Analisis Keuangan Saham FIBK - First Interstate BancSystem, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

First Interstate BancSystem, Inc., based in the United States, operates predominantly in the banking industry, providing a comprehensive range of financial and banking services. Founded in 1968 and headquartered in Billings, Montana, the company has expanded its presence primarily across the Pacific Northwest, the Rocky Mountain states, and the Great Plains, emphasizing both organic growth and strategic acquisitions to solidify its market position. First Interstate BancSystem focuses on retail banking, business banking, and wealth management services. Its significant projects include integrating technology for enhanced digital banking solutions and expanding through acquisitions, such as its recent purchase of Great Western Bancorp, Inc., aiming to strengthen its footprint and offer a more diversified range of financial services.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk First Interstate BancSystem, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 935.30 MM.
Nilai operating income untuk First Interstate BancSystem, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 332.20 MM.
Nilai net income untuk First Interstate BancSystem, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 229.50 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	935.30	332.20	229.50
2025-03-31	922.00	322.00	217.80
2024-12-31	931.90	337.20	226.00
2024-09-30	951.20	363.10	235.40
2024-06-30	974.90	385.70	252.60
2024-03-31	990.40	391.10	259.60
2023-12-31	993.60	385.50	257.50
2023-09-30	1,032.00	408.40	281.80
2023-06-30	1,057.50	424.60	294.80
2023-03-31	1,097.30	461.50	291.90
2022-12-31	1,019.70	404.80	202.20
2022-09-30	902.10	355.50	167.50
2022-06-30	787.40	306.60	128.90
2022-03-31	650.90	232.70	107.30
2021-12-31	646.40	268.80	192.10
2021-09-30	637.90	259.80	187.90
2021-06-30	633.80	255.40	189.10
2021-03-31	623.80	249.20	183.30
2020-12-31	606.70	235.50	161.20
2020-09-30	607.40	241.00	166.70

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.23.
laba per saham yang terdilusi untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.22.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.23	2.22
2025-03-31	2.11	2.11
2024-12-31	2.19	2.19
2024-09-30	2.28	2.28
2024-06-30	2.45	2.44
2024-03-31	2.51	2.51
2023-12-31	2.48	2.48
2023-09-30	2.71	2.72
2023-06-30	2.82	2.82
2023-03-31	2.75	2.76
2022-12-31	1.96	1.96
2022-09-30	1.81	1.81
2022-06-30	1.58	1.58
2022-03-31	1.54	1.53
2021-12-31	3.12	3.11
2021-09-30	3.05	3.03
2021-06-30	3.04	3.03
2021-03-31	2.92	2.91
2020-12-31	2.53	2.53
2020-09-30	2.59	2.58

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk First Interstate BancSystem, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 331.70 MM.
Nilai cash from investing activities untuk First Interstate BancSystem, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 2,787.70 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk First Interstate BancSystem, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -2,987.70 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	331.70	2,787.70	-2,987.70
2025-03-31	345.90	2,060.60	-2,170.10
2024-12-31	355.00	1,758.80	-1,795.20
2024-09-30	329.10	1,123.70	-1,347.30
2024-06-30	368.30	931.80	-1,022.10
2024-03-31	457.90	917.00	-1,820.60
2023-12-31	428.00	1,253.40	-1,973.90
2023-09-30	454.50	693.70	-1,147.00
2023-06-30	494.80	249.30	-1,122.90
2023-03-31	527.20	-1,603.20	-1,654.60
2022-12-31	534.40	-949.00	-1,059.70
2022-09-30	515.50	-559.10	-1,598.00
2022-06-30	445.40	-608.70	-725.80
2022-03-31	276.70	361.70	976.90
2021-12-31	282.30	-2,120.00	1,905.70
2021-09-30	310.90	-2,107.60	2,169.60
2021-06-30	365.20	-2,164.60	2,322.80
2021-03-31	297.50	-2,855.20	3,884.50
2020-12-31	268.30	-1,869.80	2,801.50
2020-09-30	233.40	-1,804.00	2,161.60

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.90.
p/tbv untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.39.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.90	1.39
2025-03-31		0.90	3.04
2024-12-31		1.01	3.27
2024-09-30	12.57	0.98	3.55
2024-06-30	10.76	0.87	3.19
2024-03-31		0.89	3.23
2023-12-31	11.45	1.05	4.35
2023-09-30	8.88	0.84	3.39
2023-06-30	8.73	0.81	3.16
2023-03-31	15.42	1.01
2022-12-31		1.34	6.26
2022-09-30		1.32	4.75
2022-06-30		1.21	4.19
2022-03-31	11.90	1.15	3.54
2021-12-31	13.47	1.28	3.94
2021-09-30	13.27	1.27	4.01
2021-06-30
2021-03-31	11.76	1.11	3.68
2020-12-31	13.34	1.10	3.51
2020-09-30	13.11	1.11	1.71

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
EBIT (3 tahun) / EV untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.06	0.07
2025-03-31	0.05	0.06
2024-12-31	0.04	0.04
2024-09-30	0.06	0.05
2024-06-30	0.06	0.05
2024-03-31	0.06	0.05
2023-12-31	0.06	0.05
2023-09-30	0.07	0.05
2023-06-30	0.07	0.05
2023-03-31	0.04	0.04
2022-12-31	0.04	0.04
2022-09-30	0.03	0.04
2022-06-30	0.08	0.12
2022-03-31	0.21	0.20
2021-12-31	0.16	0.15
2021-09-30	0.14	0.13
2021-06-30
2021-03-31	0.20	0.18
2020-12-31	0.18	0.19
2020-09-30	0.15	0.15

Efektivitas Manajemen

roa untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roic untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
ocroic untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.07	0.04	0.04	0.06
2025-03-31	0.01	0.07	0.03	0.04	0.05
2024-12-31	0.01	0.07	0.03	0.01	0.04
2024-09-30	0.01	0.08	0.04	0.04	0.05
2024-06-30	0.01	0.08	0.04	-0.06	0.07
2024-03-31	0.01	0.08	0.04	-0.04	0.06
2023-12-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.07
2023-09-30	0.01	0.09	0.04	-0.05	0.07
2023-06-30	0.01	0.09	0.04	-0.05	0.07
2023-03-31	0.01	0.06	0.04	-0.40	0.08
2022-12-31	0.01	0.08	0.03	-0.33	0.10
2022-09-30	0.01	0.06	0.04	-0.36	0.11
2022-06-30	0.01	0.05	0.03	-0.19	0.10
2022-03-31	0.01	0.10	0.02	0.34	0.06
2021-12-31	0.01	0.10	0.06	0.02	0.10
2021-09-30	0.01	0.10	0.06	0.12	0.11
2021-06-30	0.01	0.09	0.09	0.24	0.17
2021-03-31	0.01	0.09	0.06	0.42	0.09
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	0.36	0.08
2020-09-30	0.01	0.08	0.05	0.19	0.08

Gross Margins

marjin kotor untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.23.
marjin operasi untuk First Interstate BancSystem, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.35.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.23	0.35
2025-03-31	1.00	0.24	0.34
2024-12-31	1.00	0.25	0.38
2024-09-30	1.00	0.26	0.39
2024-06-30	1.00	0.26	0.39
2024-03-31	1.00	0.26	0.36
2023-12-31	1.00	0.27	0.39
2023-09-30	1.00	0.28	0.40
2023-06-30	1.00	0.28	0.40
2023-03-31	1.00	0.27	0.42
2022-12-31	1.00	0.19	0.39
2022-09-30	1.00	0.19	0.39
2022-06-30	1.00	0.16	0.39
2022-03-31	1.00	0.16	0.36
2021-12-31	1.00	0.29	0.41
2021-09-30	1.00	0.29	0.40
2021-06-30	1.00	0.30	0.41
2021-03-31	1.00	0.29	0.40
2020-12-31		0.27	0.37
2020-09-30	1.00	0.27	0.40