Analisis Keuangan Saham SAFT - Safety Insurance Group, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Safety Insurance Group, Inc. is a premier provider of property and casualty insurance based in the United States. Operating primarily out of Boston, Massachusetts, the company primarily serves policyholders in Massachusetts, New Hampshire, and Maine. As an industry leader in automobile and homeowner insurance, Safety Insurance Group has expanded its portfolio to encompass business owner policies, personal umbrella coverage, and additional property and casualty insurance products. The company’s strategic initiatives are aimed at promoting technological enhancements, improving claim processes, and expanding customer service capabilities, which together strengthen its competitive position in the northeastern U.S. insurance market. The sustainability of their business model is supported through well-integrated risk management practices and a steadfast focus on regional market dynamics.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Safety Insurance Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 1,199.77 MM.
Nilai operating income untuk Safety Insurance Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 108.88 MM.
Nilai net income untuk Safety Insurance Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 84.85 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,199.77	108.88	84.85
2025-03-31	1,153.21	92.98	72.55
2024-12-31	1,120.02	90.38	70.73
2024-09-30	1,091.69	96.04	74.86
2024-06-30	1,025.77	65.62	50.92
2024-03-31	985.43	66.06	51.29
2023-12-31	930.96	25.24	18.88
2023-09-30	899.16	41.27	31.24
2023-06-30	862.15	46.56	35.49
2023-03-31	816.32	34.77	26.39
2022-12-31	797.56	60.10	46.56
2022-09-30	797.38	68.66	53.98
2022-06-30	818.74	92.04	72.61
2022-03-31	858.01	129.65	102.37
2021-12-31	884.91	164.79	130.71
2021-09-30	893.52	192.26	151.63
2021-06-30	902.22	217.73	171.55
2021-03-31	887.11	223.38	176.38
2020-12-31	846.25	175.21	138.21
2020-09-30	835.11	142.74	113.35

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 5.74.
laba per saham yang terdilusi untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 5.73.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	5.74	5.73
2025-03-31	4.91	4.90
2024-12-31	4.79	4.78
2024-09-30	5.08	5.07
2024-06-30	3.46	3.45
2024-03-31	3.49	3.49
2023-12-31	1.28	1.28
2023-09-30	2.12	2.12
2023-06-30	2.41	2.40
2023-03-31	1.79	1.78
2022-12-31	3.17	3.15
2022-09-30	3.74	3.72
2022-06-30	4.99	4.95
2022-03-31	6.97	6.93
2021-12-31	8.85	8.80
2021-09-30	10.28	10.21
2021-06-30	11.61	11.52
2021-03-31	11.87	11.78
2020-12-31	9.25	9.18
2020-09-30	7.46	7.40

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Safety Insurance Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 159.73 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Safety Insurance Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -101.58 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Safety Insurance Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -53.32 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	159.73	-101.58	-53.32
2025-03-31	153.00	-65.81	-53.28
2024-12-31	128.69	-54.54	-53.33
2024-09-30	113.32	-28.34	-53.27
2024-06-30	70.01	7.40	-58.21
2024-03-31	43.87	45.01	-73.40
2023-12-31	52.11	24.27	-63.53
2023-09-30	38.02	17.73	-58.49
2023-06-30	31.16	8.59	-53.45
2023-03-31	46.71	-28.46	-38.17
2022-12-31	44.33	-19.99	-62.64
2022-09-30	54.18	14.18	-79.43
2022-06-30	78.53	-42.16	-79.65
2022-03-31	113.59	-50.05	-79.88
2021-12-31	141.39	-65.99	-65.57
2021-09-30	143.93	-105.03	-53.95
2021-06-30	146.82	-37.35	-71.86
2021-03-31	150.50	-56.63	-83.87
2020-12-31	109.46	-35.52	-64.57
2020-09-30	118.92	-41.63	-65.02

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 16.28.
p/libro untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.39.
p/tbv untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.43.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	16.28	1.39	1.43
2025-03-31		1.42	1.68
2024-12-31		1.43	1.69
2024-09-30	23.91	1.50	1.78
2024-06-30	21.63	1.37	1.61
2024-03-31		1.50	1.76
2023-12-31	35.93	1.46	1.72
2023-09-30	28.45	1.27	1.47
2023-06-30	40.51	1.33	1.52
2023-03-31	23.68	1.36
2022-12-31		1.58	1.75
2022-09-30		1.47	1.61
2022-06-30		1.66	1.81
2022-03-31	10.20	1.44	1.56
2021-12-31	8.39	1.37	1.49
2021-09-30	6.94	1.29	1.41
2021-06-30
2021-03-31	7.31	1.45	1.58
2020-12-31	9.27	1.45	1.58
2020-09-30	11.31	1.53	1.69

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.06
2025-03-31	0.08	0.06
2024-12-31	0.08	0.05
2024-09-30	0.05	0.05
2024-06-30	0.06	0.07
2024-03-31	0.02	0.07
2023-12-31	0.04	0.09
2023-09-30	0.04	0.12
2023-06-30	0.03	0.10
2023-03-31	0.05	0.12
2022-12-31	0.06	0.11
2022-09-30	0.08	0.12
2022-06-30	0.09	0.11
2022-03-31	0.13	0.12
2021-12-31	0.15	0.13
2021-09-30	0.19	0.14
2021-06-30
2021-03-31	0.18	0.11
2020-12-31	0.14	0.11
2020-09-30	0.11	0.09

Efektivitas Manajemen

roa untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
ocroic untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.09	0.08	0.04	0.16
2025-03-31	0.03	0.09	0.08	0.02	0.15
2024-12-31	0.04	0.09	0.08	0.04	0.13
2024-09-30	0.02	0.07	0.06	0.02	0.08
2024-06-30	0.03	0.06	0.06	0.02	0.05
2024-03-31	0.01	0.02	0.02	0.01	0.06
2023-12-31	0.02	0.04	0.04	-0.00	0.05
2023-09-30	0.02	0.04	0.04	-0.02	0.04
2023-06-30	0.01	0.03	0.04	-0.02	0.04
2023-03-31	0.02	0.05	0.03	-0.02	0.05
2022-12-31	0.03	0.06	0.06	-0.01	0.06
2022-09-30	0.03	0.08	0.06	-0.01	0.06
2022-06-30	0.05	0.11	0.08	-0.05	0.09
2022-03-31	0.06	0.15	0.11	-0.02	0.12
2021-12-31	0.07	0.17	0.13	0.01	0.15
2021-09-30	0.08	0.20	0.15	-0.02	0.15
2021-06-30	0.08	0.21	0.17	0.04	0.15
2021-03-31	0.09	0.23	0.19	0.01	0.16
2020-12-31	0.07	0.17	0.15	0.01	0.12
2020-09-30	0.06	0.14	0.13	0.01	0.13

Gross Margins

marjin kotor untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
marjin bersih untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
marjin operasi untuk Safety Insurance Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.09	0.06	0.08
2025-03-31	0.09	0.06	0.08
2024-12-31	0.09	0.07	0.09
2024-09-30	0.07	0.05	0.06
2024-06-30	0.07	0.05	0.07
2024-03-31	0.03	0.02	0.03
2023-12-31	0.05	0.03	0.05
2023-09-30	0.06	0.04	0.05
2023-06-30	0.05	0.04	0.05
2023-03-31	0.08	0.03	0.04
2022-12-31	0.09	0.07	0.09
2022-09-30	0.11	0.07	0.09
2022-06-30	0.15	0.09	0.11
2022-03-31	0.19	0.12	0.15
2021-12-31	0.22	0.15	0.19
2021-09-30	0.24	0.17	0.22
2021-06-30	0.24	0.19	0.24
2021-03-31	0.25	0.20	0.25
2020-12-31		0.16	0.21
2020-09-30	0.17	0.14	0.17