Analisis Keuangan Saham FSBC - Five Star Bancorp (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Five Star Bancorp, based in the United States, operates predominantly within the banking sector, focusing on providing commercial banking solutions. As a key financial institution, it specializes in delivering a comprehensive range of services including commercial loans, real estate loans, and agricultural loans primarily tailored for small to medium-sized businesses, professionals, and not-for-profit organizations. While it primarily services the Northern California region, Five Star Bancorp's strategic initiatives have emphasized expanding its digital banking services and enhancing cybersecurity measures to better serve its client base and protect stakeholder assets. This approach reflects its commitment to combining regional banking benefits with advanced technological platforms to meet diverse customer needs effectively.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Five Star Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 132.13 MM.
Nilai operating income untuk Five Star Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 74.87 MM.
Nilai net income untuk Five Star Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 51.88 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	132.13	74.87	51.88
2025-03-31	124.97	69.84	48.15
2024-12-31	119.21	66.36	45.67
2024-09-30	113.17	62.07	43.15
2024-06-30	111.97	62.59	43.26
2024-03-31	112.45	64.63	45.20
2023-12-31	114.39	68.17	47.73
2023-09-30	116.06	71.67	50.22
2023-06-30	114.96	72.22	50.88
2023-03-31	110.05	68.92	48.10
2022-12-31	103.53	63.71	44.80
2022-09-30	95.69	57.48	42.83
2022-06-30	90.92	54.16	42.15
2022-03-31	86.82	50.59	42.02
2021-12-31	83.19	47.85	42.44
2021-09-30	80.28	45.15	40.59
2021-06-30	75.25	41.74	38.91
2021-03-31	71.61	41.86	39.20
2020-12-31	65.51	38.39	35.93

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 2.45.
laba per saham yang terdilusi untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 2.44.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.45	2.44
2025-03-31	2.28	2.27
2024-12-31	2.27	2.26
2024-09-30	2.25	2.25
2024-06-30	2.38	2.38
2024-03-31	2.63	2.63
2023-12-31	2.78	2.78
2023-09-30	2.93	2.92
2023-06-30	2.97	2.97
2023-03-31	2.81	2.80
2022-12-31	2.62	2.61
2022-09-30	2.50	2.50
2022-06-30	2.46	2.45
2022-03-31	2.55	2.55
2021-12-31	2.83	2.83
2021-09-30	3.02	3.01
2021-06-30	3.34	3.35
2021-03-31	3.77	3.77
2020-12-31	3.57	3.57

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Five Star Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 68.78 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Five Star Bancorp per 2025 Jun 30 adalah -503.25 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Five Star Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 727.92 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	68.78	-503.25	727.92
2025-03-31	67.01	-524.16	724.39
2024-12-31	51.79	-446.74	425.73
2024-09-30	32.16	-448.06	343.21
2024-06-30	29.56	-325.47	186.14
2024-03-31	38.47	-222.64	21.56
2023-12-31	38.91	-279.28	301.95
2023-09-30	59.02	-415.19	362.05
2023-06-30	60.26	-532.91	502.01
2023-03-31	43.18	-771.97	571.76
2022-12-31	45.98	-836.92	625.61
2022-09-30	31.47	-853.83	609.19
2022-06-30	18.22	-763.80	479.73
2022-03-31	23.54	-535.92	582.75
2021-12-31	28.66	-455.01	561.19
2021-09-30	55.04	-196.81	331.21
2021-06-30	50.44	-169.48	170.58
2021-03-31	63.68	-362.45	548.76
2020-12-31	51.48	-372.63	434.28

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 1.50.
p/tbv untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 1.50.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.50	1.50
2025-03-31	12.97	1.49	1.50
2024-12-31		1.66	1.66
2024-09-30	14.37	1.63	1.63
2024-06-30	10.85	1.68	1.69
2024-03-31		1.45	1.46
2023-12-31	9.01	1.65	1.65
2023-09-30	6.80	1.29	1.29
2023-06-30	8.01	1.48	1.49
2023-03-31	8.21	1.45
2022-12-31		1.95	1.95
2022-09-30		2.11	2.11
2022-06-30		1.97	1.99
2022-03-31	11.48	2.07	2.09
2021-12-31	12.65	2.27	2.27
2021-09-30	10.67	1.90	1.90
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.11	0.10
2025-03-31	0.10	0.10
2024-12-31	0.09	0.09
2024-09-30	0.10	0.10
2024-06-30	0.13	0.12
2024-03-31	0.20	0.18
2023-12-31	0.18	0.15
2023-09-30	0.32	0.25
2023-06-30	0.29	0.23
2023-03-31	0.22	0.18
2022-12-31	0.12	0.07
2022-09-30	0.14	0.09
2022-06-30	-2.28	-1.84
2022-03-31	0.52	0.44
2021-12-31	3.94	3.31
2021-09-30	-0.44	-0.15
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.55.
ocroic untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.13	0.10	0.55	0.14
2025-03-31	0.01	0.16	0.10	0.06	0.11
2024-12-31	0.01	0.15	0.09	-0.15	0.07
2024-09-30	0.01	0.16	0.07	-0.19	0.05
2024-06-30	0.01	0.17	0.09	-0.33	0.08
2024-03-31	0.01	0.19	0.09	0.11	0.07
2023-12-31	0.02	0.21	0.09	0.01	0.11
2023-09-30	0.02	0.22	0.11	0.07	0.13
2023-06-30	0.02	0.21	0.11	0.06	0.13
2023-03-31	0.02	0.19	0.11	-0.36	0.10
2022-12-31	0.02	0.19	0.08	-0.38	0.06
2022-09-30	0.02	0.19	0.11	-0.54	0.08
2022-06-30	0.02	0.19	0.16	-1.00	0.07
2022-03-31	0.02	0.32	0.16	0.27	0.09
2021-12-31	0.02	0.30	0.16	0.51	0.22
2021-09-30		0.36	0.16	0.74	0.20
2021-06-30	0.03	0.36	0.16	0.21	0.20
2021-03-31	0.03	0.36	0.25	1.56	0.40
2020-12-31	0.02	0.33	0.22	0.70	0.32

Gross Margins

marjin kotor untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.39.
marjin operasi untuk Five Star Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.56.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.39	0.56
2025-03-31	1.00	0.38	0.56
2024-12-31	1.00	0.38	0.55
2024-09-30	1.00	0.39	0.56
2024-06-30	1.00	0.40	0.57
2024-03-31	1.00	0.42	0.60
2023-12-31	1.00	0.43	0.62
2023-09-30	1.00	0.44	0.63
2023-06-30	1.00	0.44	0.63
2023-03-31	1.00	0.44	0.63
2022-12-31	1.00	0.45	0.60
2022-09-30	1.00	0.45	0.60
2022-06-30	1.00	0.46	0.60
2022-03-31	1.00	0.48	0.58
2021-12-31	1.00	0.51	0.58
2021-09-30	1.00	0.51	0.56
2021-06-30	1.00	0.52	0.55
2021-03-31	1.00	0.55	0.58
2020-12-31	1.00	0.55	0.59