Analisis Keuangan Saham PFBC - Preferred Bank (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Preferred Bank is based in the United States and operates primarily within the banking industry. Founded in 1991 and headquartered in Los Angeles, California, it focuses largely on providing a range of commercial banking services to small and medium-sized businesses, entrepreneurs, and real estate developers predominately in the Southern California area. Key projects and services offered by the bank include commercial deposit services, various loan products, international business services, and treasury management. Notably, Preferred Bank has gained recognition for its expertise in facilitating international trade services between the U.S. and Asia, showcasing a well-positioned strategy in aligning with global commerce trends and leveraging opportunities in cross-border financial services.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Preferred Bank per 2025 Jun 30 adalah 267.98 MM.
Nilai operating income untuk Preferred Bank per 2025 Jun 30 adalah 183.84 MM.
Nilai net income untuk Preferred Bank per 2025 Jun 30 adalah 126.47 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	267.98	183.84	126.47
2025-03-31	265.95	183.11	127.22
2024-12-31	267.16	186.27	130.66
2024-09-30	260.39	193.97	136.28
2024-06-30	263.71	198.59	141.09
2024-03-31	270.61	207.15	145.43
2023-12-31	275.59	213.20	150.04
2023-09-30	285.56	219.82	153.76
2023-06-30	279.41	215.46	150.76
2023-03-31	261.63	198.93	140.89
2022-12-31	242.03	182.01	128.84
2022-09-30	223.73	162.44	115.71
2022-06-30	209.49	149.92	106.66
2022-03-31	198.37	140.59	100.07
2021-12-31	191.12	133.83	95.24
2021-09-30	179.95	125.39	89.70
2021-06-30	164.63	111.79	80.68
2021-03-31	155.74	103.53	74.51
2020-12-31	148.61	96.86	69.47
2020-09-30	147.13	95.90	68.20

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 9.67.
laba per saham yang terdilusi untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 9.51.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	9.67	9.51
2025-03-31	9.58	9.43
2024-12-31	9.79	9.64
2024-09-30	10.13	9.99
2024-06-30	10.37	10.25
2024-03-31	10.49	10.35
2023-12-31	10.64	10.52
2023-09-30	10.77	10.63
2023-06-30	10.47	10.32
2023-03-31	9.72	9.57
2022-12-31	8.84	8.70
2022-09-30	7.89	7.81
2022-06-30	7.22	7.17
2022-03-31	6.75	6.73
2021-12-31	6.41	6.41
2021-09-30	6.01	6.01
2021-06-30	5.40	5.39
2021-03-31	4.99	4.99
2020-12-31	4.65	4.65
2020-09-30	4.57	4.56

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Preferred Bank per 2025 Jun 30 adalah 165.86 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Preferred Bank per 2025 Jun 30 adalah -566.17 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Preferred Bank per 2025 Jun 30 adalah 278.89 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	165.86	-566.17	278.89
2025-03-31	165.99	-381.10	203.69
2024-12-31	164.52	-421.62	131.76
2024-09-30	125.11	-447.88	106.66
2024-06-30	128.40	-304.28	43.82
2024-03-31	165.56	-252.62	137.96
2023-12-31	175.39	-98.03	65.97
2023-09-30	211.73	-92.97	152.87
2023-06-30	197.66	-180.45	263.88
2023-03-31	164.51	-449.15	185.17
2022-12-31	143.76	-699.89	273.05
2022-09-30	136.41	-673.51	203.95
2022-06-30	132.30	-815.95	555.83
2022-03-31	119.31	-670.14	592.87
2021-12-31	119.63	-620.01	791.52
2021-09-30	125.42	-639.56	788.98
2021-06-30	114.64	-348.74	474.39
2021-03-31	116.18	-275.70	617.78
2020-12-31	103.77	-318.77	438.82
2020-09-30	89.02	-263.37	516.95

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.46.
p/tbv untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.46.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.46	1.46
2025-03-31		1.45
2024-12-31		1.54	1.54
2024-09-30	7.53	1.47	1.47
2024-06-30	6.80	1.41	1.41
2024-03-31	7.00	1.51
2023-12-31	6.45	1.48	1.48
2023-09-30	5.86	1.32	1.32
2023-06-30	5.65	1.21	1.21
2023-03-31	6.14	1.26
2022-12-31		1.81	1.81
2022-09-30		1.58	1.58
2022-06-30		1.69	1.69
2022-03-31	11.42	1.86	1.86
2021-12-31	11.74	1.87	1.87
2021-09-30	12.36	1.78	1.78
2021-06-30
2021-03-31	13.47	1.86	1.86
2020-12-31	14.43	1.91	1.91
2020-09-30	14.66	1.98	1.98

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.50.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.55.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.50	0.55
2025-03-31	0.39	0.41
2024-12-31	0.39	0.39
2024-09-30	0.68	0.65
2024-06-30	1.01	0.90
2024-03-31	0.73	0.60
2023-12-31	0.80	0.62
2023-09-30	1.60	1.20
2023-06-30	0.94	0.73
2023-03-31	1.05	0.82
2022-12-31	0.34	0.27
2022-09-30	0.47	0.39
2022-06-30	0.82	0.69
2022-03-31	0.72	0.62
2021-12-31	1.06	0.94
2021-09-30	0.45	0.43
2021-06-30
2021-03-31	0.65	0.66
2020-12-31	0.28	0.30
2020-09-30	0.33	0.34

Efektivitas Manajemen

roa untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
roic untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
croic untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
ocroic untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.18	0.13	-0.01	0.17
2025-03-31	0.02	0.19	0.14	-0.23	0.13
2024-12-31	0.02	0.20	0.15	-0.14	0.14
2024-09-30	0.02	0.21	0.16	-0.15	0.14
2024-06-30	0.02	0.22	0.17	0.06	0.19
2024-03-31	0.02	0.24	0.17	0.31	0.24
2023-12-31	0.02	0.26	0.16	0.27	0.21
2023-09-30	0.02	0.25	0.15	0.00	0.00
2023-06-30	0.02	0.24	0.15	0.29	0.20
2023-03-31	0.02	0.22	0.17	-0.12	0.20
2022-12-31	0.02	0.21	0.15	-0.44	0.18
2022-09-30	0.02	0.19	0.15	-0.44	0.18
2022-06-30	0.02	0.18	0.14	-0.17	0.17
2022-03-31	0.02	0.18	0.13	0.05	0.16
2021-12-31	0.02	0.17	0.13	0.38	0.17
2021-09-30	0.02	0.16	0.12	0.38	0.16
2021-06-30	0.02	0.17	0.11	0.33	0.16
2021-03-31	0.02	0.16	0.11	0.70	0.18
2020-12-31	0.02	0.15	0.11	0.35	0.16
2020-09-30	0.02	0.15	0.11	0.55	0.14

Gross Margins

marjin kotor untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.48.
marjin operasi untuk Preferred Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.69.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.48	0.69
2025-03-31	1.00	0.48	0.68
2024-12-31	1.00	0.52	0.74
2024-09-30	1.00	0.54	0.75
2024-06-30	1.00	0.54	0.77
2024-03-31	1.00	0.52	0.74
2023-12-31	1.00	0.54	0.77
2023-09-30	1.00	0.54	0.77
2023-06-30	1.00	0.54	0.77
2023-03-31	1.00	0.54	0.76
2022-12-31	1.00	0.52	0.73
2022-09-30	1.00	0.52	0.73
2022-06-30	1.00	0.51	0.71
2022-03-31	1.00	0.50	0.71
2021-12-31	1.00	0.49	0.69
2021-09-30	1.00	0.50	0.70
2021-06-30	1.00	0.49	0.68
2021-03-31	1.00	0.48	0.66
2020-12-31	1.00	0.47	0.65
2020-09-30	1.00	0.46	0.65