Analisis Keuangan Saham SPNS - Sapiens International Corporation N.V. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Sapiens International Corporation N.V., headquartered in Holon, Israel, is a prominent global provider of software solutions for the insurance industry. With a robust foothold in sectors such as property and casualty, life, pension, and health insurance, the company's offerings encompass core insurance software, end-to-end services, and a growing emphasis on digital transformation solutions for insurers. Sapiens is actively involved in numerous projects aiming to streamline policy administration systems, claims management, and underwriting processes through advanced, configurable platforms. As a key player in the insurtech field, Sapiens supports insurance carriers worldwide to enhance their operational efficiencies and adapt to ever-evolving market demands, effectively enabling digital-native readiness and improved customer service.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Sapiens International Corporation N.V. per 2025 Jun 30 adalah 549.04 MM.
Nilai operating income untuk Sapiens International Corporation N.V. per 2025 Jun 30 adalah 81.44 MM.
Nilai net income untuk Sapiens International Corporation N.V. per 2025 Jun 30 adalah 68.37 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	549.04	81.44	68.37
2025-03-31	544.24	86.52	72.75
2024-12-31	542.38	85.85	72.18
2024-09-30	538.93	84.56	71.28
2024-06-30	532.61	83.08	68.82
2024-03-31	524.11	80.82	65.61
2023-12-31	514.58	79.47	62.44
2023-09-30	503.19	75.26	58.84
2023-06-30	491.48	71.55	56.36
2023-03-31	481.76	68.84	52.87
2022-12-31	474.74	66.49	52.59
2022-09-30	474.50	65.74	52.89
2022-06-30	473.31	65.41	52.77
2022-03-31	469.14	61.67	51.26
2021-12-31	461.04	57.49	47.17
2021-09-30	443.47	55.72	41.83
2021-06-30	423.30	51.59	37.90
2021-03-31	401.96	50.82	36.79
2020-12-31	382.90	46.58	33.77
2020-09-30	367.96	45.00	32.29
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	1.30	1.30
2024-12-31	1.29	1.29
2024-09-30	1.28	1.27
2024-06-30	1.24	1.23
2024-03-31	1.18	1.17
2023-12-31	1.13	1.12
2023-09-30	1.07	1.06
2023-06-30	1.02	1.02
2023-03-31	0.96	0.96
2022-12-31	0.95	0.95
2022-09-30	0.96	0.96
2022-06-30	0.96	0.95
2022-03-31	0.93	0.92
2021-12-31	0.86	0.85
2021-09-30	0.77	0.75
2021-06-30	0.71	0.69
2021-03-31	0.70	0.70
2020-12-31		0.65
2020-09-30	0.64	0.64
2020-06-30	0.61	0.60

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Sapiens International Corporation N.V. per 2025 Jun 30 adalah 82.42 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Sapiens International Corporation N.V. per 2025 Jun 30 adalah -62.58 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Sapiens International Corporation N.V. per 2025 Jun 30 adalah -74.11 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	82.42	-62.58	-74.11
2025-03-31	89.09	-9.85	-53.18
2024-12-31	82.22	13.41	-56.28
2024-09-30	78.76	18.21	-53.73
2024-06-30	69.67	9.23	-49.16
2024-03-31	75.72	-30.78	-46.39
2023-12-31	79.42	-72.78	-43.34
2023-09-30	55.21	-64.31	-43.23
2023-06-30	55.63	-64.11	-46.32
2023-03-31	47.64	-42.68	-58.42
2022-12-31	43.78	-12.44	-58.38
2022-09-30	56.74	6.05	-57.37
2022-06-30	66.89	-29.47	-45.70
2022-03-31	87.12	-14.81	-39.80
2021-12-31	80.54	0.12	-39.96
2021-09-30	74.19	-125.50	67.71
2021-06-30	76.33	-117.83	71.13
2021-03-31	64.25	-128.26	126.39
2020-12-31	58.26	-127.79	156.51
2020-09-30	58.65	-45.45	47.19
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 3.45.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		3.45
2025-03-31		3.18
2024-12-31		3.17	9.30
2024-09-30	29.72	4.45	13.41
2024-06-30	28.89	4.27	-15.29
2024-03-31	28.08	3.90	-14.18
2023-12-31	27.42	3.84	14.08
2023-09-30	27.80	3.74	14.74
2023-06-30	27.80	3.52	-9.72
2023-03-31	23.73	3.10
2022-12-31		2.81	17.17
2022-09-30		2.76	17.64
2022-06-30		3.19	-7.41
2022-03-31	29.43	3.40	21.18
2021-12-31	45.15	4.83	41.99
2021-09-30	41.66	4.14	53.63
2021-06-30
2021-03-31	36.65	3.48	-5.88
2020-12-31	39.91	3.51	-5.53
2020-09-30	38.50	4.91	-6.23
2020-06-30	40.93	5.23	-110.82

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.06	0.05
2025-03-31	0.06	0.06
2024-12-31	0.06	0.06
2024-09-30	0.04	0.04
2024-06-30	0.04	0.04
2024-03-31	0.05	0.04
2023-12-31	0.05	0.04
2023-09-30	0.05	0.04
2023-06-30	0.05	0.04
2023-03-31	0.06	0.05
2022-12-31	0.06	0.05
2022-09-30	0.06	0.05
2022-06-30	0.05	0.04
2022-03-31	0.04	0.04
2021-12-31	0.03	0.02
2021-09-30	0.03	0.03
2021-06-30
2021-03-31	0.03	0.03
2020-12-31	0.03	0.02
2020-09-30	0.03	0.02
2020-06-30	0.03	0.02

Efektivitas Manajemen

roa untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
roe untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
croic untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
ocroic untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.11	0.16	0.14	0.05	0.17
2025-03-31	0.11	0.16	0.13	0.07	0.15
2024-12-31	0.10	0.16	0.13	0.09	0.15
2024-09-30	0.11	0.16	0.13	0.06	0.13
2024-06-30	0.10	0.16	0.13	0.00	0.15
2024-03-31	0.09	0.15	0.12	-0.06	0.15
2023-12-31	0.09	0.16	0.12	-0.10	0.11
2023-09-30	0.09	0.15	0.11	-0.10	0.11
2023-06-30	0.08	0.14	0.11	-0.10	0.11
2023-03-31	0.07	0.13	0.10	-0.10	0.09
2022-12-31	0.08	0.14	0.11	0.00	0.11
2022-09-30	0.08	0.14	0.11	0.00	0.11
2022-06-30	0.07	0.13	0.10	-0.03	0.13
2022-03-31	0.07	0.12	0.09	0.05	0.15
2021-12-31	0.06	0.11	0.08	0.07	0.14
2021-09-30	0.08	0.15	0.08	0.02	0.14
2021-06-30	0.07	0.16	0.07	0.05	0.15
2021-03-31	0.08	0.16	0.07	0.12	0.12
2020-12-31	0.07	0.15	0.06	0.15	0.10
2020-09-30	0.07	0.15	0.07	0.13	0.13
2020-06-30	0.07	0.14	0.08	0.13	0.16

Gross Margins

marjin kotor untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.44.
marjin bersih untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
marjin operasi untuk Sapiens International Corporation N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.44	0.13	0.16
2025-03-31	0.44	0.13	0.16
2024-12-31	0.43	0.13	0.16
2024-09-30	0.43	0.13	0.16
2024-06-30	0.43	0.13	0.15
2024-03-31	0.43	0.12	0.15
2023-12-31	0.43	0.12	0.15
2023-09-30	0.42	0.11	0.15
2023-06-30	0.42	0.11	0.15
2023-03-31	0.42	0.11	0.14
2022-12-31	0.42	0.11	0.14
2022-09-30	0.42	0.11	0.14
2022-06-30	0.41	0.11	0.14
2022-03-31	0.41	0.11	0.13
2021-12-31	0.41	0.10	0.12
2021-09-30	0.41	0.09	0.13
2021-06-30	0.41	0.09	0.12
2021-03-31	0.41	0.09	0.12
2020-12-31	0.41	0.09	0.12
2020-09-30	0.41	0.09	0.12
2020-06-30	0.40	0.09	0.12