Analisis Keuangan Saham ORI - Old Republic International Corporation (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Old Republic International Corporation, based in the United States, operates primarily in the insurance industry. Founded in 1923, this company focuses on the commercial property insurance, liability, and title insurance sectors. It has a strong presence in the general insurance segment through its extensive network of specialty services, catering to a broad clientele including businesses, government institutions, and individuals. With significant expertise in underwriting and risk management, Old Republic is recognized for its diversified product offerings and robust financial performance. The corporation consistently undertakes key projects aimed at expanding its market footprint and enhancing technological capabilities to improve service delivery and operational efficiency. This strategic focus supports its enduring commitment to stakeholder value and corporate stability.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Old Republic International Corporation per 2025 Jun 30 adalah 8,666.40 MM.
Nilai operating income untuk Old Republic International Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,199.80 MM.
Nilai net income untuk Old Republic International Corporation per 2025 Jun 30 adalah 893.60 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	8,666.40	1,199.80	893.60
2025-03-31	8,329.50	1,057.60	781.00
2024-12-31	8,231.40	1,147.10	852.70
2024-09-30	8,170.20	1,263.80	938.10
2024-06-30	7,588.90	896.00	651.80
2024-03-31	7,515.60	977.90	715.50
2023-12-31	7,258.20	828.80	598.60
2023-09-30	7,662.60	1,229.90	920.10
2023-06-30	7,623.40	1,046.10	775.70
2023-03-31	7,635.70	790.70	579.90
2022-12-31	8,083.50	924.10	686.40
2022-09-30	8,458.60	1,064.30	801.30
2022-06-30	8,749.70	1,290.40	981.90
2022-03-31	9,192.80	1,736.50	1,338.50
2021-12-31	9,341.50	1,978.30	1,534.30
2021-09-30	9,044.10	1,836.30	1,427.00
2021-06-30	8,984.00	2,030.30	1,584.10
2021-03-31	8,757.00	2,131.50	1,665.50
2020-12-31	7,166.00	732.20	558.60
2020-09-30	6,919.20	423.70	314.70

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 3.62.
laba per saham yang terdilusi untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 3.53.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	3.62	3.53
2025-03-31	3.11	3.04
2024-12-31	3.30	3.24
2024-09-30	3.54	3.49
2024-06-30	2.40	2.38
2024-03-31	2.58	2.55
2023-12-31	2.12	2.10
2023-09-30	3.20	3.17
2023-06-30	2.64	2.62
2023-03-31	1.94	1.93
2022-12-31	2.28	2.26
2022-09-30	2.64	2.61
2022-06-30	3.23	3.20
2022-03-31	4.42	4.38
2021-12-31	5.08	5.05
2021-09-30	4.75	4.73
2021-06-30	5.30	5.28
2021-03-31	5.59	5.58
2020-12-31	1.87	1.87
2020-09-30	1.05	1.06

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Old Republic International Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,202.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Old Republic International Corporation per 2025 Jun 30 adalah 356.50 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Old Republic International Corporation per 2025 Jun 30 adalah -1,549.50 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	1,202.00	356.50	-1,549.50
2025-03-31	1,304.70	779.70	-1,953.70
2024-12-31	1,233.40	-3.90	-1,226.90
2024-09-30	1,155.10	-72.40	-705.60
2024-06-30	1,030.10	-297.30	-655.70
2024-03-31	884.20	-379.20	-461.50
2023-12-31	880.40	25.30	-783.20
2023-09-30	864.20	79.10	-893.70
2023-06-30	1,014.60	169.80	-1,189.00
2023-03-31	1,048.80	-80.30	-970.00
2022-12-31	1,170.60	-415.00	-832.70
2022-09-30	1,244.50	-166.70	-1,108.70
2022-06-30	1,199.50	-531.90	-675.90
2022-03-31	1,294.10	-1,310.20	-12.00
2021-12-31	1,311.70	-936.50	-335.70
2021-09-30	1,346.70	-1,417.80	109.50
2021-06-30	1,262.10	-1,358.10	91.00
2021-03-31	1,264.70	-720.50	-565.50
2020-12-31	1,185.00	-845.20	-300.00
2020-09-30	1,078.90	-797.90	-295.60

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 11.84.
p/libro untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.56.
p/tbv untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.56.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	11.84	1.56	1.56
2025-03-31		1.70	1.94
2024-12-31		1.41	1.53
2024-09-30	13.85	1.50	1.62
2024-06-30	11.46	1.28	1.42
2024-03-31	14.00	1.31	1.44
2023-12-31	8.70	1.35	1.46
2023-09-30	9.71	1.23	1.32
2023-06-30	12.64	1.16	1.27
2023-03-31	10.56	1.18
2022-12-31		1.26	1.36
2022-09-30		0.99	1.05
2022-06-30		1.00
2022-03-31	5.08	1.13	1.23
2021-12-31	5.17	1.17	1.23
2021-09-30	4.35	1.02	1.07
2021-06-30
2021-03-31	4.29	1.11	1.20
2020-12-31	12.79	1.15	1.26
2020-09-30	22.89	1.19	1.25

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.09
2025-03-31	0.10	0.08
2024-12-31	0.11	0.09
2024-09-30	0.08	0.09
2024-06-30	0.09	0.11
2024-03-31	0.08	0.12
2023-12-31	0.12	0.14
2023-09-30	0.11	0.15
2023-06-30	0.08	0.15
2023-03-31	0.10	0.18
2022-12-31	0.12	0.12
2022-09-30	0.16	0.14
2022-06-30	0.20	0.16
2022-03-31	0.21	0.15
2021-12-31	0.20	0.14
2021-09-30	0.24	0.13
2021-06-30
2021-03-31	0.26	0.13
2020-12-31	0.09	0.10
2020-09-30	0.05	0.09

Efektivitas Manajemen

roa untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
ocroic untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.13	0.10	0.02	0.17
2025-03-31	0.03	0.13	0.12	-0.00	0.17
2024-12-31	0.04	0.15	0.11	0.04	0.14
2024-09-30	0.02	0.11	0.08	0.01	0.13
2024-06-30	0.03	0.11	0.08	0.01	0.10
2024-03-31	0.02	0.10	0.07	0.01	0.11
2023-12-31	0.04	0.16	0.12	0.01	0.12
2023-09-30	0.03	0.12	0.10	-0.00	0.13
2023-06-30	0.02	0.12	0.10	-0.00	0.13
2023-03-31	0.03	0.10	0.07	-0.00	0.13
2022-12-31	0.03	0.13	0.11	-0.00	0.17
2022-09-30	0.04	0.16	0.11	-0.00	0.17
2022-06-30	0.05	0.20	0.12	-0.00	0.15
2022-03-31	0.07	0.24	0.16	-0.00	0.15
2021-12-31	0.06	0.23	0.18	0.00	0.17
2021-09-30	0.07	0.26	0.18	0.00	0.15
2021-06-30	0.07	0.27	0.18	-0.00	0.15
2021-03-31	0.08	0.32	0.22	-0.00	0.17
2020-12-31	0.03	0.09	0.08	0.01	0.16
2020-09-30	0.01	0.05	0.04	-0.00	0.15

Gross Margins

marjin kotor untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.62.
marjin bersih untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
marjin operasi untuk Old Republic International Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.62	0.09	0.13
2025-03-31	0.63	0.10	0.14
2024-12-31	0.64	0.11	0.15
2024-09-30	0.63	0.09	0.12
2024-06-30	0.64	0.10	0.13
2024-03-31	0.64	0.08	0.12
2023-12-31	0.68	0.12	0.16
2023-09-30	0.68	0.10	0.14
2023-06-30	0.68	0.10	0.14
2023-03-31	0.70	0.08	0.10
2022-12-31	0.71	0.09	0.13
2022-09-30	0.72	0.09	0.13
2022-06-30	0.74	0.11	0.15
2022-03-31	0.74	0.15	0.19
2021-12-31	0.73	0.16	0.21
2021-09-30	0.72	0.16	0.20
2021-06-30	0.72	0.18	0.23
2021-03-31	0.72	0.19	0.24
2020-12-31		0.08	0.10
2020-09-30	0.63	0.05	0.06