Analisis Keuangan Saham TCBI - Texas Capital Bancshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Texas Capital Bancshares, Inc., based in the United States, operates as a bank holding company primarily through its principal subsidiary, Texas Capital Bank, which is focused on commercial banking. The company caters predominantly to commercial businesses and individual customers, offering a variety of financial products and services. These services include investment banking, commercial lending, and wealth and asset management, which it delivers through both traditional and digital channels, emphasizing technology integration to enhance service delivery. Noteworthy projects have involved expanding its footprint in strategic locations, enhancing digital banking infrastructure, and a consistent focus on small to mid-sized businesses. This strategy helps maintain competitive positioning within the financial services industry, meeting diverse client needs efficiently.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Texas Capital Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 936.95 MM.
Nilai operating income untuk Texas Capital Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 208.95 MM.
Nilai net income untuk Texas Capital Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 134.08 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	936.95	208.95	134.08
2025-03-31	891.50	165.83	98.41
2024-12-31	865.35	143.39	77.51
2024-09-30	826.51	83.04	26.64
2024-06-30	972.13	244.95	149.63
2024-03-31	996.12	273.83	176.62
2023-12-31	1,003.54	283.37	189.14
2023-09-30	1,267.96	514.04	386.24
2023-06-30	1,259.43	486.53	365.98
2023-03-31	1,198.21	442.27	331.49
2022-12-31	1,159.29	446.10	332.48
2022-09-30	903.51	258.36	180.36
2022-06-30	861.41	260.86	182.33
2022-03-31	897.73	314.34	221.65
2021-12-31	937.07	359.08	253.94
2021-09-30	935.45	391.15	248.99
2021-06-30	963.05	407.88	262.71
2021-03-31	897.37	281.32	154.91
2020-12-31	796.30	135.66	66.29
2020-09-30	811.58	131.44	70.53
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.29	1.28
2024-09-30	0.20	0.20
2024-06-30	2.79	2.77
2024-03-31	3.33	3.31
2023-12-31	3.58	3.54
2023-09-30	7.58	7.49
2023-06-30	7.07	6.99
2023-03-31	6.30	6.23
2022-12-31	6.25	6.18
2022-09-30	3.23	3.19
2022-06-30	3.27	3.23
2022-03-31	4.00	3.96
2021-12-31	4.65	4.60
2021-09-30	4.59	4.55
2021-06-30	4.91	4.87
2021-03-31	2.85	2.83
2020-12-31	1.12	1.12
2020-09-30	1.21	1.20
2020-06-30	1.82	1.81
2020-03-31	4.05	4.04

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Texas Capital Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 415.39 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Texas Capital Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -2,342.25 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Texas Capital Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,703.92 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	415.39	-2,342.25	1,703.92
2025-03-31	385.67	-1,692.77	1,793.43
2024-12-31	481.12	-2,479.10	1,943.94
2024-09-30	650.01	-1,919.95	1,268.75
2024-06-30	412.17	-819.12	472.59
2024-03-31	451.36	-1,029.66	244.74
2023-12-31	373.74	-1,755.48	-387.67
2023-09-30	119.94	1,575.86	-1,143.28
2023-06-30	92.09	2,125.42	-3,645.43
2023-03-31	93.25	906.69	-2,721.77
2022-12-31	147.97	3,308.57	-6,390.94
2022-09-30	325.10	668.58	-5,888.49
2022-06-30	365.21	-227.22	-2,833.84
2022-03-31	531.81	2,426.69	-9,015.08
2021-12-31	657.32	1,232.79	-3,149.82
2021-09-30	1,016.35	-925.48	-2,202.61
2021-06-30	825.75	-1,991.59	-1,579.55
2021-03-31	1,052.56	-3,407.13	4,122.11
2020-12-31	2,639.87	-2,935.32	5,076.24
2020-09-30	2,359.16	-1,724.69	4,803.05
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 37.15.
p/libro untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.07.
p/tbv untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.17.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	37.15	1.07	1.17
2025-03-31		1.01	1.01
2024-12-31		1.07	1.07
2024-09-30	18.43	1.03	1.03
2024-06-30	15.75	0.88	0.88
2024-03-31		0.90	0.90
2023-12-31	8.04	1.01	1.01
2023-09-30	7.73	0.92	0.92
2023-06-30	7.54	0.81	0.81
2023-03-31	7.11	0.77
2022-12-31		1.04	1.04
2022-09-30		0.98	0.98
2022-06-30		0.86	0.87
2022-03-31	11.42	0.90	0.91
2021-12-31	12.25	0.97	0.97
2021-09-30	11.57	0.98	0.98
2021-06-30
2021-03-31	17.73	0.87	0.91
2020-12-31	41.36	0.95	1.00
2020-09-30	38.86	0.98	1.02
2020-06-30	26.99	1.00	1.04
2020-03-31	12.26	0.98	1.01

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.05	0.11
2025-03-31	0.04	0.09
2024-12-31	0.03	0.17
2024-09-30	0.05	0.06
2024-06-30	0.05	0.07
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.09	0.07
2023-09-30	0.09	0.07
2023-06-30	0.06	0.05
2023-03-31	0.09	0.07
2022-12-31	0.03	0.03
2022-09-30	0.03	0.02
2022-06-30	0.05	0.04
2022-03-31	0.05	0.04
2021-12-31	0.05	0.04
2021-09-30	0.06	0.05
2021-06-30
2021-03-31	0.03	0.05
2020-12-31	-0.03	-0.11
2020-09-30	-0.02	-0.07
2020-06-30	-0.02	-0.05
2020-03-31	0.03	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roic untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
ocroic untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.03	0.02	0.08	0.06
2025-03-31	0.00	0.02	0.01	-0.01	0.08
2024-12-31	0.00	0.01	0.01	-0.00	0.13
2024-09-30	0.01	0.06	0.04	-0.07	0.09
2024-06-30	0.01	0.06	0.04	-0.07	0.09
2024-03-31	0.01	0.06	0.03	-0.25	0.05
2023-12-31	0.01	0.13	0.07	0.10	0.02
2023-09-30	0.01	0.12	0.07	-0.27	0.02
2023-06-30	0.01	0.11	0.05	-0.19	0.01
2023-03-31	0.01	0.11	0.06	-0.32	0.02
2022-12-31	0.00	0.06	0.02	-0.68	0.05
2022-09-30	0.01	0.06	0.02	-0.54	0.04
2022-06-30	0.01	0.07	0.03	-0.39	0.05
2022-03-31	0.01	0.08	0.04	-0.96	0.08
2021-12-31	0.01	0.09	0.04	-0.20	0.16
2021-09-30	0.01	0.09	0.04	-0.34	0.13
2021-06-30	0.01	0.10	0.06	-0.67	0.20
2021-03-31	0.00	0.06	0.02	0.28	0.16
2020-12-31	0.00	0.02	0.01	0.74	0.41
2020-09-30	0.00	0.03	0.01	0.87	0.38
2020-06-30	0.00	0.04	0.03	1.87	0.30
2020-03-31	0.01	0.09	0.03	0.86	0.16

Gross Margins

marjin kotor untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
marjin operasi untuk Texas Capital Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.11	0.18
2025-03-31	1.00	0.09	0.16
2024-12-31	1.00	0.03	0.10
2024-09-30	1.00	0.18	0.27
2024-06-30	1.00	0.18	0.27
2024-03-31	1.00	0.19	0.28
2023-12-31	1.00	0.30	0.41
2023-09-30	1.00	0.29	0.39
2023-06-30	1.00	0.29	0.39
2023-03-31	1.00	0.28	0.37
2022-12-31	1.00	0.20	0.30
2022-09-30	1.00	0.20	0.30
2022-06-30	1.00	0.21	0.32
2022-03-31	1.00	0.25	0.36
2021-12-31	1.00	0.27	0.38
2021-09-30	1.00	0.27	0.46
2021-06-30	1.00	0.27	0.47
2021-03-31	1.00	0.17	0.33
2020-12-31	1.00	0.08	0.17
2020-09-30	1.00	0.09	0.18
2020-06-30	1.00	0.12	0.27
2020-03-31	1.00	0.25	0.33