Analisis Keuangan Saham TFSL - TFS Financial Corporation (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

TFS Financial Corporation, based in the United States, operates primarily within the financial services industry, with a strong focus on retail banking. Established in 1938 and headquartered in Cleveland, Ohio, the corporation primarily conducts its business through its principal subsidiary, Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland. The company specializes in originating and servicing residential real estate mortgage loans and retail savings deposits. Key projects and initiatives of TFS Financial include advancing its digital banking platforms to enhance customer service capabilities and improving access to financial services. Moreover, it has continuously focused on maintaining strong capital ratios, thereby supporting sustainable growth and ensuring stability in its financial operations.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk TFS Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 308.62 MM.
Nilai operating income untuk TFS Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 119.63 MM.
Nilai net income untuk TFS Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 83.17 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	308.62	119.63	83.17
2025-03-31	304.10	117.24	81.61
2024-12-31	304.58	116.95	81.31
2024-09-30	304.66	114.88	79.59
2024-06-30	305.49	115.42	80.92
2024-03-31	304.09	112.25	78.57
2023-12-31	301.59	105.85	73.76
2023-09-30	306.50	106.82	75.25
2023-06-30	311.42	113.58	81.14
2023-03-31	309.78	111.84	80.68
2022-12-31	303.52	109.96	80.62
2022-09-30	290.20	101.42	74.56
2022-06-30	278.39	90.41	66.15
2022-03-31	272.94	88.65	64.98
2021-12-31	281.72	98.65	72.14
2021-09-30	295.93	109.18	81.01
2021-06-30	295.07	106.51	77.57
2021-03-31	305.74	120.86	88.43
2020-12-31	295.61	110.42	82.68
2020-09-30	292.52	110.87	83.32

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
laba per saham yang terdilusi untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	0.29	0.29
2025-03-31	0.29	0.28
2024-12-31	0.29	0.29
2024-09-30	0.28	0.28
2024-06-30	0.29	0.28
2024-03-31	0.28	0.28
2023-12-31	0.26	0.25
2023-09-30	0.27	0.26
2023-06-30	0.29	0.29
2023-03-31	0.29	0.28
2022-12-31	0.29	0.28
2022-09-30	0.26	0.26
2022-06-30	0.23	0.23
2022-03-31	0.23	0.23
2021-12-31	0.26	0.26
2021-09-30	0.29	0.29
2021-06-30	0.28	0.27
2021-03-31	0.31	0.31
2020-12-31	0.29	0.29
2020-09-30	0.30	0.29

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk TFS Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 34.84 MM.
Nilai cash from investing activities untuk TFS Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah -422.24 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk TFS Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 279.54 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	34.84	-422.24	279.54
2025-03-31	104.83	-201.17	-34.42
2024-12-31	97.82	-85.60	-98.06
2024-09-30	88.60	-124.71	33.08
2024-06-30	161.11	-297.37	260.48
2024-03-31	98.13	-631.57	706.64
2023-12-31	48.24	-801.63	861.58
2023-09-30	90.72	-1,008.63	1,015.09
2023-06-30	64.71	-1,119.09	1,103.06
2023-03-31	41.38	-1,548.66	1,557.73
2022-12-31	110.08	-1,966.37	1,891.86
2022-09-30	38.93	-1,875.10	1,717.40
2022-06-30	12.90	-1,387.26	1,181.74
2022-03-31	79.89	-449.16	74.53
2021-12-31	66.63	336.98	-495.53
2021-09-30	83.16	547.36	-640.22
2021-06-30	151.76	799.14	-700.04
2021-03-31	103.19	851.99	-602.27
2020-12-31	116.58	452.14	-350.03
2020-09-30	121.80	147.58	-46.48

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 44.19.
p/libro untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.90.
p/tbv untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.90.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	44.19	1.90	1.90
2025-03-31		1.79	1.80
2024-12-31		1.89	1.90
2024-09-30	44.13	1.86	1.87
2024-06-30	44.05	1.81	1.82
2024-03-31		1.88	1.88
2023-12-31	54.20	2.12	2.12
2023-09-30	40.39	1.74	1.74
2023-06-30	43.31	1.90	1.91
2023-03-31	43.46	1.89
2022-12-31		2.16	2.18
2022-09-30		1.99	2.00
2022-06-30	58.71	2.12	2.13
2022-03-31	63.82	2.63	2.65
2021-12-31	61.11	2.86	2.89
2021-09-30	68.05	3.09	3.10
2021-06-30
2021-03-31	48.24	2.50	2.53
2020-12-31	51.57	2.57	2.60
2020-09-30	51.07	2.55	2.57

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
EBIT (3 tahun) / EV untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.01	0.01
2025-03-31	0.01	0.01
2024-12-31	0.01	0.01
2024-09-30	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.01
2024-03-31	0.01	0.01
2023-12-31	0.01	0.01
2023-09-30	0.01	0.01
2023-06-30	0.01	0.01
2023-03-31	0.01	0.01
2022-12-31	0.01	0.01
2022-09-30	0.01	0.01
2022-06-30	0.01	0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.01
2021-09-30	0.01	0.01
2021-06-30
2021-03-31	0.01	0.01
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30	0.01	0.01

Efektivitas Manajemen

roa untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roic untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
ocroic untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.04	0.01	-0.02	0.01
2025-03-31	0.00	0.04	0.01	-0.01	0.01
2024-12-31	0.00	0.04	0.01	-0.00	0.01
2024-09-30	0.00	0.04	0.01	0.02	0.02
2024-06-30	0.00	0.04	0.01	0.02	0.01
2024-03-31	0.00	0.04	0.01	0.01	0.01
2023-12-31	0.00	0.04	0.01	0.01	0.01
2023-09-30	0.01	0.04	0.01	0.01	0.01
2023-06-30	0.01	0.04	0.01	0.01	0.01
2023-03-31	0.01	0.04	0.01	0.01	0.00
2022-12-31	0.01	0.04	0.01	-0.01	0.00
2022-09-30	0.00	0.04	0.01	-0.01	0.00
2022-06-30	0.00	0.04	0.01	-0.03	0.00
2022-03-31	0.00	0.04	0.01	-0.04	0.01
2021-12-31	0.01	0.05	0.01	-0.01	0.01
2021-09-30	0.01	0.05	0.01	-0.00	0.02
2021-06-30	0.01	0.05	0.02	0.05	0.03
2021-03-31	0.01	0.05	0.01	0.05	0.01
2020-12-31	0.01	0.05	0.01	0.03	0.01
2020-09-30	0.01	0.05	0.01	0.03	0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.27.
marjin operasi untuk TFS Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.39.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.27	0.39
2025-03-31	1.00	0.27	0.38
2024-12-31	1.00	0.26	0.38
2024-09-30	1.00	0.26	0.38
2024-06-30	1.00	0.26	0.37
2024-03-31	1.00	0.24	0.35
2023-12-31	1.00	0.25	0.35
2023-09-30	1.00	0.26	0.36
2023-06-30	1.00	0.26	0.36
2023-03-31	1.00	0.26	0.36
2022-12-31	1.00	0.26	0.35
2022-09-30	1.00	0.26	0.35
2022-06-30	1.00	0.24	0.32
2022-03-31	1.00	0.24	0.32
2021-12-31	1.00	0.26	0.35
2021-09-30	1.00	0.27	0.37
2021-06-30	1.00	0.26	0.36
2021-03-31	1.00	0.29	0.40
2020-12-31	1.00	0.28	0.37
2020-09-30		0.28	0.38