Analisis Keuangan Saham CFR - Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Cullen/Frost Bankers, Inc., based in the United States, operates primarily in the financial services industry, engaging significantly in the banking sector. As a holding company, it oversees Frost Bank, which provides a comprehensive range of banking, investment, and insurance services to businesses and individuals across Texas. Historically, the company's key projects have focused on expanding its footprint through strategic branch openings and enhancing digital banking platforms to improve customer service and operational efficiency. The bank's commitment to conservative banking practices and prudent risk management has underpinned its sustainable growth and strong financial performance, positioning it as a stalwart in the Texan banking landscape. This focused approach underlines Cullen/Frost's dedication to maintaining robust asset quality and shareholder value.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 2,079.74 MM.
Nilai operating income untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 752.91 MM.
Nilai net income untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 609.28 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	2,079.74	752.91	609.28
2025-03-31	2,038.11	743.23	597.77
2024-12-31	1,998.72	733.24	582.54
2024-09-30	1,964.47	721.11	530.24
2024-06-30	1,946.05	731.64	539.39
2024-03-31	1,932.83	748.16	556.01
2023-12-31	1,941.04	788.96	597.97
2023-09-30	1,956.25	833.96	686.60
2023-06-30	1,931.38	842.42	700.71
2023-03-31	1,838.62	786.01	657.70
2022-12-31	1,693.10	684.43	579.15
2022-09-30	1,541.73	575.28	489.00
2022-06-30	1,425.67	498.37	427.21
2022-03-31	1,387.94	490.93	426.17
2021-12-31	1,371.53	501.77	443.08
2021-09-30	1,341.60	493.79	430.33
2021-06-30	1,309.01	476.40	417.41
2021-03-31	1,252.04	434.98	392.41
2020-12-31	1,200.22	362.74	331.15
2020-09-30	1,218.40	382.74	346.56

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	9.12	9.11
2024-12-31	8.88	8.87
2024-09-30	8.07	8.07
2024-06-30	8.21	8.20
2024-03-31	8.47	8.46
2023-12-31	9.11	9.10
2023-09-30	10.48	10.45
2023-06-30	10.69	10.67
2023-03-31	10.04	10.01
2022-12-31	8.84	8.81
2022-09-30	7.47	7.48
2022-06-30	6.52	6.54
2022-03-31	6.52	6.53
2021-12-31	6.79	6.76
2021-09-30	6.64	6.65
2021-06-30	6.48	6.50
2021-03-31	6.14	6.16
2020-12-31	5.11	5.14
2020-09-30	5.33	5.32

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 216.18 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -1,991.50 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,746.63 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	216.18	-1,991.50	1,746.63
2025-03-31	204.99	-2,620.02	1,803.93
2024-12-31	989.53	-180.88	738.33
2024-09-30	842.23	1.60	736.46
2024-06-30	773.70	-289.71	-446.55
2024-03-31	798.93	327.04	-1,963.23
2023-12-31	478.85	-942.75	-2,876.95
2023-09-30	744.52	-2,558.76	-4,200.38
2023-06-30	750.69	-4,024.07	-3,277.87
2023-03-31	558.10	-5,666.92	-46.49
2022-12-31	722.58	-8,277.33	2,999.88
2022-09-30	635.59	-9,889.21	6,632.35
2022-06-30	594.76	-8,259.72	6,139.15
2022-03-31	761.35	-5,382.69	7,276.15
2021-12-31	648.29	-2,525.01	8,170.87
2021-09-30	601.76	1,751.38	6,725.15
2021-06-30	665.87	1,209.95	6,709.00
2021-03-31	495.08	-2,424.07	9,535.68
2020-12-31	524.24	-1,631.05	7,607.48
2020-09-30	523.99	-2,746.20	6,489.99

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.01.
p/tbv untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.08.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		2.01	2.08
2025-03-31		1.93	1.93
2024-12-31		2.09	2.09
2024-09-30	13.20	1.94	1.94
2024-06-30	11.48	1.75	1.75
2024-03-31	11.95	2.38	2.38
2023-12-31	10.12	2.32	2.96
2023-09-30	8.35	1.73	2.14
2023-06-30	10.58	2.01	2.47
2023-03-31	11.71	2.41
2022-12-31		3.06	3.99
2022-09-30		2.25	2.25
2022-06-30		1.98	2.39
2022-03-31	20.02	2.03	2.39
2021-12-31	18.66	1.84	2.16
2021-09-30	18.08	1.73	2.03
2021-06-30
2021-03-31	22.38	2.06	2.43
2020-12-31	26.30	2.03	2.39
2020-09-30	25.04	2.12	2.53

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.13	0.13
2025-03-31	0.26	0.27
2024-12-31	0.16	0.17
2024-09-30	0.15	0.15
2024-06-30	0.27	0.25
2024-03-31	0.22	0.19
2023-12-31	0.22	0.17
2023-09-30	0.28	0.20
2023-06-30	0.30	0.22
2023-03-31	5.43	4.23
2022-12-31	-0.24	-0.20
2022-09-30	0.06	0.05
2022-06-30	-0.11	-0.11
2022-03-31	-0.11	-0.10
2021-12-31	-0.09	-0.08
2021-09-30	-0.10	-0.10
2021-06-30
2021-03-31	-0.87	-0.95
2020-12-31	0.32	0.41
2020-09-30	0.11	0.13

Efektivitas Manajemen

roa untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.07.
ocroic untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.16	0.06	-0.07	0.02
2025-03-31	0.01	0.16	0.06	0.17	0.11
2024-12-31	0.01	0.18	0.06	0.18	0.10
2024-09-30	0.01	0.18	0.07	0.00	0.10
2024-06-30	0.01	0.16	0.07	-0.10	0.10
2024-03-31	0.01	0.21	0.08	-0.43	0.06
2023-12-31	0.01	0.24	0.09	-0.80	0.10
2023-09-30		0.21	0.09	-0.85	0.10
2023-06-30	0.01	0.17	0.08	-0.78	0.09
2023-03-31	0.01	0.15	0.07	-0.58	0.06
2022-12-31	0.01	0.11	0.09	-0.46	0.11
2022-09-30	0.01	0.10	0.16	-0.84	0.20
2022-06-30	0.01	0.10	0.07	-0.25	0.10
2022-03-31	0.01	0.10	0.06	0.37	0.11
2021-12-31	0.01	0.11	0.06	0.85	0.08
2021-09-30	0.01	0.10	0.06	1.23	0.09
2021-06-30	0.01	0.10	0.08	1.73	0.13
2021-03-31	0.01	0.10	0.06	1.10	0.07
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	0.95	0.08
2020-09-30	0.01	0.09	0.05	0.67	0.08

Gross Margins

marjin kotor untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
marjin operasi untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.36.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.36
2025-03-31	1.00	0.29	0.37
2024-12-31	1.00	0.27	0.37
2024-09-30	1.00	0.28	0.38
2024-06-30	1.00	0.29	0.39
2024-03-31	1.00	0.31	0.41
2023-12-31	1.00	0.35	0.43
2023-09-30	1.00	0.36	0.44
2023-06-30	1.00	0.36	0.44
2023-03-31	1.00	0.36	0.43
2022-12-31	1.00	0.32	0.37
2022-09-30	1.00	0.32	0.37
2022-06-30	1.00	0.30	0.35
2022-03-31	1.00	0.31	0.35
2021-12-31	1.00	0.32	0.37
2021-09-30	1.00	0.32	0.37
2021-06-30	1.00	0.32	0.36
2021-03-31	1.00	0.31	0.35
2020-12-31		0.28	0.30
2020-09-30	1.00	0.28	0.31