Analisis Keuangan Saham GABC - German American Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

German American Bancorp, Inc., based in the United States, operates primarily in the financial services industry, specializing in banking solutions with a significant emphasis on commercial banking, personal financing, and wealth management services. Established in Jasper, Indiana, the company has grown through strategic mergers and acquisitions, reinforcing its market presence across multiple states. It focuses on enhancing its digital banking services to meet evolving customer needs while maintaining strong community banking roots. These initiatives reflect its commitment to operational excellence and client-centric strategies which drive its regional influence in the financial sector. German American Bancorp also undertakes community development projects, which solidifies its role as a pivotal community stakeholder.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk German American Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 281.09 MM.
Nilai operating income untuk German American Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 116.95 MM.
Nilai net income untuk German American Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 86.14 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	281.09	116.95	86.14
2025-03-31	256.67	103.52	75.31
2024-12-31	250.48	109.04	83.81
2024-09-30	247.16	107.83	82.11
2024-06-30	246.85	108.37	82.51
2024-03-31	245.18	107.02	84.10
2023-12-31	248.14	109.32	85.89
2023-09-30	252.49	113.78	88.80
2023-06-30	256.47	118.60	91.94
2023-03-31	258.35	120.92	93.56
2022-12-31	253.37	116.87	81.83
2022-09-30	241.52	107.24	76.68
2022-06-30	234.91	105.48	73.57
2022-03-31	229.22	105.65	73.65
2021-12-31	226.79	106.94	84.14
2021-09-30	227.93	113.23	85.75
2021-06-30	216.25	101.67	78.86
2021-03-31	203.29	89.65	69.30
2020-12-31	192.17	79.32	62.21
2020-09-30	186.43	73.01	57.14

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.62.
laba per saham yang terdilusi untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.63.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.62	2.63
2025-03-31	2.43	2.44
2024-12-31	2.83	2.83
2024-09-30	2.77	2.77
2024-06-30	2.79	2.79
2024-03-31	2.84	2.84
2023-12-31	2.91	2.91
2023-09-30	3.01	3.01
2023-06-30	3.12	3.12
2023-03-31	3.17	3.18
2022-12-31	2.78	2.78
2022-09-30	2.67	2.67
2022-06-30	2.63	2.62
2022-03-31	2.70	2.70
2021-12-31	3.17	3.17
2021-09-30	3.23	3.22
2021-06-30	2.97	2.97
2021-03-31	2.61	2.61
2020-12-31	2.34	2.34
2020-09-30	2.15	2.15

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk German American Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 118.05 MM.
Nilai cash from investing activities untuk German American Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -126.06 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk German American Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -121.15 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	118.05	-126.06	-121.15
2025-03-31	109.84	100.36	108.62
2024-12-31	95.76	-82.40	60.10
2024-09-30	96.65	-53.62	21.81
2024-06-30	96.56	51.68	42.11
2024-03-31	99.62	-89.71	34.96
2023-12-31	107.23	27.25	-136.54
2023-09-30	105.20	-18.63	-327.20
2023-06-30	112.96	-18.81	-479.52
2023-03-31	95.23	-18.24	-667.29
2022-12-31	110.04	-24.18	-363.67
2022-09-30	109.40	-106.22	-78.88
2022-06-30	105.74	-151.83	202.05
2022-03-31	120.42	-276.46	433.38
2021-12-31	100.84	-640.30	590.60
2021-09-30	110.17	-491.95	580.83
2021-06-30	95.13	-438.10	434.69
2021-03-31	95.17	-635.83	843.76
2020-12-31	92.42	-346.08	495.52
2020-09-30	75.62	-336.03	420.97

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.38.
p/tbv untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 2.30.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.38	2.30
2025-03-31		1.97	4.00
2024-12-31		1.62	3.15
2024-09-30	13.76	1.65	3.50
2024-06-30	12.40	1.59	3.61
2024-03-31	11.66	1.51	3.38
2023-12-31	10.79	1.78	5.61
2023-09-30	8.71	1.33	3.42
2023-06-30	8.73	1.35	3.46
2023-03-31	12.02	1.76
2022-12-31		2.22	8.90
2022-09-30		1.83	5.19
2022-06-30		1.55	3.61
2022-03-31	13.26	1.67	2.66
2021-12-31	12.03	1.59	2.58
2021-09-30	13.03	1.58	2.58
2021-06-30
2021-03-31	13.68	1.54	1.95
2020-12-31	15.21	1.51	1.92
2020-09-30	16.56	1.57	2.00

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
EBIT (3 tahun) / EV untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.06	0.06
2025-03-31	0.06	0.07
2024-12-31	0.07	0.07
2024-09-30	0.08	0.08
2024-06-30	0.08	0.08
2024-03-31	0.09	0.08
2023-12-31	0.09	0.08
2023-09-30	0.11	0.10
2023-06-30	0.11	0.10
2023-03-31	0.08	0.07
2022-12-31	0.07	0.07
2022-09-30	0.08	0.08
2022-06-30	0.08	0.07
2022-03-31	0.08	0.07
2021-12-31	0.09	0.07
2021-09-30	0.08	0.06
2021-06-30
2021-03-31	0.11	0.09
2020-12-31	0.09	0.08
2020-09-30	0.07	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
roic untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
ocroic untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.11	0.06	0.24	0.08
2025-03-31	0.01	0.13	0.08	0.07	0.10
2024-12-31	0.01	0.12	0.08	0.06	0.10
2024-09-30	0.01	0.15	0.09	0.21	0.11
2024-06-30	0.01	0.14	0.09	0.05	0.11
2024-03-31	0.01	0.15	0.09	-0.00	0.11
2023-12-31	0.01	0.18	0.10	-0.27	0.12
2023-09-30	0.01	0.16	0.10	-0.43	0.13
2023-06-30	0.01	0.16	0.10	-0.42	0.12
2023-03-31	0.01	0.13	0.10	-0.64	0.10
2022-12-31	0.01	0.12	0.11	-0.11	0.16
2022-09-30	0.01	0.11	0.11	-0.11	0.16
2022-06-30	0.01	0.11	0.09	0.20	0.13
2022-03-31	0.02	0.14	0.08	0.31	0.14
2021-12-31	0.02	0.14	0.09	0.06	0.12
2021-09-30	0.02	0.13	0.09	0.21	0.10
2021-06-30	0.02	0.13	0.09	0.11	0.11
2021-03-31	0.02	0.12	0.08	0.36	0.11
2020-12-31	0.01	0.11	0.07	0.27	0.10
2020-09-30	0.01	0.10	0.06	0.18	0.08

Gross Margins

marjin kotor untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
marjin operasi untuk German American Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.39.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.39
2025-03-31	1.00	0.33	0.42
2024-12-31	1.00	0.33	0.43
2024-09-30	1.00	0.33	0.43
2024-06-30	1.00	0.34	0.44
2024-03-31	1.00	0.35	0.42
2023-12-31	1.00	0.35	0.50
2023-09-30	1.00	0.36	0.51
2023-06-30	1.00	0.36	0.51
2023-03-31	1.00	0.36	0.47
2022-12-31	1.00	0.32	0.41
2022-09-30	1.00	0.32	0.41
2022-06-30	1.00	0.31	0.41
2022-03-31	1.00	0.32	0.47
2021-12-31	1.00	0.37	0.49
2021-09-30	1.00	0.38	0.48
2021-06-30	1.00	0.36	0.48
2021-03-31	1.00	0.34	0.45
2020-12-31	1.00	0.32	0.39
2020-09-30	1.00	0.31	0.39