Analisis Keuangan Saham RBB - RBB Bancorp (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

RBB Bancorp, based in the United States, operates primarily in the banking industry, focusing on a range of comprehensive financial services. Founded in 1983 and headquartered in Los Angeles, California, it primarily serves the Chinese-American community. The institution specializes in commercial banking products and services tailored to its target demographic, including real estate and commercial loans, treasury management, and deposit products. Key projects and initiatives of RBB Bancorp have aimed to enhance its digital banking platform and expand its geographic footprint through strategic acquisitions, notably its expansions in California and Nevada. This approach has not only solidified its presence in the competitive American banking sector but also driven continuous growth by tapping into underserved markets.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk RBB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 99.63 MM.
Nilai operating income untuk RBB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 29.52 MM.
Nilai net income untuk RBB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 23.01 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	99.63	29.52	23.01
2025-03-31	98.31	30.64	20.92
2024-12-31	104.84	38.98	26.66
2024-09-30	115.63	50.96	34.35
2024-06-30	117.60	54.05	35.83
2024-03-31	124.74	59.63	39.53
2023-12-31	130.94	63.41	42.47
2023-09-30	136.91	71.69	47.97
2023-06-30	147.69	81.66	56.15
2023-03-31	153.25	87.79	60.68
2022-12-31	155.87	93.19	64.33
2022-09-30	152.16	90.35	62.45
2022-06-30	148.31	88.35	61.16
2022-03-31	142.32	85.19	59.07
2021-12-31	139.13	82.08	56.91
2021-09-30	133.74	75.40	52.35
2021-06-30	123.95	66.52	45.50
2021-03-31	114.59	57.53	38.64
2020-12-31	106.97	49.61	32.93
2020-09-30	104.90	48.89	32.46

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 1.30.
laba per saham yang terdilusi untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 1.30.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	1.30	1.30
2025-03-31	1.17	1.17
2024-12-31	1.47	1.47
2024-09-30	1.87	1.86
2024-06-30	1.91	1.91
2024-03-31	2.10	2.09
2023-12-31	2.24	2.24
2023-09-30	2.53	2.52
2023-06-30	2.96	2.94
2023-03-31	3.19	3.17
2022-12-31	3.37	3.33
2022-09-30	3.25	3.20
2022-06-30	3.16	3.10
2022-03-31	3.04	2.97
2021-12-31	2.92	2.86
2021-09-30	2.68	2.63
2021-06-30	2.32	2.29
2021-03-31	1.96	1.95
2020-12-31	1.66	1.65
2020-09-30	1.63	1.61

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk RBB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 71.40 MM.
Nilai cash from investing activities untuk RBB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah -303.59 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk RBB Bancorp per 2025 Jun 30 adalah 171.27 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	71.40	-303.59	171.27
2025-03-31	61.42	-186.29	94.45
2024-12-31	58.49	-160.39	-71.74
2024-09-30	32.21	91.44	-105.05
2024-06-30	32.99	207.85	-234.39
2024-03-31	39.32	266.90	-267.69
2023-12-31	51.29	243.31	53.22
2023-09-30	82.63	-17.68	91.66
2023-06-30	83.14	-197.73	36.18
2023-03-31	77.47	-229.50	32.96
2022-12-31	93.81	-260.17	-444.46
2022-09-30	103.70	-281.24	-25.21
2022-06-30	115.34	-345.68	-48.58
2022-03-31	126.08	-440.96	244.71
2021-12-31	202.18	-504.18	801.72
2021-09-30	214.14	-383.01	367.16
2021-06-30	186.74	-419.51	684.58
2021-03-31	155.56	-539.28	442.69
2020-12-31	124.51	-446.01	334.38
2020-09-30	289.62	-609.50	315.44

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 14.58.
p/libro untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.60.
p/tbv untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.70.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	14.58	0.60	0.70
2025-03-31		0.58
2024-12-31		0.72	0.86
2024-09-30	11.30	0.79	0.94
2024-06-30	8.46	0.65	0.77
2024-03-31		0.65
2023-12-31	7.05	0.72	0.86
2023-09-30	4.32	0.49	0.58
2023-06-30	3.75	0.46	0.55
2023-03-31	4.55	0.60
2022-12-31		0.84	1.02
2022-09-30		0.86	1.05
2022-06-30		0.85	1.05
2022-03-31	8.01	0.98	1.19
2021-12-31	9.74	1.12	1.38
2021-09-30	10.73	1.10	1.37
2021-06-30
2021-03-31	11.34	1.01	1.26
2020-12-31	13.33	1.02	1.29
2020-09-30	13.65	1.05	1.33

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
EBIT (3 tahun) / EV untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.05	0.10
2025-03-31	0.07	0.11
2024-12-31	0.09	0.13
2024-09-30	0.09	0.12
2024-06-30	0.11	0.15
2024-03-31	0.25	0.32
2023-12-31	0.17	0.18
2023-09-30	0.24	0.23
2023-06-30	0.18	0.17
2023-03-31	0.11	0.09
2022-12-31	0.10	0.08
2022-09-30	0.17	0.14
2022-06-30	0.22	0.17
2022-03-31	0.82	0.63
2021-12-31	0.16	0.13
2021-09-30	0.29	0.25
2021-06-30
2021-03-31	0.14	0.13
2020-12-31	0.09	0.09
2020-09-30	0.08	0.08

Efektivitas Manajemen

roa untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roic untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
ocroic untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.04	0.02	-0.03	0.06
2025-03-31	0.01	0.05	0.03	-0.17	0.06
2024-12-31	0.01	0.07	0.03	0.02	0.03
2024-09-30	0.01	0.07	0.04	0.01	0.03
2024-06-30	0.01	0.08	0.04	0.04	0.04
2024-03-31	0.01	0.09	0.05	0.39	0.06
2023-12-31	0.01	0.11	0.05	0.17	0.09
2023-09-30	0.01	0.12	0.06	-0.09	0.10
2023-06-30	0.02	0.13	0.06	-0.08	0.08
2023-03-31	0.02	0.14	0.05	0.00	0.07
2022-12-31	0.02	0.14	0.05	-0.17	0.09
2022-09-30	0.02	0.13	0.07	-0.22	0.11
2022-06-30	0.02	0.13	0.07	-0.34	0.14
2022-03-31	0.02	0.13	0.07	-0.08	0.15
2021-12-31	0.02	0.12	0.07	0.60	0.26
2021-09-30	0.01	0.11	0.06	0.24	0.23
2021-06-30	0.01	0.11	0.06	0.56	0.23
2021-03-31	0.01	0.09	0.05	0.07	0.18
2020-12-31	0.01	0.08	0.04	0.02	0.17
2020-09-30	0.01	0.08	0.04	-0.01	0.40

Gross Margins

marjin kotor untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
marjin operasi untuk RBB Bancorp pada 2025 Jun 30 adalah 0.31.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.21	0.31
2025-03-31	1.00	0.25	0.37
2024-12-31	1.00	0.30	0.45
2024-09-30	1.00	0.30	0.46
2024-06-30	1.00	0.32	0.48
2024-03-31	1.00	0.32	0.48
2023-12-31	1.00	0.36	0.54
2023-09-30	1.00	0.38	0.55
2023-06-30	1.00	0.38	0.55
2023-03-31	1.00	0.40	0.57
2022-12-31	1.00	0.41	0.59
2022-09-30	1.00	0.41	0.59
2022-06-30	1.00	0.41	0.60
2022-03-31	1.00	0.42	0.60
2021-12-31	1.00	0.41	0.59
2021-09-30	1.00	0.39	0.57
2021-06-30	1.00	0.37	0.54
2021-03-31	1.00	0.34	0.50
2020-12-31	1.00	0.31	0.46
2020-09-30	1.00	0.31	0.47