Analisis Keuangan Saham PPBI - Pacific Premier Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Pacific Premier Bancorp, Inc., based in the United States, operates predominantly in the banking industry. As a comprehensive banking institution, Pacific Premier provides a wide array of commercial banking products and services, including deposit accounts, electronic banking, and treasury management services, mainly to business clients. Established in 1983 and headquartered in Irvine, California, its core focus is on delivering secure and innovative financial solutions to enhance client business operations. The company has expanded through strategic acquisitions, enhancing its footprint across the American West Coast market. Key projects have centered around leveraging technological advancements to streamline client services and improve banking accessibility, emphasizing digital transformation in the modern financial services landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.43.
laba per saham yang terdilusi untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.43.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	1.43	1.43
2025-03-31	1.53	1.53
2024-12-31	1.65	1.65
2024-09-30	-0.13	-0.12
2024-06-30	-0.02	-0.03
2024-03-31	0.14	0.14
2023-12-31	0.31	0.31
2023-09-30	2.51	2.51
2023-06-30	2.81	2.80
2023-03-31	2.94	2.94
2022-12-31	2.99	2.98
2022-09-30	3.11	3.11
2022-06-30	3.29	3.29
2022-03-31	3.58	3.56
2021-12-31	3.60	3.58
2021-09-30	3.41	3.39
2021-06-30	3.17	3.14
2021-03-31	1.16	1.16
2020-12-31	0.75	0.75
2020-09-30	0.47	0.47

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.69.
p/tbv untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.69	1.00
2025-03-31		0.69	1.01
2024-12-31		0.81	1.19
2024-09-30	-5,766.95	0.82	1.21
2024-06-30	140.92	0.74	1.10
2024-03-31		0.80	1.19
2023-12-31	11.64	0.98	1.46
2023-09-30	7.81	0.73	1.10
2023-06-30	7.20	0.71	1.07
2023-03-31	8.04	0.81
2022-12-31		1.10	1.69
2022-09-30		1.07	1.64
2022-06-30		1.00	1.53
2022-03-31	9.80	1.15	1.74
2021-12-31	11.72	1.33	2.03
2021-09-30	13.13	1.39	2.14
2021-06-30
2021-03-31	28.81	1.10	1.73
2020-12-31	49.22	1.08	1.69
2020-09-30	86.47	1.10	1.75

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.13	0.12
2025-03-31	0.12	0.12
2024-12-31	-0.01	0.07
2024-09-30	-0.00	0.11
2024-06-30	0.01	0.15
2024-03-31	0.01	0.11
2023-12-31	0.11	0.13
2023-09-30	0.17	0.18
2023-06-30	0.20	0.21
2023-03-31	0.15	0.13
2022-12-31	0.12	0.09
2022-09-30	0.15	0.10
2022-06-30	0.16	0.10
2022-03-31	0.10	0.06
2021-12-31	0.11	0.06
2021-09-30	0.11	0.06
2021-06-30
2021-03-31	0.07	0.09
2020-12-31	0.03	0.06
2020-09-30	0.02	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
roic untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.08.
ocroic untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.05	0.04	-0.08	0.06
2025-03-31	0.01	0.05	0.05	-0.10	0.07
2024-12-31	-0.00	-0.00	-0.00	-0.12	0.05
2024-09-30	-0.00	-0.00	-0.00	-0.15	0.05
2024-06-30	0.00	0.01	0.00	-0.11	0.06
2024-03-31	0.00	0.01	0.01	-0.04	0.06
2023-12-31	0.01	0.09	0.05	0.15	0.08
2023-09-30	0.01	0.10	0.06	0.11	0.09
2023-06-30	0.01	0.10	0.06	0.12	0.09
2023-03-31	0.01	0.10	0.07	0.15	0.08
2022-12-31	0.01	0.10	0.08	0.11	0.11
2022-09-30	0.01	0.11	0.08	0.11	0.11
2022-06-30	0.02	0.12	0.08	0.09	0.10
2022-03-31	0.02	0.13	0.08	-0.17	0.08
2021-12-31	0.02	0.12	0.09	-0.16	0.08
2021-09-30	0.02	0.11	0.09	-0.23	0.08
2021-06-30	0.01	0.11	0.09	-0.21	0.08
2021-03-31	0.01	0.05	0.03	0.31	0.08
2020-12-31	0.01	0.03	0.02	0.16	0.06
2020-09-30	0.00	0.02	0.01	0.20	0.07

Gross Margins

marjin kotor untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.
marjin operasi untuk Pacific Premier Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.35.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.25	0.35
2025-03-31	1.00	0.26	0.38
2024-12-31	1.00	-0.03	-0.01
2024-09-30	1.00	-0.00	0.03
2024-06-30	1.00	0.04	0.09
2024-03-31	1.00	0.07	0.13
2023-12-31	1.00	0.33	0.48
2023-09-30	1.00	0.35	0.50
2023-06-30	1.00	0.35	0.50
2023-03-31	1.00	0.36	0.51
2022-12-31	1.00	0.37	0.53
2022-09-30	1.00	0.37	0.53
2022-06-30	1.00	0.38	0.55
2022-03-31	1.00	0.40	0.57
2021-12-31	1.00	0.40	0.57
2021-09-30	1.00	0.39	0.56
2021-06-30	1.00	0.38	0.55
2021-03-31	1.00	0.19	0.37
2020-12-31	1.00	0.13	0.31
2020-09-30	1.00	0.09	0.26