Analisis Keuangan Saham RDN - Radian Group Inc. (NYSE) Stock

Gambaran Umum

Radian Group Inc., based in the United States, operates primarily in the insurance and financial services industry, focusing extensively on mortgage insurance and risk management services. As a significant player in this sector, the company offers both private mortgage insurance and related risk products, servicing residential mortgage lenders across the nation. Notably, Radian Group has developed several key projects aimed at supporting sustainable homeownership and enhancing mortgage finance systems, including innovations in mortgage and real estate services that encompass data-driven risk analysis, title insurance, and transaction services. Through these offerings, Radian provides comprehensive solutions designed to minimize financial risk, maximize efficiency, and support the economic stability of the housing market.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Radian Group Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,285.84 MM.
Nilai operating income untuk Radian Group Inc. per 2025 Jun 30 adalah 875.65 MM.
Nilai net income untuk Radian Group Inc. per 2025 Jun 30 adalah 586.54 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,285.84	875.65	586.54
2025-03-31	1,288.98	889.95	596.64
2024-12-31	1,290.28	906.70	604.44
2024-09-30	1,303.07	895.53	598.84
2024-06-30	1,281.72	893.02	603.53
2024-03-31	1,250.15	882.31	597.72
2023-12-31	1,240.59	880.07	603.12
2023-09-30	1,226.67	899.14	622.76
2023-06-30	1,210.34	952.32	664.45
2023-03-31	1,207.60	1,028.55	719.56
2022-12-31	1,190.73	1,052.08	742.93
2022-09-30	1,214.37	1,084.35	774.05
2022-06-30	1,243.94	989.57	702.18
2022-03-31	1,294.10	925.42	656.19
2021-12-31	1,329.93	852.74	600.67
2021-09-30	1,361.43	790.14	555.24
2021-06-30	1,410.90	790.23	563.93
2021-03-31	1,438.35	548.47	378.77
2020-12-31	1,438.62	558.35	393.63
2020-09-30	1,456.78	589.32	406.80
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	3.97	3.92
2024-12-31	3.96	3.92
2024-09-30	3.89	3.86
2024-06-30	3.88	3.84
2024-03-31	3.81	3.77
2023-12-31	3.81	3.77
2023-09-30	3.92	3.86
2023-06-30	4.16	4.08
2023-03-31	4.41	4.33
2022-12-31	4.42	4.35
2022-09-30	4.47	4.40
2022-06-30	3.92	3.88
2022-03-31	3.56	3.53
2021-12-31	3.19	3.16
2021-09-30	2.89	2.86
2021-06-30	2.91	2.89
2021-03-31	1.95	1.93
2020-12-31	2.01	2.00
2020-09-30	2.04	2.05
2020-06-30	2.20	2.21

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Radian Group Inc. per 2025 Jun 30 adalah -1,152.86 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Radian Group Inc. per 2025 Jun 30 adalah 633.49 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Radian Group Inc. per 2025 Jun 30 adalah 525.78 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-1,152.86	633.49	525.78
2025-03-31	-646.81	507.38	138.95
2024-12-31	-663.57	327.75	357.23
2024-09-30	-129.20	181.03	-78.55
2024-06-30	183.95	-285.24	54.62
2024-03-31	463.70	-343.70	-141.92
2023-12-31	529.43	-300.84	-265.09
2023-09-30	370.63	-243.18	-126.46
2023-06-30	400.70	-107.81	-366.25
2023-03-31	388.40	36.08	-507.24
2022-12-31	388.30	-5.17	-479.18
2022-09-30	435.96	80.68	-617.40
2022-06-30	458.07	87.14	-547.28
2022-03-31	520.76	8.28	-519.30
2021-12-31	557.11	-1.86	-496.78
2021-09-30	562.98	-179.51	-313.34
2021-06-30	629.04	-379.14	-196.66
2021-03-31	655.66	-997.11	403.29
2020-12-31	658.43	-883.18	222.62
2020-09-30	686.38	-876.80	224.62
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 8.53.
p/libro untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.11.
p/tbv untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.11.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	8.53	1.11	1.11
2025-03-31		1.03	1.03
2024-12-31		1.01	1.01
2024-09-30	8.68	1.17	1.17
2024-06-30	7.75	1.04	1.05
2024-03-31	8.66	1.19	1.20
2023-12-31	7.02	1.05	1.06
2023-09-30	5.95	0.95	0.96
2023-06-30	5.47	0.96	0.97
2023-03-31	4.68	0.89
2022-12-31		0.80	0.81
2022-09-30		0.79	0.80
2022-06-30		0.82	0.83
2022-03-31	6.49	0.92	0.93
2021-12-31	6.82	0.89	0.90
2021-09-30	7.48	0.97	0.98
2021-06-30
2021-03-31	10.72	0.96	0.97
2020-12-31	10.33	0.95	0.96
2020-09-30	9.99	0.99	1.01
2020-06-30	9.13	1.02	1.05

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.12	0.12
2025-03-31	0.12	0.13
2024-12-31	0.12	0.13
2024-09-30	0.10	0.11
2024-06-30	0.11	0.12
2024-03-31	0.11	0.11
2023-12-31	0.13	0.14
2023-09-30	0.15	0.15
2023-06-30	0.17	0.15
2023-03-31	0.19	0.15
2022-12-31	0.22	0.16
2022-09-30	0.19	0.15
2022-06-30	0.17	0.14
2022-03-31	0.14	0.13
2021-12-31	0.13	0.13
2021-09-30	0.12	0.12
2021-06-30
2021-03-31	0.08	0.12
2020-12-31	0.09	0.12
2020-09-30	0.09	0.12
2020-06-30	0.10	0.12

Efektivitas Manajemen

roa untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roe untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.11.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.07	0.13	0.10	-0.00	-0.11
2025-03-31	0.08	0.14	0.09	0.00	-0.10
2024-12-31	0.08	0.14	0.09	-0.00	-0.02
2024-09-30	0.08	0.15	0.09	-0.01	0.03
2024-06-30	0.08	0.15	0.09	-0.00	0.07
2024-03-31	0.09	0.15	0.09	-0.01	0.08
2023-12-31	0.09	0.17	0.11	0.00	0.06
2023-09-30	0.09	0.17	0.11	-0.01	0.07
2023-06-30	0.10	0.18	0.11	-0.01	0.07
2023-03-31	0.10	0.18	0.12	-0.01	0.07
2022-12-31	0.10	0.18	0.14	-0.02	0.08
2022-09-30	0.09	0.16	0.14	-0.02	0.08
2022-06-30	0.08	0.15	0.12	-0.00	0.08
2022-03-31	0.08	0.14	0.11	0.00	0.09
2021-12-31	0.07	0.13	0.10	0.01	0.10
2021-09-30	0.07	0.14	0.09	0.01	0.11
2021-06-30	0.07	0.14	0.09	0.01	0.11
2021-03-31	0.06	0.10	0.06	0.01	0.11
2020-12-31	0.06	0.10	0.07	-0.00	0.11
2020-09-30	0.06	0.10	0.07	0.01	0.12
2020-06-30	0.07	0.12	0.08	0.00	0.12

Gross Margins

marjin kotor untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.93.
marjin bersih untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.46.
marjin operasi untuk Radian Group Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.69.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.93	0.46	0.69
2025-03-31	0.95	0.47	0.70
2024-12-31	0.95	0.46	0.69
2024-09-30	0.96	0.47	0.70
2024-06-30	0.98	0.48	0.71
2024-03-31	0.98	0.49	0.71
2023-12-31	1.02	0.51	0.73
2023-09-30	1.08	0.55	0.78
2023-06-30	1.15	0.55	0.78
2023-03-31	1.19	0.60	0.85
2022-12-31	1.18	0.64	0.89
2022-09-30	1.07	0.64	0.89
2022-06-30	0.98	0.56	0.79
2022-03-31	0.88	0.51	0.72
2021-12-31	0.82	0.45	0.64
2021-09-30	0.78	0.41	0.58
2021-06-30	0.78	0.40	0.56
2021-03-31	0.57	0.26	0.38
2020-12-31	0.94	0.27	0.39
2020-09-30	0.60	0.28	0.40
2020-06-30	0.64	0.30	0.44