Analisis Keuangan Saham HONE - HarborOne Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

HarborOne Bancorp, Inc., based in the United States, primarily operates in the banking industry, offering a broad spectrum of financial services. As a prominent entity in the Northeastern U.S., particularly Massachusetts, the company focuses on providing retail and commercial banking products. Essential services include checking and savings accounts, mortgage lending, auto loans, and business banking solutions. Additionally, through its subsidiary, HarborOne Mortgage, LLC, it significantly contributes to the residential lending market in its operational regions. A key project for HarborOne has been its strategic transformation from a credit union to a public bank in 2016, aimed at expanding its business capabilities and market reach. This shift underscores HarborOne's commitment to growth and innovation within the competitive financial services sector.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk HarborOne Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 164.82 MM.
Nilai operating income untuk HarborOne Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 38.62 MM.
Nilai net income untuk HarborOne Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 26.37 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	164.82	38.62	26.37
2025-03-31	162.78	35.88	25.61
2024-12-31	164.29	38.61	27.41
2024-09-30	158.66	33.02	11.41
2024-06-30	164.89	39.63	15.90
2024-03-31	163.71	40.06	16.08
2023-12-31	163.44	39.36	16.08
2023-09-30	172.47	45.79	32.77
2023-06-30	182.59	52.66	38.11
2023-03-31	189.86	55.92	40.62
2022-12-31	200.63	63.19	45.59
2022-09-30	208.24	67.15	48.60
2022-06-30	211.77	66.65	47.10
2022-03-31	221.54	72.65	51.39
2021-12-31	239.31	82.49	58.52
2021-09-30	246.90	86.84	63.53
2021-06-30	252.61	85.34	63.16
2021-03-31	252.11	79.67	59.46
2020-12-31	223.93	59.19	44.79
2020-09-30	206.98	47.03	31.50

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.65.
laba per saham yang terdilusi untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.65.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	0.65	0.65
2025-03-31	0.63	0.63
2024-12-31	0.66	0.66
2024-09-30	0.27	0.28
2024-06-30	0.38	0.38
2024-03-31	0.38	0.37
2023-12-31	0.37	0.37
2023-09-30	0.74	0.74
2023-06-30	0.85	0.84
2023-03-31	0.89	0.88
2022-12-31	0.98	0.97
2022-09-30	1.03	1.02
2022-06-30	0.97	0.96
2022-03-31	1.04	1.02
2021-12-31	1.15	1.14
2021-09-30	1.22	1.20
2021-06-30	1.19	1.18
2021-03-31	1.10	1.10
2020-12-31	0.82	0.82
2020-09-30	0.58	0.58

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk HarborOne Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 46.78 MM.
Nilai cash from investing activities untuk HarborOne Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 97.83 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk HarborOne Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -176.62 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	46.78	97.83	-176.62
2025-03-31	12.23	-10.36	-164.82
2024-12-31	3.84	-76.70	76.58
2024-09-30	-15.72	-126.27	119.48
2024-06-30	-12.63	-117.36	112.20
2024-03-31	58.82	-158.29	243.16
2023-12-31	53.51	-196.71	272.54
2023-09-30	85.20	-525.05	600.68
2023-06-30	89.41	-800.11	879.22
2023-03-31	63.91	-897.85	943.97
2022-12-31	68.90	-952.02	786.42
2022-09-30	110.36	-749.89	405.85
2022-06-30	123.11	-536.09	81.67
2022-03-31	227.84	-366.85	-39.78
2021-12-31	224.29	-241.05	5.61
2021-09-30	164.06	-49.47	67.53
2021-06-30	117.51	-30.86	80.03
2021-03-31	-16.73	-330.33	430.17
2020-12-31	-26.95	-318.85	340.06
2020-09-30	-12.19	-493.78	404.86

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.82.
p/tbv untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.91.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.82	0.91
2025-03-31		0.80	0.97
2024-12-31		0.84	1.02
2024-09-30	32.29	0.89	1.09
2024-06-30	28.21	0.79	0.96
2024-03-31		0.76	0.93
2023-12-31	15.65	0.88	1.11
2023-09-30	11.61	0.74	0.93
2023-06-30	9.86	0.67	0.83
2023-03-31	12.07	0.89
2022-12-31		1.04	1.31
2022-09-30		1.01	1.25
2022-06-30		1.02	1.24
2022-03-31	11.49	0.99	1.18
2021-12-31	11.63	1.09	1.30
2021-09-30	11.48	1.03	1.22
2021-06-30
2021-03-31	11.81	1.01	1.19
2020-12-31	15.95	1.03	1.20
2020-09-30	23.04	1.05	1.21

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.04
2025-03-31	0.03	0.04
2024-12-31	0.02	0.04
2024-09-30	0.02	0.04
2024-06-30	0.02	0.04
2024-03-31	0.02	0.05
2023-12-31	0.04	0.06
2023-09-30	0.04	0.05
2023-06-30	0.07	0.09
2023-03-31	0.07	0.08
2022-12-31	0.07	0.07
2022-09-30	0.09	0.09
2022-06-30	0.11	0.10
2022-03-31	0.14	0.11
2021-12-31	0.16	0.10
2021-09-30	0.18	0.10
2021-06-30
2021-03-31	0.14	0.07
2020-12-31	0.08	0.04
2020-09-30	0.05	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roic untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.14.
ocroic untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.04	0.02	-0.14	0.01
2025-03-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2024-12-31	0.00	0.02	0.01	-0.02	-0.01
2024-09-30	0.00	0.03	0.01	-0.01	-0.01
2024-06-30	0.00	0.03	0.01	0.08	0.03
2024-03-31	0.00	0.03	0.01	0.09	0.04
2023-12-31	0.01	0.05	0.02	0.11	0.06
2023-09-30	0.01	0.06	0.02	0.10	0.05
2023-06-30	0.01	0.07	0.03	0.14	0.07
2023-03-31	0.01	0.07	0.04	0.10	0.06
2022-12-31	0.01	0.07	0.05	-0.23	0.11
2022-09-30	0.01	0.07	0.06	-0.30	0.14
2022-06-30	0.01	0.07	0.06	-0.44	0.16
2022-03-31	0.01	0.08	0.07	-0.23	0.29
2021-12-31	0.01	0.09	0.07	-0.01	0.20
2021-09-30	0.01	0.09	0.07	0.21	0.13
2021-06-30	0.01	0.09	0.07	0.20	0.14
2021-03-31	0.01	0.09	0.07	0.09	-0.02
2020-12-31	0.01	0.07	0.05	-0.01	-0.03
2020-09-30	0.01	0.05	0.03	-0.10	-0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
marjin operasi untuk HarborOne Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.22.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.16	0.22
2025-03-31	1.00	0.17	0.23
2024-12-31	1.00	0.07	0.21
2024-09-30	1.00	0.10	0.24
2024-06-30	1.00	0.10	0.24
2024-03-31	1.00	0.10	0.24
2023-12-31	1.00	0.19	0.27
2023-09-30	1.00	0.21	0.29
2023-06-30	1.00	0.21	0.29
2023-03-31	1.00	0.21	0.29
2022-12-31	1.00	0.23	0.32
2022-09-30	1.00	0.23	0.32
2022-06-30	1.00	0.22	0.31
2022-03-31	1.00	0.23	0.33
2021-12-31	1.00	0.24	0.35
2021-09-30	1.00	0.26	0.37
2021-06-30	1.00	0.25	0.35
2021-03-31	1.00	0.24	0.32
2020-12-31	1.00	0.20	0.26
2020-09-30	1.00	0.15	0.23