Analisis Keuangan Saham CBU - Community Financial System, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Community Financial System, Inc., based in the United States, operates primarily within the financial services industry. The organization focuses on offering comprehensive banking solutions tailored to meet the needs of individual consumers and local businesses, encouraging sustainable community growth. Key projects of Community Financial System include the development of innovative digital banking platforms aimed at enhancing user accessibility and satisfaction, as well as initiatives targeting small to medium enterprise (SME) support through customized loan options and financial advisory services. These ventures underline the company’s commitment to integrating technology with personalized service to foster closer community relationships and contribute significantly to regional economic development.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Community Financial System, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 756.01 MM.
Nilai operating income untuk Community Financial System, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 267.61 MM.
Nilai net income untuk Community Financial System, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 194.64 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	756.01	267.61	194.64
2025-03-31	741.96	262.89	191.22
2024-12-31	723.53	251.76	182.48
2024-09-30	706.34	241.28	166.39
2024-06-30	697.60	240.52	166.62
2024-03-31	691.02	240.47	167.00
2023-12-31	640.67	194.31	131.92
2023-09-30	640.95	207.03	150.75
2023-06-30	639.04	214.03	155.31
2023-03-31	625.73	206.84	146.82
2022-12-31	664.58	260.25	188.08
2022-09-30	648.94	250.61	179.12
2022-06-30	636.22	245.10	175.76
2022-03-31	630.92	251.73	183.90
2021-12-31	629.49	256.20	189.69
2021-09-30	625.28	257.31	192.62
2021-06-30	618.10	257.22	190.09
2021-03-31	597.31	242.72	177.39
2020-12-31	582.19	227.84	164.68
2020-09-30	575.88	222.12	161.07

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 3.68.
laba per saham yang terdilusi untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 3.67.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	3.68	3.67
2025-03-31	3.62	3.61
2024-12-31	3.44	3.44
2024-09-30	3.13	3.13
2024-06-30	3.12	3.12
2024-03-31	3.11	3.10
2023-12-31	2.45	2.45
2023-09-30	2.80	2.79
2023-06-30	2.88	2.86
2023-03-31	2.72	2.71
2022-12-31	3.48	3.46
2022-09-30	3.31	3.29
2022-06-30	3.25	3.23
2022-03-31	3.40	3.37
2021-12-31	3.51	3.48
2021-09-30	3.57	3.54
2021-06-30	3.52	3.50
2021-03-31	3.31	3.29
2020-12-31	3.10	3.08
2020-09-30	3.06	3.04

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Community Financial System, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 238.79 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Community Financial System, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -633.67 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Community Financial System, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 430.63 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	238.79	-633.67	430.63
2025-03-31	224.89	-651.25	606.00
2024-12-31	242.28	-835.62	599.38
2024-09-30	221.24	-921.85	590.91
2024-06-30	229.24	-806.01	555.48
2024-03-31	230.94	-474.97	393.12
2023-12-31	228.42	335.78	-583.13
2023-09-30	255.28	378.82	-425.69
2023-06-30	234.54	219.39	-428.78
2023-03-31	240.04	-281.80	-789.87
2022-12-31	214.60	-2,138.99	259.22
2022-09-30	192.56	-2,549.14	281.31
2022-06-30	213.38	-2,699.06	477.38
2022-03-31	192.67	-2,376.91	1,053.81
2021-12-31	202.55	-1,530.78	1,557.49
2021-09-30	207.27	-1,187.35	1,466.22
2021-06-30	172.21	-631.14	1,344.98
2021-03-31	214.60	-863.12	2,270.53
2020-12-31	179.48	-398.72	1,660.01
2020-09-30	198.75	-786.79	1,410.52

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.64.
p/tbv untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 3.22.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.64	3.22
2025-03-31		1.70	367.54
2024-12-31		1.82	102.24
2024-09-30	18.04	1.80	-34.21
2024-06-30	14.44	1.46	-24.79
2024-03-31		1.48	-61.86
2023-12-31	18.45	1.79	-14.50
2023-09-30	14.55	1.40	-17.62
2023-06-30	17.77	1.60	-24.00
2023-03-31	15.04	1.82
2022-12-31		2.31	-11.54
2022-09-30		1.94	-30.45
2022-06-30		1.84	17.96
2022-03-31	19.94	1.80	8.65
2021-12-31	20.86	1.94	9.98
2021-09-30	19.41	1.79	8.71
2021-06-30
2021-03-31	20.60	1.85	10.91
2020-12-31	22.08	1.73	7.84
2020-09-30	22.55	1.73	2.91

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.07
2025-03-31	0.06	0.06
2024-12-31	0.06	0.05
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.07	0.07
2024-03-31	0.05	0.06
2023-12-31	0.06	0.07
2023-09-30	0.07	0.07
2023-06-30	0.05	0.06
2023-03-31	0.05	0.05
2022-12-31	0.06	0.05
2022-09-30	0.06	0.06
2022-06-30	0.08	0.07
2022-03-31	0.09	0.09
2021-12-31	0.10	0.09
2021-09-30	0.13	0.11
2021-06-30
2021-03-31	0.11	0.11
2020-12-31	0.08	0.08
2020-09-30	0.08	0.08

Efektivitas Manajemen

roa untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
roic untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
ocroic untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.11	0.07	0.07	0.08
2025-03-31	0.01	0.11	0.06	0.00	0.09
2024-12-31	0.01	0.10	0.06	-0.04	0.08
2024-09-30	0.01	0.11	0.06	-0.01	0.09
2024-06-30	0.01	0.10	0.06	0.06	0.09
2024-03-31	0.01	0.09	0.05	-0.01	0.08
2023-12-31	0.01	0.10	0.07	0.09	0.12
2023-09-30	0.01	0.09	0.06	0.01	0.09
2023-06-30	0.01	0.09	0.05	0.01	0.07
2023-03-31	0.01	0.10	0.04	-0.21	0.06
2022-12-31	0.01	0.09	0.07	-0.85	0.08
2022-09-30	0.01	0.08	0.09	-1.01	0.09
2022-06-30	0.01	0.09	0.08	-0.87	0.09
2022-03-31	0.01	0.10	0.07	-0.45	0.08
2021-12-31	0.01	0.09	0.07	0.08	0.08
2021-09-30	0.01	0.09	0.08	0.20	0.07
2021-06-30	0.01	0.09	0.08	0.39	0.07
2021-03-31	0.02	0.09	0.07	0.64	0.08
2020-12-31	0.01	0.09	0.06	0.51	0.06
2020-09-30	0.01	0.09	0.06	0.30	0.07

Gross Margins

marjin kotor untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin operasi untuk Community Financial System, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.35.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.26	0.35
2025-03-31	1.00	0.25	0.35
2024-12-31	1.00	0.24	0.34
2024-09-30	1.00	0.24	0.34
2024-06-30	1.00	0.24	0.35
2024-03-31	1.00	0.21	0.30
2023-12-31	1.00	0.24	0.32
2023-09-30	1.00	0.24	0.33
2023-06-30	1.00	0.24	0.33
2023-03-31	1.00	0.23	0.33
2022-12-31	1.00	0.28	0.39
2022-09-30	1.00	0.28	0.39
2022-06-30	1.00	0.28	0.39
2022-03-31	1.00	0.29	0.40
2021-12-31	1.00	0.30	0.41
2021-09-30	1.00	0.31	0.41
2021-06-30	1.00	0.31	0.42
2021-03-31	1.00	0.30	0.41
2020-12-31		0.28	0.39
2020-09-30	1.00	0.28	0.39