Analisis Keuangan Saham NCNO - nCino, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran Umum

nCino, Inc., based in the United States, operates primarily in the cloud banking and digital solutions sector within the financial technology industry. The company's core offering is the nCino Bank Operating System, a comprehensive, cloud-based platform that enhances operational efficiency and regulatory compliance for financial institutions worldwide. This platform integrates customer relationship management (CRM), loan origination, account opening, workflow, enterprise content management, and instant reporting capabilities. nCino's solutions cater to small and medium-sized banks, credit unions, and large financial institutions, aiming to streamline their processes and improve overall client interactions. The firm's commitment to innovation is marked by substantial investments in technology development to maintain and extend its market relevance.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk nCino, Inc. per 2025 Jul 31 adalah 573.12 MM.
Nilai operating income untuk nCino, Inc. per 2025 Jul 31 adalah -3.36 MM.
Nilai net income untuk nCino, Inc. per 2025 Jul 31 adalah -33.56 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-07-31	573.12	-3.36	-33.56
2025-04-30	556.71	-7.25	-29.34
2025-01-31	540.66	-5.52	-37.88
2024-10-31	522.98	1.64	-18.11
2024-07-31	506.12	-13.62	-29.23
2024-04-30	490.96	-22.89	-34.08
2024-01-31	476.54	-33.48	-42.35
2023-10-31	462.03	-48.46	-64.71
2023-07-31	445.38	-52.95	-71.91
2023-04-30	427.78	-64.05	-83.28
2023-01-31	408.31	-80.78	-102.72
2022-10-31	374.09	-74.08	-88.63
2022-07-31	338.83	-68.87	-78.69
2022-04-30	305.72	-59.55	-65.13
2022-01-31	273.87	-51.02	-49.45
2021-10-31	255.50	-54.32	-54.38
2021-07-31	239.69	-51.29	-49.81
2021-04-30	221.94	-53.81	-50.77
2021-01-31	204.29	-42.61	-40.54
2020-10-31	186.21	-38.46	-38.12

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-07-31
2025-04-30	-0.25	-0.25
2025-01-31	-0.33
2024-10-31	-0.16	-0.16
2024-07-31	-0.26	-0.26
2024-04-30	-0.30	-0.30
2024-01-31	-0.38
2023-10-31	-0.58	-0.58
2023-07-31	-0.64	-0.64
2023-04-30	-0.75	-0.75
2023-01-31	-0.93
2022-10-31	-0.82	-0.82
2022-07-31	-0.75	-0.76
2022-04-30	-0.65	-0.65
2022-01-31	-0.51
2021-10-31	-0.57	-0.57
2021-07-31	-0.53	-0.53
2021-04-30	-0.56	-0.56
2021-01-31	-0.46
2020-10-31	-0.45	-0.45

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk nCino, Inc. per 2025 Jul 31 adalah 67.81 MM.
Nilai cash from investing activities untuk nCino, Inc. per 2025 Jul 31 adalah -180.70 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk nCino, Inc. per 2025 Jul 31 adalah 107.14 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-07-31	67.81	-180.70	107.14
2025-04-30	55.08	-176.25	116.75
2025-01-31	55.20	-219.18	170.48
2024-10-31	73.37	-93.14	171.36
2024-07-31	73.46	-95.43	47.71
2024-04-30	80.42	-95.60	48.72
2024-01-31	57.28	-6.33	-21.11
2023-10-31	27.12	-12.89	-21.96
2023-07-31	17.17	-14.24	7.44
2023-04-30	14.67	-17.99	22.60
2023-01-31	-15.38	-20.73	36.71
2022-10-31	-14.41	-288.62	38.12
2022-07-31	-29.41	-286.52	10.43
2022-04-30	-25.54	-282.66	8.37
2022-01-31	-19.23	-278.49	15.92
2021-10-31	-10.10	-4.22	16.85
2021-07-31	-1.78	-2.67	15.34
2021-04-30	8.35	-3.79	282.04
2021-01-31	9.22	-4.34	274.12
2020-10-31	9.98	-6.14	268.64

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -109.23.
p/tbv untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -18.88.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-07-31	-109.23		-18.88
2025-04-30	-71.94	2.48	-35.69
2025-01-31	-221.00	3.66	70.70
2024-10-31	-151.71	4.11	125.06
2024-07-31		3.53	212.24
2024-04-30		3.16	33.92
2024-01-31	-55.03	3.45	49.79
2023-10-31		3.08	59.37
2023-07-31	-35.36	3.53	102.61
2023-04-30	-27.17	2.72	78.84
2023-01-31	-35.83	3.07	86.90
2022-10-31	-44.35	3.34	92.67
2022-07-31	-54.65	3.37	87.54
2022-04-30	-83.42	3.85	84.35
2022-01-31	-92.47	12.03	14.77
2021-10-31	-140.25	16.54	20.30
2021-07-31
2021-04-30	-68.56	8.13	9.99
2021-01-31
2020-10-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.01.
EBIT (3 tahun) / EV untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.01.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-07-31	-0.01	-0.01
2025-04-30	-0.01	-0.02
2025-01-31	-0.00	-0.01
2024-10-31	-0.01	-0.02
2024-07-31	-0.01	-0.02
2024-04-30	-0.01	-0.02
2024-01-31	-0.02	-0.02
2023-10-31	-0.02	-0.03
2023-07-31	-0.03	-0.02
2023-04-30	-0.04	-0.03
2023-01-31	-0.04	-0.02
2022-10-31	-0.03	-0.02
2022-07-31	-0.03	-0.02
2022-04-30	-0.02	-0.01
2022-01-31	-0.01	-0.01
2021-10-31	-0.01	-0.00
2021-07-31
2021-04-30	-0.02	-0.01
2021-01-31
2020-10-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.02.
roe untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.03.
roic untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.02.
croic untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.00.
ocroic untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-07-31	-0.02	-0.03	-0.02	-0.00	0.04
2025-04-30	-0.03	-0.04	-0.03	0.00	0.04
2025-01-31	-0.01	-0.02	-0.01	0.11	0.06
2024-10-31	-0.02	-0.03	-0.02	0.02	0.06
2024-07-31	-0.03	-0.03	-0.03	0.03	0.07
2024-04-30	-0.03	-0.04	-0.04	0.03	0.05
2024-01-31	-0.05	-0.06	-0.04	0.03	0.05
2023-10-31	-0.06	-0.07	-0.06	-0.01	0.02
2023-07-31	-0.08	-0.10	-0.06	0.01	0.02
2023-04-30	-0.08	-0.10	-0.09	-0.00	-0.01
2023-01-31	-0.07	-0.10	-0.09	-0.00	-0.01
2022-10-31	-0.13	-0.19	-0.08	-0.25	-0.01
2022-07-31	-0.11	-0.15	-0.06	-0.27	-0.02
2022-04-30	-0.09	-0.12	-0.04	-0.25	-0.02
2022-01-31	-0.10	-0.13	-0.04	-0.25	-0.02
2021-10-31	-0.09	-0.12	-0.11	0.03	-0.00
2021-07-31	-0.19	-0.30	-0.11	0.63	0.02
2021-04-30	-0.19	-0.30	-0.11	0.63	0.02
2021-01-31			-0.09	0.63	0.02
2020-10-31		-0.53	-0.08	0.82	0.03

Gross Margins

marjin kotor untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah 0.60.
marjin bersih untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.05.
marjin operasi untuk nCino, Inc. pada 2025 Jul 31 adalah -0.01.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-07-31	0.60	-0.05	-0.01
2025-04-30	0.60	-0.07	-0.01
2025-01-31	0.60	-0.03	-0.01
2024-10-31	0.60	-0.06	-0.04
2024-07-31	0.60	-0.07	-0.05
2024-04-30	0.60	-0.09	-0.07
2024-01-31	0.60	-0.14	-0.12
2023-10-31	0.59	-0.14	-0.12
2023-07-31	0.59	-0.16	-0.13
2023-04-30	0.59	-0.25	-0.20
2023-01-31	0.58	-0.25	-0.20
2022-10-31	0.59	-0.24	-0.24
2022-07-31	0.59	-0.21	-0.20
2022-04-30	0.59	-0.18	-0.19
2022-01-31	0.59	-0.18	-0.22
2021-10-31	0.58	-0.21	-0.21
2021-07-31	0.57	-0.23	-0.24
2021-04-30	0.57	-0.23	-0.24
2021-01-31	0.56	-0.20	-0.21
2020-10-31	0.55	-0.21	-0.21