Analisis Keuangan Saham FFBC - First Financial Bancorp. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

First Financial Bancorp, based in the United States, operates predominantly in the banking industry, providing a broad spectrum of financial services. Primarily, it focuses on commercial banking, including lending, deposit gathering, and wealth management. Established with a deep-rooted history that traces back to its founding in 1863, First Financial Bancorp has grown to serve a diverse clientele spread across Ohio, Indiana, and Kentucky through its vast network of branches. Key projects and initiatives generally revolve around expanding its service offerings, enhancing digital banking capabilities, and strategically growing its market presence through acquisitions that complement its core operations. The company places a strong emphasis on community banking, operational efficiency, and customer service excellence, positioning it well within the competitive financial services landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk First Financial Bancorp. per 2025 Jun 30 adalah 781.66 MM.
Nilai operating income untuk First Financial Bancorp. per 2025 Jun 30 adalah 304.20 MM.
Nilai net income untuk First Financial Bancorp. per 2025 Jun 30 adalah 238.62 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	781.66	304.20	238.62
2025-03-31	763.58	291.22	229.43
2024-12-31	756.07	289.02	228.83
2024-09-30	762.13	294.62	220.68
2024-06-30	771.63	307.94	231.29
2024-03-31	775.05	314.65	236.15
2023-12-31	795.38	340.95	255.86
2023-09-30	803.74	347.51	268.22
2023-06-30	758.36	315.62	260.86
2023-03-31	724.17	298.19	246.71
2022-12-31	649.42	260.10	217.61
2022-09-30	633.82	234.34	195.47
2022-06-30	639.88	253.57	199.78
2022-03-31	632.20	256.99	199.15
2021-12-31	628.95	263.50	205.16
2021-09-30	634.29	269.83	206.53
2021-06-30	621.48	253.77	187.99
2021-03-31	595.66	229.69	174.50
2020-12-31	569.67	207.90	155.81
2020-09-30	554.23	205.32	156.18

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 2.52.
laba per saham yang terdilusi untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 2.50.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.52	2.50
2025-03-31	2.43	2.41
2024-12-31	2.42	2.40
2024-09-30	2.34	2.32
2024-06-30	2.46	2.43
2024-03-31	2.51	2.48
2023-12-31	2.72	2.69
2023-09-30	2.86	2.82
2023-06-30	2.78	2.75
2023-03-31	2.64	2.60
2022-12-31	2.33	2.30
2022-09-30	2.09	2.07
2022-06-30	2.14	2.11
2022-03-31	2.11	2.10
2021-12-31	2.16	2.14
2021-09-30	2.15	2.13
2021-06-30	1.94	1.93
2021-03-31	1.80	1.78
2020-12-31	1.60	1.59
2020-09-30	1.60	1.59

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk First Financial Bancorp. per 2025 Jun 30 adalah 288.07 MM.
Nilai cash from investing activities untuk First Financial Bancorp. per 2025 Jun 30 adalah -399.32 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk First Financial Bancorp. per 2025 Jun 30 adalah 127.64 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	288.07	-399.32	127.64
2025-03-31	286.34	-884.09	588.95
2024-12-31	262.16	-1,000.03	699.08
2024-09-30	304.27	-1,117.54	783.56
2024-06-30	307.89	-1,071.60	740.12
2024-03-31	346.69	-687.10	339.98
2023-12-31	486.97	-701.26	219.85
2023-09-30	397.44	-659.43	286.78
2023-06-30	214.16	-1,031.15	731.83
2023-03-31	229.24	-1,023.42	763.59
2022-12-31	200.85	-883.11	669.73
2022-09-30	279.37	-786.72	493.16
2022-06-30	448.25	-351.58	-1.03
2022-03-31	384.94	-61.11	-303.60
2021-12-31	388.16	-510.03	110.85
2021-09-30	436.75	-258.52	-175.61
2021-06-30	381.77	-466.25	7.76
2021-03-31	383.15	-1,380.73	945.89
2020-12-31	108.36	-1,203.35	1,125.35
2020-09-30	34.36	-1,282.64	1,212.93

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 10.13.
p/libro untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.93.
p/tbv untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 1.64.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	10.13	0.93	1.64
2025-03-31	10.34	0.97	1.75
2024-12-31		1.05	1.89
2024-09-30	10.24	1.02	1.92
2024-06-30	8.80	0.91	1.74
2024-03-31		0.93	1.80
2023-12-31	8.42	1.06	2.18
2023-09-30	7.14	0.87	1.78
2023-06-30	7.94	0.92	1.91
2023-03-31	9.49	1.01
2022-12-31		1.15	2.55
2022-09-30		0.97	2.03
2022-06-30		0.86	1.74
2022-03-31	10.58	0.96	1.86
2021-12-31	11.07	1.02	1.84
2021-09-30	11.92	0.99	1.76
2021-06-30
2021-03-31	11.77	0.91	1.63
2020-12-31	13.25	0.90	1.61
2020-09-30	13.22	0.92	1.66

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.09
2025-03-31	0.08	0.08
2024-12-31	0.08	0.08
2024-09-30	0.08	0.07
2024-06-30	0.09	0.09
2024-03-31	0.10	0.08
2023-12-31	0.10	0.08
2023-09-30	0.09	0.08
2023-06-30	0.08	0.07
2023-03-31	0.07	0.07
2022-12-31	0.06	0.06
2022-09-30	0.08	0.08
2022-06-30	0.11	0.10
2022-03-31	0.09	0.08
2021-12-31	0.09	0.09
2021-09-30	0.08	0.08
2021-06-30
2021-03-31	0.08	0.08
2020-12-31	0.07	0.08
2020-09-30	0.05	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
roic untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.10	0.06	-0.00	0.08
2025-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.01	0.07
2024-12-31	0.01	0.10	0.06	-0.01	0.08
2024-09-30	0.01	0.11	0.06	-0.01	0.08
2024-06-30	0.01	0.11	0.07	-0.00	0.10
2024-03-31	0.02	0.13	0.07	0.00	0.13
2023-12-31	0.02	0.13	0.08	0.01	0.11
2023-09-30	0.02	0.13	0.07	-0.02	0.06
2023-06-30	0.02	0.12	0.07	-0.02	0.06
2023-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.01	0.06
2022-12-31	0.01	0.09	0.05	-0.00	0.08
2022-09-30	0.01	0.09	0.06	-0.00	0.08
2022-06-30	0.01	0.09	0.07	0.04	0.17
2022-03-31	0.01	0.09	0.07	0.01	0.13
2021-12-31	0.01	0.09	0.07	-0.00	0.16
2021-09-30	0.01	0.08	0.07	0.00	0.12
2021-06-30	0.01	0.08	0.07	-0.03	0.14
2021-03-31	0.01	0.08	0.06	-0.02	0.12
2020-12-31	0.01	0.07	0.05	0.01	0.03
2020-09-30	0.01	0.07	0.04	-0.01	0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.30.
marjin operasi untuk First Financial Bancorp. pada 2025 Jun 30 adalah 0.38.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.30	0.38
2025-03-31	1.00	0.29	0.37
2024-12-31	1.00	0.29	0.39
2024-09-30	1.00	0.30	0.40
2024-06-30	1.00	0.30	0.41
2024-03-31	1.00	0.32	0.43
2023-12-31	1.00	0.34	0.44
2023-09-30	1.00	0.34	0.42
2023-06-30	1.00	0.34	0.42
2023-03-31	1.00	0.34	0.41
2022-12-31	1.00	0.31	0.38
2022-09-30	1.00	0.31	0.38
2022-06-30	1.00	0.31	0.41
2022-03-31	1.00	0.32	0.41
2021-12-31	1.00	0.32	0.41
2021-09-30	1.00	0.32	0.42
2021-06-30	1.00	0.30	0.40
2021-03-31	1.00	0.29	0.39
2020-12-31		0.27	0.36
2020-09-30	1.00	0.28	0.37