Analisis Keuangan Saham RM - Regional Management Corp. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Regional Management Corp., based in the United States, primarily operates in the consumer finance industry. The company offers a diverse range of credit products, including small, large, and retail installment loans, predominantly to subprime customers. These financial solutions are designed to meet the varied needs of individuals who may have limited access to consumer credit from banks, credit card companies, and other traditional lenders. Serving as a crucial financial facilitator, Regional Management Corp. extends its services through a robust network of branch offices strategically located across multiple states. This structure not only enhances its geographical outreach but also solidifies its presence in the competitive subprime lending market.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Regional Management Corp. per 2025 Jun 30 adalah 591.44 MM.
Nilai operating income untuk Regional Management Corp. per 2025 Jun 30 adalah 124.92 MM.
Nilai net income untuk Regional Management Corp. per 2025 Jun 30 adalah 34.72 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	591.44	124.92	34.72
2025-03-31	577.65	120.10	33.03
2024-12-31	569.59	128.60	41.23
2024-09-30	556.73	105.02	23.74
2024-06-30	551.77	103.35	24.90
2024-03-31	542.65	97.30	22.47
2023-12-31	534.23	88.25	15.96
2023-09-30	525.24	95.36	25.92
2023-06-30	516.84	92.73	27.17
2023-03-31	507.55	93.04	33.13
2022-12-31	494.36	99.54	51.22
2022-09-30	482.71	116.10	69.61
2022-06-30	463.48	128.80	81.76
2022-03-31	440.94	138.19	89.95
2021-12-31	418.03	143.82	88.69
2021-09-30	396.22	169.63	82.26
2021-06-30	375.61	157.11	71.27
2021-03-31	365.88	124.40	58.58
2020-12-31	363.56	73.78	26.73
2020-09-30	363.17	80.68	28.07

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 3.61.
laba per saham yang terdilusi untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 3.47.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	3.61	3.47
2025-03-31	3.42	3.29
2024-12-31	4.28	4.14
2024-09-30	2.48	2.41
2024-06-30	2.62	2.56
2024-03-31	2.38	2.33
2023-12-31	1.70	1.66
2023-09-30	2.78	2.71
2023-06-30	2.93	2.84
2023-03-31	3.58	3.46
2022-12-31	5.51	5.30
2022-09-30	7.42	7.06
2022-06-30	8.56	8.09
2022-03-31	9.20	8.65
2021-12-31	8.84	8.33
2021-09-30	7.93	7.55
2021-06-30	6.69	6.46
2021-03-31	5.40	5.24
2020-12-31	2.45	2.40
2020-09-30	2.57	2.51

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Regional Management Corp. per 2025 Jun 30 adalah 281.28 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Regional Management Corp. per 2025 Jun 30 adalah -396.19 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Regional Management Corp. per 2025 Jun 30 adalah 93.62 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	281.28	-396.19	93.62
2025-03-31	274.12	-355.31	85.25
2024-12-31	268.93	-315.37	53.41
2024-09-30	271.98	-281.01	4.91
2024-06-30	264.41	-278.51	15.86
2024-03-31	254.99	-278.85	11.99
2023-12-31	249.17	-278.72	26.43
2023-09-30	242.34	-345.71	110.80
2023-06-30	229.63	-370.15	129.25
2023-03-31	231.19	-418.14	164.68
2022-12-31	224.33	-447.29	205.57
2022-09-30	220.95	-423.77	207.68
2022-06-30	213.50	-430.24	263.46
2022-03-31	199.79	-419.26	289.79
2021-12-31	189.01	-355.06	243.36
2021-09-30	172.16	-312.12	189.59
2021-06-30	165.81	-227.19	103.99
2021-03-31	155.44	-76.85	-61.67
2020-12-31	164.98	-91.68	-57.85
2020-09-30	175.31	-96.29	-62.21

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.82.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.82
2025-03-31		0.83
2024-12-31		0.96	1.03
2024-09-30	13.50	0.97	1.03
2024-06-30	11.77	0.79	0.83
2024-03-31		0.73
2023-12-31	9.51	0.75
2023-09-30	10.03	0.85	0.89
2023-06-30	8.91	0.93	0.97
2023-03-31	4.84	0.80
2022-12-31		0.87	0.91
2022-09-30		0.90	0.93
2022-06-30		1.21	1.25
2022-03-31	5.38	1.69	1.75
2021-12-31	6.93	2.05	2.12
2021-09-30	8.39	2.14	2.22
2021-06-30
2021-03-31	8.37	1.73	1.79
2020-12-31	18.58	1.83	1.89
2020-09-30	18.36	1.89	1.95

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.02	0.02
2025-03-31	0.02	0.02
2024-12-31	0.02	0.02
2024-09-30	0.02	0.03
2024-06-30	0.01	0.03
2024-03-31	0.01	0.03
2023-12-31	0.02	0.05
2023-09-30	0.02	0.05
2023-06-30	0.03	0.05
2023-03-31	0.04	0.05
2022-12-31	0.06	0.05
2022-09-30	0.07	0.06
2022-06-30	0.07	0.05
2022-03-31	0.07	0.05
2021-12-31	0.07	0.04
2021-09-30	0.06	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.04
2020-12-31	0.03	0.03
2020-09-30	0.03	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
roic untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.10	0.02	0.00	0.14
2025-03-31	0.02	0.12	0.02	0.00	0.11
2024-12-31	0.01	0.07	0.01	-0.00	0.15
2024-09-30	0.01	0.08	0.01	0.00	0.15
2024-06-30	0.01	0.07	0.01	-0.01	0.12
2024-03-31	0.01	0.05	0.01	-0.00	0.11
2023-12-31	0.02	0.08	0.01	0.00	0.14
2023-09-30	0.02	0.09	0.02	-0.01	0.14
2023-06-30	0.02	0.11	0.02	-0.01	0.13
2023-03-31	0.03	0.17	0.02	-0.01	0.13
2022-12-31	0.05	0.25	0.04	0.00	0.14
2022-09-30	0.06	0.29	0.05	0.00	0.14
2022-06-30	0.08	0.32	0.05	0.03	0.14
2022-03-31	0.08	0.31	0.06	0.05	0.13
2021-12-31	0.07	0.30	0.07	0.06	0.14
2021-09-30	0.07	0.26	0.07	0.04	0.15
2021-06-30	0.07	0.27	0.06	0.04	0.15
2021-03-31	0.05	0.23	0.05	0.01	0.15
2020-12-31	0.02	0.09	0.02	0.01	0.15
2020-09-30	0.03	0.09	0.03	0.02	0.18

Gross Margins

marjin kotor untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.61.
marjin bersih untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
marjin operasi untuk Regional Management Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.61	0.06	0.21
2025-03-31	0.63	0.07	0.23
2024-12-31	0.60	0.04	0.19
2024-09-30	0.60	0.05	0.19
2024-06-30	0.60	0.04	0.18
2024-03-31	0.59	0.03	0.17
2023-12-31	0.60	0.05	0.18
2023-09-30	0.60	0.05	0.18
2023-06-30	0.60	0.05	0.18
2023-03-31	0.63	0.07	0.18
2022-12-31	0.71	0.14	0.28
2022-09-30	0.75	0.14	0.28
2022-06-30	0.78	0.18	0.32
2022-03-31	0.83	0.20	0.35
2021-12-31	0.79	0.21	0.38
2021-09-30	0.79	0.21	0.44
2021-06-30	0.79	0.19	0.42
2021-03-31	0.77	0.16	0.32
2020-12-31	0.66	0.07	0.29
2020-09-30	0.66	0.08	0.22