Analisis Keuangan Saham BKU - BankUnited, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

BankUnited, Inc., based in the United States, operates predominantly in the banking and financial services sector. As a significant player in this industry, BankUnited focuses on providing a range of banking services, including checking, savings accounts, and commercial and consumer loans. The institution places a particular emphasis on small business lending and residential mortgages, which form important components of its project portfolio. In addition to its traditional banking offerings, BankUnited also puts considerable efforts into digital banking technology, enhancing both the accessibility and security of online financial transactions. These initiatives are aligned with its strategic goals to improve customer service and expand its market share in the competitive financial landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk BankUnited, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 999.76 MM.
Nilai operating income untuk BankUnited, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 378.44 MM.
Nilai net income untuk BankUnited, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 258.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	999.76	378.44	258.00
2025-03-31	972.20	359.05	242.96
2024-12-31	958.35	352.49	232.47
2024-09-30	919.93	320.48	183.98
2024-06-30	881.68	300.09	169.51
2024-03-31	874.86	304.82	173.77
2023-12-31	873.03	303.83	178.67
2023-09-30	888.26	324.19	222.07
2023-06-30	933.93	375.45	262.94
2023-03-31	924.95	380.69	270.70
2022-12-31	915.44	393.13	284.97
2022-09-30	936.56	374.94	346.02
2022-06-30	913.82	371.41	345.11
2022-03-31	957.55	424.32	383.32
2021-12-31	996.96	470.88	414.98
2021-09-30	975.86	515.50	375.47
2021-06-30	937.96	489.35	355.08
2021-03-31	882.63	446.69	327.62
2020-12-31	706.55	271.91	197.85
2020-09-30	699.79	268.06	201.57

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 3.43.
laba per saham yang terdilusi untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 3.41.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	3.43	3.41
2025-03-31	3.24	3.21
2024-12-31	3.10	3.08
2024-09-30	2.46	2.44
2024-06-30	2.26	2.25
2024-03-31	2.32	2.32
2023-12-31	2.39	2.38
2023-09-30	2.95	2.93
2023-06-30	3.45	3.44
2023-03-31	3.49	3.47
2022-12-31	3.55	3.54
2022-09-30	4.17	4.16
2022-06-30	3.99	3.98
2022-03-31	4.27	4.27
2021-12-31	4.52	4.52
2021-09-30	4.02	4.01
2021-06-30	3.77	3.77
2021-03-31	3.46	3.46
2020-12-31	2.06	2.06
2020-09-30	2.09	2.08

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk BankUnited, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 365.58 MM.
Nilai cash from investing activities untuk BankUnited, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 234.15 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk BankUnited, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -231.89 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	365.58	234.15	-231.89
2025-03-31	383.68	194.10	-555.25
2024-12-31	433.78	409.71	-940.66
2024-09-30	312.02	111.75	74.20
2024-06-30	436.10	551.05	-854.87
2024-03-31	582.62	1,371.84	-2,437.25
2023-12-31	657.50	980.57	-1,622.43
2023-09-30	570.40	674.05	-1,578.70
2023-06-30	661.97	-2.20	-872.37
2023-03-31	977.90	-1,444.55	673.16
2022-12-31	1,293.82	-2,120.40	1,084.37
2022-09-30	1,584.30	-2,653.48	1,288.30
2022-06-30	1,697.81	-2,523.44	444.06
2022-03-31	1,291.07	-2,536.80	893.43
2021-12-31	1,220.17	-1,637.90	334.87
2021-09-30	1,182.25	-679.32	-365.69
2021-06-30	1,121.13	-1,018.47	390.46
2021-03-31	1,187.05	-1,721.98	818.03
2020-12-31	864.17	-2,620.72	1,939.59
2020-09-30	858.40	-2,654.05	1,935.19

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.92.
p/tbv untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.95.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.92	0.95
2025-03-31	10.97	0.91	0.93
2024-12-31		1.02	1.05
2024-09-30	15.30	1.01	1.04
2024-06-30	12.28	0.81	0.83
2024-03-31		0.81	0.84
2023-12-31	10.86	0.96	0.99
2023-09-30	6.42	0.67	0.69
2023-06-30	6.06	0.66	0.68
2023-03-31	5.92	0.69
2022-12-31		1.06	1.09
2022-09-30		1.06	1.10
2022-06-30		1.02	1.05
2022-03-31	8.97	1.23	1.26
2021-12-31	10.04	1.22	1.25
2021-09-30	10.93	1.23	1.26
2021-06-30
2021-03-31	10.69	1.14	1.20
2020-12-31	17.66	1.17	1.24
2020-09-30	17.21	1.21	1.24

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
EBIT (3 tahun) / EV untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.06	0.06
2025-03-31	0.05	0.05
2024-12-31	0.04	0.05
2024-09-30	0.03	0.04
2024-06-30	0.04	0.05
2024-03-31	0.03	0.05
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.04	0.05
2023-06-30	0.04	0.04
2023-03-31	0.03	0.03
2022-12-31	0.03	0.03
2022-09-30	0.03	0.03
2022-06-30	0.04	0.04
2022-03-31	0.06	0.05
2021-12-31	0.06	0.04
2021-09-30	0.05	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.05	0.04
2020-12-31	0.02	0.04
2020-09-30	0.03	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.04	0.00	0.06
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.01	0.07
2024-12-31	0.01	0.07	0.03	0.07	0.04
2024-09-30	0.00	0.07	0.02	-0.07	0.08
2024-06-30	0.00	0.07	0.02	-0.07	0.08
2024-03-31	0.00	0.07	0.02	0.00	0.08
2023-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.04	0.07
2023-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.02	0.07
2023-06-30	0.01	0.10	0.02	-0.02	0.06
2023-03-31	0.01	0.10	0.02	0.01	0.07
2022-12-31	0.01	0.11	0.03	0.02	0.12
2022-09-30	0.01	0.11	0.03	0.02	0.14
2022-06-30	0.01	0.12	0.03	-0.04	0.17
2022-03-31	0.01	0.14	0.05	-0.05	0.17
2021-12-31	0.01	0.13	0.05	-0.01	0.13
2021-09-30	0.01	0.12	0.04	0.02	0.12
2021-06-30	0.01	0.13	0.05	0.07	0.17
2021-03-31	0.01	0.13	0.03	0.03	0.12
2020-12-31	0.01	0.07	0.02	0.02	0.09
2020-09-30	0.01	0.07	0.03	0.02	0.11

Gross Margins

marjin kotor untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.
marjin operasi untuk BankUnited, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.37.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.25	0.37
2025-03-31	1.00	0.24	0.37
2024-12-31	1.00	0.20	0.35
2024-09-30	1.00	0.20	0.35
2024-06-30	1.00	0.20	0.35
2024-03-31	1.00	0.20	0.35
2023-12-31	1.00	0.25	0.36
2023-09-30	1.00	0.28	0.40
2023-06-30	1.00	0.28	0.40
2023-03-31	1.00	0.29	0.41
2022-12-31	1.00	0.37	0.40
2022-09-30	1.00	0.37	0.40
2022-06-30	1.00	0.38	0.41
2022-03-31	1.00	0.40	0.44
2021-12-31	1.00	0.42	0.47
2021-09-30	1.00	0.38	0.53
2021-06-30	1.00	0.38	0.53
2021-03-31	1.00	0.37	0.51
2020-12-31		0.28	0.38
2020-09-30	1.00	0.29	0.38