Analisis Keuangan Saham CZNC - Citizens & Northern Corporation (NasdaqCM) Stock

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Citizens & Northern Corporation per 2025 Jun 30 adalah 108.31 MM.
Nilai operating income untuk Citizens & Northern Corporation per 2025 Jun 30 adalah 33.34 MM.
Nilai net income untuk Citizens & Northern Corporation per 2025 Jun 30 adalah 26.95 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	108.31	33.34	26.95
2025-03-31	108.11	33.12	26.95
2024-12-31	106.13	31.87	25.96
2024-09-30	101.90	27.67	22.05
2024-06-30	103.19	29.30	23.27
2024-03-31	102.64	29.28	23.20
2023-12-31	104.63	30.48	24.15
2023-09-30	106.45	33.91	27.67
2023-06-30	101.83	29.99	24.53
2023-03-31	101.79	31.63	25.98
2022-12-31	100.31	32.35	26.62
2022-09-30	99.17	31.98	26.15
2022-06-30	100.72	35.44	29.09
2022-03-31	98.82	35.17	28.66
2021-12-31	100.16	37.69	30.55
2021-09-30	100.72	38.49	30.02
2021-06-30	100.75	39.22	25.46
2021-03-31	96.46	38.05	23.84
2020-12-31	88.17	32.56	19.22
2020-09-30	81.03	29.36	17.91

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.75.
laba per saham yang terdilusi untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.75.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	1.75	1.75
2025-03-31	1.75	1.75
2024-12-31	1.69	1.69
2024-09-30	1.44	1.44
2024-06-30	1.52	1.51
2024-03-31	1.52	1.52
2023-12-31	1.57	1.57
2023-09-30	1.79	1.79
2023-06-30	1.59	1.59
2023-03-31	1.67	1.67
2022-12-31	1.71	1.71
2022-09-30	1.67	1.67
2022-06-30	1.85	1.85
2022-03-31	1.81	1.81
2021-12-31	1.92	1.92
2021-09-30	1.88	1.89
2021-06-30	1.60	1.60
2021-03-31	1.55	1.56
2020-12-31	1.30	1.30
2020-09-30	1.25	1.25

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Citizens & Northern Corporation per 2025 Jun 30 adalah 28.77 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Citizens & Northern Corporation per 2025 Jun 30 adalah -4.58 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Citizens & Northern Corporation per 2025 Jun 30 adalah -23.48 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	28.77	-4.58	-23.48
2025-03-31	28.89	-6.48	47.38
2024-12-31	33.03	-20.94	58.70
2024-09-30	28.71	-27.86	132.21
2024-06-30	30.57	-68.88	88.71
2024-03-31	29.73	-98.33	64.84
2023-12-31	33.55	-53.20	24.73
2023-09-30	33.86	-94.80	53.80
2023-06-30	37.92	-95.54	43.44
2023-03-31	38.50	-190.06	92.43
2022-12-31	34.60	-234.69	151.94
2022-09-30	36.25	-254.49	83.53
2022-06-30	33.45	-263.47	89.33
2022-03-31	34.78	-134.02	5.19
2021-12-31	34.84	-103.89	68.88
2021-09-30	35.32	12.98	-26.29
2021-06-30	34.44	129.39	-36.62
2021-03-31	26.37	81.28	63.05
2020-12-31	24.78	96.58	-56.47
2020-09-30	20.79	19.33	81.15

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.04.
p/tbv untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.29.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.04	1.29
2025-03-31		1.13	1.85
2024-12-31		1.02	1.67
2024-09-30	13.06	1.16	1.96
2024-06-30	11.47	1.02	1.72
2024-03-31	11.95	1.10	1.86
2023-12-31	12.39	1.43	2.58
2023-09-30	10.93	1.08	1.91
2023-06-30	11.58	1.18	2.04
2023-03-31	12.47	1.33
2022-12-31		1.49	2.72
2022-09-30		1.45	2.49
2022-06-30		1.37	2.25
2022-03-31	12.66	1.28	2.00
2021-12-31	13.69	1.37	2.15
2021-09-30	15.73	1.32	2.05
2021-06-30
2021-03-31	15.71	1.25	1.54
2020-12-31	19.38	1.24	1.54
2020-09-30	20.77	1.26	1.56

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.06
2025-03-31	0.07	0.07
2024-12-31	0.08	0.09
2024-09-30	0.05	0.06
2024-06-30	0.05	0.06
2024-03-31	0.06	0.07
2023-12-31	0.07	0.07
2023-09-30	0.07	0.08
2023-06-30	0.05	0.06
2023-03-31	0.06	0.06
2022-12-31	0.08	0.08
2022-09-30	0.06	0.06
2022-06-30	0.10	0.09
2022-03-31	0.10	0.08
2021-12-31	0.12	0.09
2021-09-30	0.10	0.08
2021-06-30
2021-03-31	0.10	0.09
2020-12-31	0.06	0.06
2020-09-30	0.06	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
roic untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
ocroic untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.10	0.05	0.12	0.05
2025-03-31	0.01	0.10	0.05	0.13	0.06
2024-12-31	0.01	0.08	0.04	0.25	0.05
2024-09-30	0.01	0.10	0.04	-0.01	0.05
2024-06-30	0.01	0.09	0.04	-0.01	0.05
2024-03-31	0.01	0.10	0.04	0.01	0.06
2023-12-31	0.01	0.12	0.06	-0.02	0.07
2023-09-30	0.01	0.09	0.06	-0.03	0.09
2023-06-30	0.01	0.10	0.04	-0.02	0.07
2023-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.11	0.07
2022-12-31	0.01	0.09	0.08	-0.39	0.10
2022-09-30	0.01	0.10	0.05	-0.27	0.07
2022-06-30	0.01	0.09	0.08	-0.41	0.10
2022-03-31	0.01	0.10	0.08	-0.25	0.09
2021-12-31	0.01	0.10	0.07	-0.00	0.09
2021-09-30	0.01	0.09	0.07	0.05	0.08
2021-06-30	0.01	0.10	0.06	0.32	0.09
2021-03-31	0.01	0.09	0.06	0.41	0.06
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	0.15	0.06
2020-09-30	0.01	0.07	0.04	0.27	0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.
marjin operasi untuk Citizens & Northern Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.31.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.25	0.31
2025-03-31	1.00	0.24	0.30
2024-12-31	1.00	0.22	0.27
2024-09-30	1.00	0.23	0.29
2024-06-30	1.00	0.23	0.29
2024-03-31	1.00	0.23	0.29
2023-12-31	1.00	0.26	0.32
2023-09-30	1.00	0.24	0.29
2023-06-30	1.00	0.24	0.29
2023-03-31	1.00	0.26	0.31
2022-12-31	1.00	0.26	0.32
2022-09-30	1.00	0.26	0.32
2022-06-30	1.00	0.29	0.35
2022-03-31	1.00	0.29	0.36
2021-12-31	1.00	0.31	0.38
2021-09-30	1.00	0.30	0.38
2021-06-30	1.00	0.25	0.39
2021-03-31	1.00	0.25	0.39
2020-12-31	1.00	0.22	0.37
2020-09-30	1.00	0.22	0.36