Analisis Keuangan Saham PB - Prosperity Bancshares, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Prosperity Bancshares, Inc., based in the United States, operates primarily in the banking industry, providing a range of financial services to individuals and businesses. The company, headquartered in Houston, Texas, is recognized for its role in retail banking, commercial banking, and mortgage services. Prosperity Bancshares has notably expanded its footprint through strategic acquisitions, enhancing its service offerings and regional presence. Key projects typically involve the integration of technology to improve customer service and operational efficiency, such as the implementation of advanced online banking platforms. The company focuses on sustainable growth by maintaining a strong balance sheet and adhering to conservative lending practices, thereby ensuring stability and profitability in its operations.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Prosperity Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,227.79 MM.
Nilai operating income untuk Prosperity Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 705.09 MM.
Nilai net income untuk Prosperity Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 522.74 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,227.79	705.09	522.74
2025-03-31	1,212.81	685.69	499.19
2024-12-31	1,183.24	659.86	479.39
2024-09-30	1,149.18	634.58	444.79
2024-06-30	1,124.65	614.14	429.71
2024-03-31	1,086.54	584.71	405.05
2023-12-31	1,091.16	601.60	419.32
2023-09-30	1,111.47	631.65	461.72
2023-06-30	1,128.57	658.31	485.33
2023-03-31	1,157.03	694.75	526.88
2022-12-31	1,150.36	688.04	524.52
2022-09-30	1,137.02	674.29	513.42
2022-06-30	1,124.86	664.57	506.19
2022-03-31	1,119.75	665.43	508.31
2021-12-31	1,133.27	679.62	519.30
2021-09-30	1,146.94	692.93	529.60
2021-06-30	1,146.76	695.15	531.08
2021-03-31	1,140.44	679.14	531.37
2020-12-31	1,142.27	676.25	528.90
2020-09-30	1,113.92	656.87	477.95
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5.05	5.05
2024-09-30	4.70	4.69
2024-06-30	4.56	4.55
2024-03-31	4.33	4.33
2023-12-31	4.51	4.51
2023-09-30	5.00	5.01
2023-06-30	5.30	5.30
2023-03-31	5.77	5.77
2022-12-31	5.73	5.73
2022-09-30	5.59	5.59
2022-06-30	5.49	5.49
2022-03-31	5.50	5.49
2021-12-31	5.60	5.60
2021-09-30	5.71	5.71
2021-06-30	5.73	5.72
2021-03-31	5.73	5.73
2020-12-31	5.68	5.68
2020-09-30	5.23	5.22
2020-06-30	5.03	5.03

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Prosperity Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 345.15 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Prosperity Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,181.04 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Prosperity Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -1,728.83 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	345.15	1,181.04	-1,728.83
2025-03-31	463.47	2,036.06	-1,891.37
2024-12-31	472.69	1,981.58	-940.22
2024-09-30	706.49	2,164.60	-1,173.48
2024-06-30	675.58	2,511.17	-2,075.94
2024-03-31	653.98	1,601.73	-1,574.57
2023-12-31	646.36	1,094.27	-1,706.35
2023-09-30	617.93	454.63	-1,162.48
2023-06-30	565.99	-431.06	-131.82
2023-03-31	450.62	-601.17	-1,004.49
2022-12-31	506.53	-1,963.63	-666.75
2022-09-30	582.03	-1,805.84	770.59
2022-06-30	574.35	-2,038.71	798.12
2022-03-31	699.66	-3,226.30	2,131.01
2021-12-31	694.73	-2,724.90	3,234.61
2021-09-30	705.13	-3,430.60	2,693.43
2021-06-30	580.53	-2,469.68	2,615.87
2021-03-31	603.14	-2,357.88	3,328.82
2020-12-31	582.32	-1,274.31	1,461.43
2020-09-30	550.71	-17.16	133.23
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.89.
p/tbv untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.69.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.89	1.69
2025-03-31		0.90	1.74
2024-12-31		0.97	1.89
2024-09-30	15.70	0.93	1.82
2024-06-30	14.27	0.81	1.58
2024-03-31		0.86	1.68
2023-12-31	13.75	0.90	1.78
2023-09-30	10.54	0.73	1.46
2023-06-30	10.22	0.80	1.56
2023-03-31	10.70	0.84
2022-12-31		1.00	2.00
2022-09-30		0.93	1.88
2022-06-30		0.97	1.96
2022-03-31	12.31	0.99	2.04
2021-12-31	12.59	1.05	2.19
2021-09-30	12.44	1.05	2.19
2021-06-30
2021-03-31	11.51	0.98	2.09
2020-12-31	11.52	0.99	2.16
2020-09-30	12.74	1.01	2.23
2020-06-30	14.19	1.03	2.31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.08
2025-03-31	0.08	0.07
2024-12-31	0.06	0.06
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.06	0.07
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.06	0.06
2023-09-30	0.06	0.06
2023-06-30	0.08	0.08
2023-03-31	0.07	0.07
2022-12-31	0.07	0.07
2022-09-30	0.09	0.09
2022-06-30	0.11	0.11
2022-03-31	0.14	0.13
2021-12-31	0.10	0.09
2021-09-30	0.11	0.09
2021-06-30
2021-03-31	0.13	0.10
2020-12-31	0.12	0.09
2020-09-30	0.10	0.08
2020-06-30	0.09	0.08

Efektivitas Manajemen

roa untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roic untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
ocroic untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.07	0.05	0.06	0.04
2025-03-31	0.01	0.07	0.04	0.14	0.04
2024-12-31	0.01	0.06	0.04	0.15	0.06
2024-09-30	0.01	0.06	0.04	0.10	0.06
2024-06-30	0.01	0.06	0.04	0.06	0.06
2024-03-31	0.01	0.06	0.03	0.00	0.04
2023-12-31	0.01	0.07	0.04	-0.01	0.05
2023-09-30	0.01	0.07	0.04	0.00	0.05
2023-06-30	0.01	0.08	0.04	0.00	0.05
2023-03-31	0.01	0.08	0.05	-0.10	0.04
2022-12-31	0.01	0.08	0.05	-0.05	0.06
2022-09-30	0.01	0.08	0.06	-0.06	0.07
2022-06-30	0.01	0.08	0.07	-0.09	0.08
2022-03-31	0.01	0.08	0.07	-0.05	0.09
2021-12-31	0.02	0.09	0.07	0.16	0.10
2021-09-30	0.02	0.09	0.07	-0.00	0.08
2021-06-30	0.02	0.09	0.08	0.11	0.09
2021-03-31	0.02	0.09	0.08	0.22	0.09
2020-12-31	0.02	0.09	0.08	0.11	0.08
2020-09-30	0.02	0.12	0.07	0.10	0.08
2020-06-30	0.02	0.10	0.07	0.01	0.10

Gross Margins

marjin kotor untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.41.
marjin operasi untuk Prosperity Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.57.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.41	0.57
2025-03-31	1.00	0.41	0.56
2024-12-31	1.00	0.39	0.55
2024-09-30	1.00	0.38	0.55
2024-06-30	1.00	0.37	0.54
2024-03-31	1.00	0.38	0.55
2023-12-31	1.00	0.42	0.57
2023-09-30	1.00	0.43	0.58
2023-06-30	1.00	0.43	0.58
2023-03-31	1.00	0.46	0.60
2022-12-31	1.00	0.45	0.59
2022-09-30	1.00	0.45	0.59
2022-06-30	1.00	0.45	0.59
2022-03-31	1.00	0.45	0.59
2021-12-31	1.00	0.46	0.60
2021-09-30	1.00	0.46	0.60
2021-06-30	1.00	0.46	0.61
2021-03-31	1.00	0.47	0.60
2020-12-31		0.46	0.59
2020-09-30	1.00	0.43	0.59
2020-06-30	1.00	0.42	0.58