Analisis Keuangan Saham CACC - Credit Acceptance Corporation (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

Credit Acceptance Corporation, based in the United States, operates primarily within the financial services industry, specializing in auto loans. The company focuses on offering automobile dealers financing programs that enable them to sell vehicles to consumers, regardless of their credit history. Credit Acceptance Corporation's key project revolves around its unique business model, the "Portfolio Program," which assists dealers in selling cars to buyers who would otherwise be ineligible for traditional financing. This program involves sharing risks and revenues, establishing a symbiotic relationship between the dealers and the corporation. This innovative approach towards auto financing allows Credit Acceptance to tap into a niche market of consumers with limited credit options, driving its revenue growth and market presence.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Credit Acceptance Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,173.20 MM.
Nilai operating income untuk Credit Acceptance Corporation per 2025 Jun 30 adalah 559.10 MM.
Nilai net income untuk Credit Acceptance Corporation per 2025 Jun 30 adalah 424.40 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,173.20	559.10	424.40
2025-03-31	993.20	409.70	289.90
2024-12-31	928.20	353.20	247.90
2024-09-30	846.10	279.50	189.60
2024-06-30	815.20	269.50	181.60
2024-03-31	866.70	329.00	250.90
2023-12-31	899.20	369.40	286.10
2023-09-30	929.40	402.20	319.80
2023-06-30	944.10	427.80	335.80
2023-03-31	1,050.50	554.00	421.00
2022-12-31	1,184.40	711.70	535.80
2022-09-30	1,303.80	872.60	626.10
2022-06-30	1,504.20	1,082.70	789.30
2022-03-31	1,693.40	1,308.30	970.50
2021-12-31	1,683.40	1,260.90	958.30
2021-09-30	1,594.40	1,192.30	907.00
2021-06-30	1,565.30	1,178.50	899.10
2021-03-31	1,323.80	926.60	706.90
2020-12-31	920.40	556.90	421.00
2020-09-30	918.40	557.80	416.60

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 35.23.
laba per saham yang terdilusi untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 34.75.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	35.23	34.75
2025-03-31	23.71	23.43
2024-12-31	20.12	19.88
2024-09-30	15.23	15.07
2024-06-30	14.39	14.26
2024-03-31	19.59	19.44
2023-12-31	22.09	21.99
2023-09-30	24.45	24.36
2023-06-30	25.51	25.42
2023-03-31	31.75	31.63
2022-12-31	39.50	39.32
2022-09-30	44.96	44.78
2022-06-30	54.25	54.09
2022-03-31	63.07	62.97
2021-12-31	59.57	59.52
2021-09-30	53.99	53.75
2021-06-30	51.93	51.70
2021-03-31	40.22	40.02
2020-12-31	23.57	23.47
2020-09-30	22.94	22.84

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Credit Acceptance Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,109.80 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Credit Acceptance Corporation per 2025 Jun 30 adalah -1,097.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Credit Acceptance Corporation per 2025 Jun 30 adalah 33.40 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	1,109.80	-1,097.00	33.40
2025-03-31	1,174.10	-1,428.80	807.70
2024-12-31	1,137.90	-1,721.10	957.30
2024-09-30	1,142.90	-1,878.80	1,014.00
2024-06-30	1,138.60	-1,814.70	781.70
2024-03-31	1,217.30	-1,656.50	518.70
2023-12-31	1,203.80	-1,416.80	266.20
2023-09-30	1,179.40	-1,193.40	56.80
2023-06-30	1,192.30	-1,006.20	-204.90
2023-03-31	1,159.10	-786.30	-383.40
2022-12-31	1,238.70	-460.60	-794.60
2022-09-30	1,083.00	-116.00	-1,013.90
2022-06-30	1,026.50	249.30	-1,705.90
2022-03-31	1,120.30	531.40	-1,737.20
2021-12-31	1,069.40	437.30	-1,468.70
2021-09-30	1,140.50	198.70	-1,297.70
2021-06-30	1,147.40	-79.90	-597.80
2021-03-31	1,079.10	-489.80	-438.90
2020-12-31	985.20	-673.50	-433.20
2020-09-30	987.30	-809.20	-131.80

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 3.50.
p/tbv untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 3.50.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		3.50	3.50
2025-03-31		3.53	3.53
2024-12-31		3.41	3.41
2024-09-30	29.86	3.49	3.49
2024-06-30	23.94	3.64	3.64
2024-03-31		3.87	3.87
2023-12-31	20.97	3.94	3.94
2023-09-30	17.53	3.37	3.37
2023-06-30	15.41	3.77	3.77
2023-03-31	10.44	3.45
2022-12-31		3.85	3.85
2022-09-30		3.73	3.73
2022-06-30		3.81
2022-03-31	8.32	4.37	4.37
2021-12-31	11.32	5.25	5.25
2021-09-30	10.44	3.92	3.92
2021-06-30
2021-03-31	13.38	3.99	3.99
2020-12-31	22.98	4.20	4.20
2020-09-30	23.79	4.29	4.29

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.03	0.03
2025-03-31	0.02	0.03
2024-12-31	0.02	0.04
2024-09-30	0.02	0.04
2024-06-30	0.03	0.06
2024-03-31	0.03	0.06
2023-12-31	0.04	0.07
2023-09-30	0.04	0.08
2023-06-30	0.04	0.07
2023-03-31	0.06	0.08
2022-12-31	0.08	0.08
2022-09-30	0.10	0.09
2022-06-30	0.12	0.09
2022-03-31	0.10	0.07
2021-12-31	0.08	0.06
2021-09-30	0.09	0.06
2021-06-30
2021-03-31	0.07	0.05
2020-12-31	0.04	0.05
2020-09-30	0.04	0.05

Efektivitas Manajemen

roa untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roe untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
roic untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
croic untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
ocroic untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.04	0.19	0.03	0.07	0.14
2025-03-31	0.03	0.15	0.03	0.04	0.12
2024-12-31	0.02	0.11	0.02	0.04	0.14
2024-09-30	0.02	0.11	0.02	0.01	0.15
2024-06-30	0.04	0.15	0.03	0.01	0.17
2024-03-31	0.04	0.18	0.04	0.01	0.15
2023-12-31	0.05	0.20	0.05	0.01	0.18
2023-09-30	0.05	0.22	0.05	-0.00	0.18
2023-06-30	0.06	0.28	0.04	-0.00	0.15
2023-03-31	0.08	0.33	0.05	-0.00	0.15
2022-12-31	0.09	0.32	0.10	-0.01	0.17
2022-09-30	0.11	0.40	0.10	-0.01	0.17
2022-06-30	0.12	0.41	0.13	-0.07	0.16
2022-03-31	0.12	0.40	0.16	-0.01	0.18
2021-12-31	0.12	0.39	0.15	0.01	0.17
2021-09-30	0.12	0.39	0.13	0.01	0.16
2021-06-30	0.12	0.44	0.13	0.07	0.16
2021-03-31	0.10	0.36	0.10	0.02	0.15
2020-12-31	0.06	0.18	0.06	-0.02	0.14
2020-09-30	0.06	0.17	0.06	0.01	0.14

Gross Margins

marjin kotor untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.93.
marjin bersih untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
marjin operasi untuk Credit Acceptance Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.41.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.93	0.29	0.41
2025-03-31	0.92	0.27	0.38
2024-12-31	0.91	0.22	0.33
2024-09-30	0.91	0.22	0.33
2024-06-30	0.92	0.29	0.38
2024-03-31	0.92	0.32	0.41
2023-12-31	0.93	0.34	0.45
2023-09-30	0.93	0.36	0.47
2023-06-30	0.95	0.36	0.47
2023-03-31	0.96	0.40	0.54
2022-12-31	0.97	0.48	0.65
2022-09-30	0.97	0.48	0.65
2022-06-30	0.98	0.52	0.70
2022-03-31	0.98	0.57	0.76
2021-12-31	0.98	0.57	0.75
2021-09-30	0.98	0.57	0.75
2021-06-30	0.98	0.57	0.75
2021-03-31	0.97	0.53	0.70
2020-12-31		0.46	0.61
2020-09-30	0.96	0.45	0.61