Analisis Keuangan Saham AMAL - Amalgamated Financial Corp. (NasdaqGM) Stock

Gambaran Umum

Amalgamated Financial Corp., headquartered in the United States, operates primarily in the banking industry. As one of the nation's largest socially responsible banks, it aims to support financially underserved communities, promoting economic justice and sustainability. The company offers a variety mmercial banking products and services tailored to the needs of non-profits, labor unions, political organizations, and socially-conscious businesses. Key projects include providing banking services that support clean energy and affordable housing initiatives. Amalgamated also focuses on expanding its digital banking platform to enhance customer accessibility and efficiency. It emphasizes transparency and adherence to ethical banking practices, aligning with its commitment to positive social impact.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Amalgamated Financial Corp. per 2025 Jun 30 adalah 304.72 MM.
Nilai operating income untuk Amalgamated Financial Corp. per 2025 Jun 30 adalah 144.45 MM.
Nilai net income untuk Amalgamated Financial Corp. per 2025 Jun 30 adalah 103.45 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	304.72	144.45	103.45
2025-03-31	303.97	144.96	104.21
2024-12-31	304.26	148.93	106.43
2024-09-30	303.03	151.42	104.64
2024-06-30	292.03	144.38	99.00
2024-03-31	283.73	138.15	93.89
2023-12-31	274.58	128.24	87.98
2023-09-30	268.75	124.42	90.04
2023-06-30	268.32	124.92	90.67
2023-03-31	262.17	121.65	88.65
2022-12-31	248.13	111.84	81.48
2022-09-30	236.87	102.90	72.65
2022-06-30	222.57	90.84	64.12
2022-03-31	207.37	77.88	54.91
2021-12-31	202.98	74.46	52.94
2021-09-30	198.21	69.57	50.80
2021-06-30	200.46	67.02	48.87
2021-03-31	199.72	66.64	48.83
2020-12-31	195.83	66.46	46.19
2020-09-30	194.67	61.33	44.41
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	3.40	3.36
2024-12-31	3.48	3.44
2024-09-30	3.43	3.39
2024-06-30	3.25	3.22
2024-03-31	3.08	3.06
2023-12-31	2.88	2.86
2023-09-30	2.94	2.91
2023-06-30	2.96	2.92
2023-03-31	2.89	2.85
2022-12-31	2.64	2.61
2022-09-30	2.35	2.33
2022-06-30	2.07	2.04
2022-03-31	1.76	1.74
2021-12-31	1.70	1.68
2021-09-30	1.63	1.61
2021-06-30	1.57	1.56
2021-03-31	1.57	1.57
2020-12-31	1.48	1.48
2020-09-30	1.42	1.42
2020-06-30	1.43	1.43

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Amalgamated Financial Corp. per 2025 Jun 30 adalah 123.92 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Amalgamated Financial Corp. per 2025 Jun 30 adalah -261.71 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Amalgamated Financial Corp. per 2025 Jun 30 adalah 250.86 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	123.92	-261.71	250.86
2025-03-31	127.02	-231.31	14.80
2024-12-31	124.06	-315.95	162.06
2024-09-30	110.38	-453.19	351.81
2024-06-30	114.39	-432.52	310.40
2024-03-31	113.63	-260.76	171.43
2023-12-31	117.22	-134.41	44.21
2023-09-30	154.98	-44.54	-36.44
2023-06-30	141.34	-214.03	-194.14
2023-03-31	165.12	-582.58	174.32
2022-12-31	147.32	-1,202.49	788.22
2022-09-30	111.39	-1,800.02	1,064.61
2022-06-30	113.92	-1,771.10	1,442.28
2022-03-31	75.45	-1,526.85	1,320.52
2021-12-31	70.54	-865.41	1,086.59
2021-09-30	99.80	-341.68	189.07
2021-06-30	72.74	-138.50	25.24
2021-03-31	60.37	-450.12	631.94
2020-12-31	65.77	-755.14	605.60
2020-09-30	50.03	-929.72	1,551.51
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 9.18.
p/libro untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 1.30.
p/tbv untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 1.33.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	9.18	1.30	1.33
2025-03-31		1.24	1.27
2024-12-31	9.83	1.47	1.50
2024-09-30	9.51	1.46	1.49
2024-06-30	8.52	1.30	1.33
2024-03-31		1.25	1.28
2023-12-31	9.09	1.50	1.54
2023-09-30	5.77	0.99	1.02
2023-06-30	5.62	0.96	0.99
2023-03-31	6.66	1.07
2022-12-31		1.45	1.50
2022-09-30		1.39	1.44
2022-06-30		1.16	1.20
2022-03-31	10.55	0.99	1.02
2021-12-31	10.28	0.94	0.97
2021-09-30	10.05	0.90	0.93
2021-06-30
2021-03-31	14.83	1.34	1.39
2020-12-31	15.62	1.35	1.39
2020-09-30	16.24	1.38	1.43
2020-06-30	15.99	1.43	1.49

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.15	0.14
2025-03-31	0.11	0.10
2024-12-31	0.16	0.13
2024-09-30	0.15	0.12
2024-06-30	0.17	0.14
2024-03-31	0.13	0.11
2023-12-31	0.12	0.10
2023-09-30	0.16	0.12
2023-06-30	0.20	0.15
2023-03-31	0.06	0.05
2022-12-31	0.12	0.09
2022-09-30	0.19	0.16
2022-06-30	0.23	0.21
2022-03-31	0.23	0.21
2021-12-31	-0.41	-0.39
2021-09-30	-1.17	-1.10
2021-06-30
2021-03-31	0.30	0.28
2020-12-31	0.09	0.09
2020-09-30	-2.77	-2.52
2020-06-30	0.22	0.18

Efektivitas Manajemen

roa untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
croic untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.11.
ocroic untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.16	0.12	-0.11	0.15
2025-03-31	0.01	0.17	0.08	-0.02	0.10
2024-12-31	0.01	0.18	0.13	0.01	0.14
2024-09-30	0.01	0.18	0.13	-0.01	0.15
2024-06-30	0.01	0.18	0.12	0.03	0.14
2024-03-31	0.01	0.17	0.09	0.03	0.13
2023-12-31	0.01	0.18	0.10	0.08	0.17
2023-09-30	0.01	0.18	0.10	-0.31	0.16
2023-06-30	0.01	0.18	0.12	-0.34	0.18
2023-03-31	0.01	0.15	0.05	-0.13	0.09
2022-12-31	0.01	0.13	0.11	-0.91	0.16
2022-09-30	0.01	0.12	0.12	-1.01	0.18
2022-06-30	0.01	0.10	0.10	-0.34	0.18
2022-03-31	0.01	0.10	0.08	-0.20	0.11
2021-12-31	0.01	0.09	0.08	0.47	0.16
2021-09-30	0.01	0.09	0.08	-0.09	0.12
2021-06-30	0.01	0.10	0.08	-0.07	0.12
2021-03-31	0.01	0.10	0.08	0.41	0.10
2020-12-31	0.01	0.09	0.08	-0.14	0.11
2020-09-30	0.01	0.09	0.08	1.16	0.09
2020-06-30	0.01	0.10	0.06	0.68	0.06

Gross Margins

marjin kotor untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.34.
marjin operasi untuk Amalgamated Financial Corp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.48.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.34	0.48
2025-03-31	1.00	0.35	0.49
2024-12-31	1.00	0.35	0.50
2024-09-30	1.00	0.34	0.49
2024-06-30	1.00	0.33	0.49
2024-03-31	1.00	0.32	0.47
2023-12-31	1.00	0.33	0.47
2023-09-30	1.00	0.34	0.47
2023-06-30	1.00	0.34	0.47
2023-03-31	1.00	0.34	0.47
2022-12-31	1.00	0.31	0.41
2022-09-30	1.00	0.31	0.41
2022-06-30	1.00	0.29	0.39
2022-03-31	1.00	0.26	0.36
2021-12-31	1.00	0.26	0.35
2021-09-30	1.00	0.26	0.38
2021-06-30	1.00	0.24	0.36
2021-03-31	1.00	0.24	0.33
2020-12-31	1.00	0.24	0.32
2020-09-30	1.00	0.23	0.32
2020-06-30	1.00	0.24	0.33