Analisis Keuangan Saham LC - LendingClub Corporation (NYSE) Stock

Gambaran Umum

LendingClub Corporation is an American financial services company headquartered in San Francisco, California. Specializing primarily in peer-to-peer lending, it operates within the broader fintech industry, providing an online platform that connects borrowers and investors. Established in 2006, LendingClub facilitates personal, auto, and small business loans by bypassing traditional banking protocols to potentially reduce costs and streamline the lending process. In recent years, LendingClub has made significant strides in expanding its offerings, including the notable acquisition of Radius Bank in 2021, which marked a transition towards becoming a full-spectrum bank offering a range of banking services alongside its core lending operations. This strategic move is indicative of LendingClub's broader aim to enhance financial inclusivity and innovate within the digital banking sector.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk LendingClub Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,248.53 MM.
Nilai operating income untuk LendingClub Corporation per 2025 Jun 30 adalah 98.94 MM.
Nilai net income untuk LendingClub Corporation per 2025 Jun 30 adalah 74.03 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,248.53	98.94	74.03
2025-03-31	1,195.59	64.59	50.75
2024-12-31	1,160.93	65.76	51.33
2024-09-30	1,107.96	68.91	51.77
2024-06-30	1,077.20	60.00	42.32
2024-03-31	1,099.16	56.44	37.52
2023-12-31	1,135.41	59.19	38.94
2023-09-30	1,174.43	69.01	52.38
2023-06-30	1,227.63	100.01	90.56
2023-03-31	1,268.31	140.06	262.51
2022-12-31	1,269.73	174.60	289.69
2022-09-30	1,246.80	190.98	295.20
2022-06-30	1,184.54	195.93	279.19
2022-03-31	1,068.22	167.95	106.50
2021-12-31	892.48	90.03	18.58
2021-09-30	721.26	57.23	-37.18
2021-06-30	562.05	9.04	-98.69
2021-03-31	417.83	-47.46	-186.53
2020-12-31	468.45	-37.25	-187.54
2020-09-30	594.59	14.33	-160.65

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.65.
laba per saham yang terdilusi untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.64.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	0.65	0.64
2025-03-31	0.45	0.44
2024-12-31	0.46	0.45
2024-09-30	0.47	0.46
2024-06-30	0.38	0.38
2024-03-31	0.34	0.34
2023-12-31	0.36	0.36
2023-09-30	0.49	0.49
2023-06-30	0.85	0.86
2023-03-31	2.50	2.51
2022-12-31	2.80	2.79
2022-09-30	2.89	2.76
2022-06-30	2.77	2.63
2022-03-31	1.07	1.02
2021-12-31	0.19	0.18
2021-09-30	-0.39	-0.39
2021-06-30	-1.05	-1.05
2021-03-31	-2.03	-2.03
2020-12-31	-2.07	-2.07
2020-09-30	-1.79	-1.79

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk LendingClub Corporation per 2025 Jun 30 adalah -1,907.55 MM.
Nilai cash from investing activities untuk LendingClub Corporation per 2025 Jun 30 adalah 691.45 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk LendingClub Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,020.98 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-1,907.55	691.45	1,020.98
2025-03-31	-2,126.91	841.39	1,103.41
2024-12-31	-2,634.17	607.81	1,709.61
2024-09-30	-3,263.61	558.52	2,405.10
2024-06-30	-2,938.71	1,478.44	1,191.00
2024-03-31	-2,097.61	1,069.99	445.64
2023-12-31	-1,136.60	516.70	789.57
2023-09-30	-288.44	-1,046.89	1,666.46
2023-06-30	166.75	-2,085.57	2,055.31
2023-03-31	449.39	-2,785.99	2,907.21
2022-12-31	375.57	-2,809.80	2,795.13
2022-09-30	463.80	-2,074.01	1,689.61
2022-06-30	439.20	-1,541.63	1,512.12
2022-03-31	331.91	-1,102.54	913.49
2021-12-31	239.87	-454.41	349.64
2021-09-30	171.36	39.77	184.63
2021-06-30	505.02	355.45	-640.66
2021-03-31	583.11	710.28	-756.11
2020-12-31	418.03	565.77	-842.44
2020-09-30	255.00	614.67	-800.79

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.01.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.01
2025-03-31		0.88
2024-12-31		1.37	1.45
2024-09-30	29.15	0.96	1.02
2024-06-30	25.04	0.74	0.79
2024-03-31		0.77
2023-12-31	18.30	0.79
2023-09-30	7.29	0.55	0.60
2023-06-30	4.07	0.90	0.98
2023-03-31	2.65	0.66
2022-12-31		0.82	0.91
2022-09-30		1.06	1.17
2022-06-30		1.35	1.51
2022-03-31	85.82	1.88	2.33
2021-12-31	-64.94	3.00	3.77
2021-09-30	-28.18	3.65	4.62
2021-06-30
2021-03-31	-7.21	1.84	2.34
2020-12-31	-6.82	1.77	1.95
2020-09-30	-7.88	1.73	1.91

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
EBIT (3 tahun) / EV untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.13	0.15
2025-03-31	0.28	0.35
2024-12-31	0.08	0.11
2024-09-30	0.19	0.31
2024-06-30	0.39	0.72
2024-03-31	-0.19	-0.26
2023-12-31	-0.18	-0.18
2023-09-30	-0.17	-0.09
2023-06-30	-0.24	-0.12
2023-03-31	-0.55	-0.09
2022-12-31	-108.72	8.32
2022-09-30	1.10	-0.10
2022-06-30	0.60	-0.20
2022-03-31	0.01	-0.06
2021-12-31	-0.02	-0.04
2021-09-30	-0.03	-0.03
2021-06-30
2021-03-31	-0.11	-0.07
2020-12-31	-0.17	-0.11
2020-09-30	-0.14	-0.12

Efektivitas Manajemen

roa untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roic untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -0.13.
ocroic untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -1.53.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.04	0.04	-0.13	-1.53
2025-03-31	0.01	0.04	0.04	-0.23	-1.92
2024-12-31	0.01	0.04	0.04	-0.22	-2.37
2024-09-30	0.00	0.04	0.03	-0.20	-2.22
2024-06-30	0.00	0.03	0.02	-0.37	-1.32
2024-03-31	0.00	0.03	0.03	0.13	-0.88
2023-12-31	0.01	0.05	0.04	0.26	-0.22
2023-09-30	0.01	0.08	0.07	0.11	0.13
2023-06-30	0.04	0.24	0.07	0.10	0.13
2023-03-31	0.05	0.33	0.21	0.45	0.35
2022-12-31	0.06	0.37	0.24	0.06	0.38
2022-09-30	0.06	0.35	0.24	0.06	0.37
2022-06-30	0.02	0.14	0.23	0.34	0.36
2022-03-31	0.00	0.03	0.08	0.11	0.24
2021-12-31	-0.02	-0.05	0.01	0.08	0.10
2021-09-30	-0.05	-0.13	-0.02	0.24	0.31
2021-06-30	-0.04	-0.13	-0.06	0.14	0.32
2021-03-31	-0.07	-0.23	-0.09	0.27	0.29
2020-12-31	-0.06	-0.21	-0.16	0.12	0.36
2020-09-30	-0.05	-0.18	-0.14	0.06	0.23

Gross Margins

marjin kotor untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
marjin bersih untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
marjin operasi untuk LendingClub Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.24	0.04	0.05
2025-03-31	0.60	0.04	0.38
2024-12-31	0.35	0.05	0.15
2024-09-30	0.34	0.04	0.14
2024-06-30	0.27	0.03	0.08
2024-03-31	0.51	0.03	0.29
2023-12-31	0.33	0.04	0.12
2023-09-30	0.37	0.07	0.14
2023-06-30	0.41	0.07	0.14
2023-03-31	0.48	0.21	0.15
2022-12-31	0.48	0.24	0.16
2022-09-30	0.50	0.24	0.16
2022-06-30	0.50	0.24	0.16
2022-03-31	0.48	0.10	0.16
2021-12-31	0.76	0.02	0.11
2021-09-30	0.79	-0.05	0.11
2021-06-30	0.79	-0.18	0.03
2021-03-31	1.00	-0.45	-0.11
2020-12-31		-0.40	-0.08
2020-09-30	0.73	-0.27	0.03