.89	0.41
2021-03-31	24.59	-0.92	-1.89
2020-12-31	23.96	-2.47	-3.82
2020-09-30	22.48	-3.67	-3.95
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	-6.72	-6.72
2024-12-31	-10.03	-10.03
2024-09-30	-7.41	-7.41
2024-06-30	-1.57	-1.57
2024-03-31	-0.95	-0.95
2023-12-31	-1.05	-1.05
2023-09-30	-0.84	-0.84
2023-06-30	0.70	0.70
2023-03-31	1.18	1.17
2022-12-31	1.56	1.55
2022-09-30	1.59	1.59
2022-06-30	1.34	1.34
2022-03-31	1.28	1.27
2021-12-31	1.29	1.29
2021-09-30	0.46	0.46
2021-06-30	0.10	0.10
2021-03-31	-0.48	-0.48
2020-12-31	-0.97	-0.97
2020-09-30	-1.00	-1.01
2020-06-30	-0.98	-0.98

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Patriot National Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -10.05 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Patriot National Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 185.27 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Patriot National Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -65.90 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-10.05	185.27	-65.90
2025-03-31	-4.93	125.80	-77.45
2024-12-31	2.68	135.01	-41.62
2024-09-30	5.09	122.23	-133.47
2024-06-30	-6.67	142.62	-113.11
2024-03-31	-8.70	57.23	-16.01
2023-12-31	-10.71	-27.18	65.93
2023-09-30	-3.13	-42.22	93.10
2023-06-30	13.07	-103.30	123.52
2023-03-31	11.14	-131.87	136.66
2022-12-31	7.04	-122.05	106.46
2022-09-30	3.41	-133.02	114.53
2022-06-30	4.87	-178.29	94.74
2022-03-31	4.11	-131.25	87.18
2021-12-31	7.60	-55.20	60.02
2021-09-30	10.84	-41.01	26.80
2021-06-30	11.09	61.46	-22.26
2021-03-31	9.76	133.37	-111.02
2020-12-31	6.28	82.92	-93.97
2020-09-30	-11.23	55.42	-44.55
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.96.
p/tbv untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.16.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.96	2.16
2025-03-31		0.30	0.32
2024-12-31		0.49	0.52
2024-09-30	-1.27	0.20	0.20
2024-06-30	-2.01	0.17	0.18
2024-03-31		0.36	0.38
2023-12-31	-4.58	0.38	0.40
2023-09-30	8.39	0.56	0.58
2023-06-30	5.94	0.58	0.60
2023-03-31	0.00	0.00
2022-12-31		0.72	0.74
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30			0.00
2022-03-31	13.15	0.99	1.02
2021-12-31	33.68	0.92	0.94
2021-09-30	101.11	0.62	0.64
2021-06-30
2021-03-31	-32.30	0.96	0.98
2020-12-31	-16.01	0.97	0.99
2020-09-30	-15.45	0.95	0.98
2020-06-30	-15.91	0.95	0.98

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.93.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.38.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.93	-0.38
2025-03-31	-0.09	-0.02
2024-12-31	-0.09	-0.02
2024-09-30	-0.08	-0.02
2024-06-30	-0.05	0.02
2024-03-31	-0.02	0.02
2023-12-31	-0.02	0.01
2023-09-30	0.02	0.02
2023-06-30	0.04	0.03
2023-03-31	0.10	0.05
2022-12-31	0.04	0.01
2022-09-30	0.06	0.01
2022-06-30	0.06	0.01
2022-03-31	0.04	-0.01
2021-12-31	0.02	-0.01
2021-09-30	0.03	-0.04
2021-06-30
2021-03-31	-0.02	-0.01
2020-12-31	-0.03	-0.01
2020-09-30	-0.04	-0.00
2020-06-30	-0.04	-0.00

Efektivitas Manajemen

roa untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
roe untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -1.05.
roic untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.51.
croic untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.52.
ocroic untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.04	-1.05	-0.51	0.52	-0.06
2025-03-31	-0.03	-0.67	-0.21	-0.04	0.04
2024-12-31	-0.03	-0.66	-0.21	-0.04	0.04
2024-09-30	-0.01	-0.16	-0.03	0.10	-0.03
2024-06-30	-0.00	-0.07	-0.02	0.16	-0.04
2024-03-31	-0.00	-0.06	-0.01	0.17	-0.01
2023-12-31	-0.00	-0.06	-0.01	0.17	-0.01
2023-09-30	0.00	0.06	0.01	0.11	0.05
2023-06-30	0.01	0.09	0.01	0.13	0.05
2023-03-31	0.01	0.10	0.03	0.09	0.06
2022-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.07	0.02
2022-09-30	0.01	0.08	0.03	-0.08	0.02
2022-06-30	0.01	0.08	0.03	-0.43	0.03
2022-03-31	0.01	0.08	0.03	-0.21	0.02
2021-12-31	0.00	0.03	0.02	0.06	0.05
2021-09-30	0.00	0.01	0.01	-0.02	0.06
2021-06-30	0.00	0.01	0.00	0.28	0.06
2021-03-31	-0.00	-0.03	-0.01	0.17	0.05
2020-12-31	-0.00	-0.06	-0.02	-0.03	0.03
2020-09-30	-0.00	-0.06	-0.02	-0.00	-0.06
2020-06-30	-0.00	-0.06	-0.02	0.08	-0.07

Gross Margins

marjin kotor untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -2.84.
marjin operasi untuk Patriot National Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -1.14.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	-2.84	-1.14
2025-03-31	1.00	-1.08	-0.11
2024-12-31	1.00	-1.08	-0.11
2024-09-30	1.00	-0.26	-0.24
2024-06-30	1.00	-0.14	-0.09
2024-03-31	1.00	-0.13	-0.13
2023-12-31	1.00	-0.13	-0.13
2023-09-30	1.00	0.10	0.15
2023-06-30	1.00	0.10	0.15
2023-03-31	1.00	0.15	0.21
2022-12-31	1.00	0.18	0.20
2022-09-30	1.00	0.18	0.20
2022-06-30	1.00	0.16	0.19
2022-03-31	1.00	0.16	0.19
2021-12-31	1.00	0.17	0.20
2021-09-30	1.00	0.07	0.17
2021-06-30	1.00	0.02	0.11
2021-03-31	1.00	-0.08	-0.04
2020-12-31	1.00	-0.16	-0.11
2020-09-30	1.00	-0.18	-0.16
2020-06-30	1.00	-0.17	-0.17