Analisis Keuangan Saham OZK - Bank OZK (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Bank OZK, yang berbasis di Amerika Serikat, merupakan pemain terkemuka di industri jasa keuangan, yang terutama berfokus pada penyediaan berbagai produk dan layanan perbankan. Bank yang berkantor pusat di Little Rock, Arkansas, beroperasi secara luas di berbagai negara bagian, menawarkan layanan yang meliputi perbankan ritel dan komersial, pinjaman hipotek dan real estat, serta manajemen investasi. Bank ini terutama dikenal karena usaha strategisnya dalam pembiayaan real estat, di mana ia telah melakukan proyek-proyek signifikan, khususnya dalam pengembangan komersial dan perumahan. Bank OZK secara konsisten memprioritaskan kualitas kredit tinggi dan prosedur manajemen risiko untuk memastikan pertumbuhan dan profitabilitas yang stabil, yang telah menempatkannya sebagai entitas yang kuat di sektor perbankan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Bank OZK per 2025 Jun 30 adalah 1,514.02 MM.
Nilai operating income untuk Bank OZK per 2025 Jun 30 adalah 933.37 MM.
Nilai net income untuk Bank OZK per 2025 Jun 30 adalah 718.31 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,514.02	933.37	718.31
2025-03-31	1,488.96	924.03	712.88
2024-12-31	1,481.24	929.95	716.46
2024-09-30	1,459.24	910.68	709.40
2024-06-30	1,424.80	895.84	702.00
2024-03-31	1,398.51	883.20	696.42
2023-12-31	1,365.83	864.04	690.78
2023-09-30	1,334.79	856.78	678.54
2023-06-30	1,272.35	804.62	637.09
2023-03-31	1,211.04	762.42	601.53
2022-12-31	1,152.15	720.72	564.14
2022-09-30	1,130.73	705.56	551.02
2022-06-30	1,128.81	708.75	548.96
2022-03-31	1,143.43	727.55	563.09
2021-12-31	1,166.09	750.89	579.00
2021-09-30	1,116.63	713.67	549.75
2021-06-30	1,084.34	681.16	528.72
2021-03-31	958.45	552.06	428.45
2020-12-31	780.71	375.57	291.90
2020-09-30	766.93	352.51	272.19

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 6.19.
laba per saham yang terdilusi untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 6.16.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	6.19	6.16
2025-03-31	6.13	6.10
2024-12-31	6.16	6.14
2024-09-30	6.10	6.08
2024-06-30	6.04	6.02
2024-03-31	5.99	5.97
2023-12-31	5.89	5.87
2023-09-30	5.73	5.71
2023-06-30	5.31	5.30
2023-03-31	4.94	4.93
2022-12-31	4.55	4.54
2022-09-30	4.39	4.37
2022-06-30	4.31	4.29
2022-03-31	4.37	4.35
2021-12-31	4.49	4.47
2021-09-30	4.25	4.24
2021-06-30	4.08	4.08
2021-03-31	3.31	3.31
2020-12-31	2.26	2.26
2020-09-30	2.11	2.10

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Bank OZK per 2025 Jun 30 adalah 846.50 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Bank OZK per 2025 Jun 30 adalah -4,431.29 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Bank OZK per 2025 Jun 30 adalah 3,721.92 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	846.50	-4,431.29	3,721.92
2025-03-31	863.77	-3,220.36	2,410.47
2024-12-31	834.47	-3,252.61	3,049.72
2024-09-30	883.13	-3,609.09	3,540.38
2024-06-30	877.07	-4,826.01	5,062.97
2024-03-31	867.94	-5,658.40	6,074.87
2023-12-31	881.55	-5,530.55	5,765.07
2023-09-30	852.75	-5,648.47	5,764.19
2023-06-30	823.23	-4,701.97	4,193.08
2023-03-31	827.65	-3,101.63	1,707.58
2022-12-31	764.95	-2,430.24	644.92
2022-09-30	743.74	-1,346.10	-284.32
2022-06-30	615.50	221.34	-1,120.64
2022-03-31	560.33	-212.32	-958.53
2021-12-31	528.20	140.21	-1,008.24
2021-09-30	533.33	357.48	-1,042.40
2021-06-30	559.77	-667.77	-113.82
2021-03-31	608.00	-1,985.95	2,246.56
2020-12-31	551.95	-2,972.24	3,318.20
2020-09-30	487.22	-2,735.30	3,152.22

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 7.51.
p/libro untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.92.
p/tbv untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 1.11.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	7.51	0.92	1.11
2025-03-31	6.93	0.87	0.98
2024-12-31		0.90	1.02
2024-09-30	6.85	0.91	1.04
2024-06-30	6.50	0.86	0.98
2024-03-31		1.00	1.15
2023-12-31	8.31	1.15	1.33
2023-09-30	6.58	0.87	1.01
2023-06-30	7.55	0.95	1.11
2023-03-31	7.10	0.85
2022-12-31		1.04	1.22
2022-09-30		1.02	1.19
2022-06-30		0.96	1.12
2022-03-31	9.19	1.10	1.28
2021-12-31	10.90	1.31	1.54
2021-09-30	10.54	1.24	1.45
2021-06-30
2021-03-31	12.68	1.24	1.46
2020-12-31	18.56	1.27	1.51
2020-09-30	19.91	1.29	1.54

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.20.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.21	0.20
2025-03-31	0.24	0.22
2024-12-31	0.26	0.24
2024-09-30	0.24	0.22
2024-06-30	0.26	0.23
2024-03-31	0.16	0.14
2023-12-31	0.14	0.13
2023-09-30	0.14	0.13
2023-06-30	0.12	0.11
2023-03-31	0.14	0.13
2022-12-31	0.13	0.11
2022-09-30	0.15	0.12
2022-06-30	0.16	0.13
2022-03-31	0.16	0.12
2021-12-31	0.13	0.10
2021-09-30	0.13	0.10
2021-06-30
2021-03-31	0.13	0.12
2020-12-31	0.09	0.12
2020-09-30	0.08	0.10

Efektivitas Manajemen

roa untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.13	0.10	0.01	0.12
2025-03-31	0.02	0.14	0.10	0.09	0.12
2024-12-31	0.02	0.14	0.11	0.13	0.14
2024-09-30	0.02	0.14	0.11	0.21	0.14
2024-06-30	0.02	0.15	0.11	0.21	0.14
2024-03-31	0.02	0.15	0.09	0.15	0.12
2023-12-31	0.03	0.15	0.10	0.14	0.13
2023-09-30	0.02	0.14	0.09	0.04	0.11
2023-06-30	0.02	0.13	0.09	0.04	0.11
2023-03-31	0.02	0.12	0.09	-0.09	0.13
2022-12-31	0.02	0.12	0.09	-0.15	0.13
2022-09-30	0.02	0.12	0.10	-0.16	0.14
2022-06-30	0.02	0.12	0.09	-0.05	0.10
2022-03-31	0.02	0.13	0.09	-0.10	0.09
2021-12-31	0.02	0.13	0.09	-0.06	0.09
2021-09-30	0.02	0.13	0.10	-0.03	0.10
2021-06-30	0.02	0.13	0.09	-0.04	0.10
2021-03-31	0.02	0.10	0.08	0.16	0.11
2020-12-31	0.01	0.07	0.05	0.16	0.10
2020-09-30	0.01	0.07	0.05	0.16	0.09

Gross Margins

marjin kotor untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.48.
marjin operasi untuk Bank OZK pada 2025 Jun 30 adalah 0.62.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.48	0.62
2025-03-31	1.00	0.48	0.63
2024-12-31	1.00	0.49	0.62
2024-09-30	1.00	0.50	0.63
2024-06-30	1.00	0.50	0.63
2024-03-31	1.00	0.50	0.63
2023-12-31	1.00	0.51	0.64
2023-09-30	1.00	0.50	0.63
2023-06-30	1.00	0.50	0.63
2023-03-31	1.00	0.50	0.63
2022-12-31	1.00	0.49	0.62
2022-09-30	1.00	0.49	0.62
2022-06-30	1.00	0.49	0.63
2022-03-31	1.00	0.49	0.64
2021-12-31	1.00	0.49	0.64
2021-09-30	1.00	0.48	0.63
2021-06-30	1.00	0.48	0.62
2021-03-31	1.00	0.45	0.58
2020-12-31	1.00	0.37	0.48
2020-09-30	1.00	0.36	0.46

MX:OZK
IT:1OZK	€ 40.41
DE:BO8	€ 45.30